有很多机构和组织在美国的存在是为了保护消费者,包括消费者的投资市场。这些组织之一证券投资者保护公司(SIPC)。SIPC是一个非营利,member-funded组织,帮助客户经纪自营商拿回自己的现金和资产,如果公司使用则停业或者关闭。技术上不是一个政府机构,规范经纪自营商并不是它的使命的一部分。如果你正在与一个经纪自营商,确保你知道保护SIPC可以给你如果的事情。
SIPC是什么?
美国证券投资者保护法案》(生)建立了证券投资者保护公司(SIPC)在1970年。创建SIPC的联邦立法,但它不是一个联邦机构。这是一个member-funded非营利公司。经纪人和交易商所有注册的证券交易法1934受到SIPC的证券交易所的所有成员和大多数成员的金融业监管局(FINRA)的一部分,以前被称为全国证券交易商协会(全美证券交易商协会)。
SIPC的目的并不是警察的经纪自营商。它没有实际管辖权规范或征收惩罚对经纪自营商不遵守法律条文。相反,SIPC的经纪自营商的客户破产,进入财务困境或失去客户资产。让证券和资金的投资者快速有序的时尚SIPC的主要目标在这些情况下。
证券投资者保护公司领导由董事会以及一些军官和委员会。美国总统经常提名SIPC董事。
SIPC是如何工作的?
一个大的证券投资者保护公司的工作方式来保护客户的经纪自营商破产或落在财务困难时期维护对现金和证券的损失(如股票和债券)。SIPC积极促进恢复任何现金和证券客户的帐户中仍然存在。如果你的经纪自营商SIPC的成员,那么SIPC将保护您的投资高达500000美元,包括250000美元的现金。
SIPC的另一个主要作用是监督的清算会员经纪公司。根据证券投资者保护法案(生),类似于美国破产的情况下,清算管理联邦破产法庭。一旦清算程序开始,SIPC指定受托人来监督公司如何通过索赔由投资者则停业和工作。
SIPC是相似的联邦存款保险公司,为银行客户提供保护。但也有差异,即SIPC不提供保护任何安全的价值。此外,联邦存款保险公司可以帮助客户仍有偿付能力的银行,而SIPC只有保护客户的经纪自营商破产。
SIPC如何影响我吗?
在完美的世界里,你永远不会有与证券投资者保护公司。它将成为相关的唯一原因是如果你的经纪自营商破产。当然,这是没有投资者希望的东西。
你应该考虑SIPC,不过,当你开始建立你的投资计划。更具体地说,你应该确保任何经纪自营商和你一起工作是SIPC的一员。如果由于某种原因您所使用的经纪自营商不是一个成员,你没有SIPC如果你的经纪自营商破产保护。
把它以同样的方式你会选择一个银行。你可能会避免一家银行没有存款保险公司的一员,这样的机会发生,银行失败,你会你的资产保险。以同样的方式对待经纪自营商,确保你找到SIPC的一员。
使用财务顾问能帮上忙。他们可能是一个经纪自营商。即使他们不是证券投资者保护公司的一员,他们可以帮助您确保您使用的是经纪自营商的一员是谁,这样你是安全的。
底线
证券投资者保护公司是一个非营利性公司,保护客户的经纪自营商。SIPC保护投资者使用一个成员的经纪自营商SIPC高达500000美元(250000美元的上限为现金)如果经纪自营商破产。如果你正在与一个经纪自营商,确保您正在使用的人是一个SIPC成员。这样,其服务可以保护你如果出现错误。
投资技巧
- 当选择一个顾问收费结构问题。付费顾问,不像托管费顾问,也可以作为经纪自营商。这就产生了一些潜在的利益冲突。
- 找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
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