投资于共同基金的利弊 - 伟德app下载官网

共同基金吸引投资者的原因很多。首先,共同基金多元化的和专业管理的投资工具。它们的结构消除了需要选择证券单独和重新平衡自己的投资组合。但这并不意味着你可以通过在做作业。有成千上万的共同基金,每个是一个不同的目标。您可能需要考虑使用财务顾问指导你通过共同基金投资的世界如果你不熟悉。

共同基金是什么?

一个共同基金管理专业的投资组合由一个或多个资产类。认为他们是篮子的股票、债券、大宗商品、房地产投资以及更多。共同基金经理通常决定他们的资产组合是基于一个特定的投资目标。例如,一个共同基金,为长期增长目标可能完全投资于股票和高收益债券。

但是购买的股票共同基金不同于单个股票和债券的购买股票。当你购买股票的共同基金,资金池和其他人在同一基金投资。因此,你的回报是根据基金的表现和你持有的股份比例。

投资者可能也注意到,这些汇集投资可以提供比其他更多样化金融投资交易所交易基金(etf)。从共同基金投资于多种证券,风险是分布在多个资产,其目的是为了减少任何单一的安全性能的影响在该基金的整体性能。然而,共同基金受到市场波动,这意味着该基金的价值可以在经济衰退和金融危机期间下降。

共同基金交易一天一次。股票价格是基于他们的资产净值(NAV)和计算每天当市场关闭。资产净值=组合资产的总价值(负任何责任)除以流通股的数量。然而,你不能总是购买一个共同基金份额。大多数共同基金公司要求最低投资,一般从1000美元到5000美元。但市场包含几个不同的共同基金。

类型的共同基金

重要的是要注意,市场目前有7000多家共同基金每个都有自己的资产配置、客观和投资策略。你从哪里开始呢?我们将解释一些常见的类型的共同基金和它们是如何工作的。

股票基金投资于不同的公司的股票。一些股票基金重点投资于公司的市值。这是总公司已发行股票的美元价值。大型,例如,定义公司市值超过100亿美元。一般来说,这些都是行之有效的公司。投资小盘股公司,另一方面,可能涉及更大的风险。

你也可以投资于债券基金。这些集中在固定收益证券和向股东定期支付利息。这些资金可以举办不同类型的债务工具,如政府、市政或公司债券。债券基金通常分配利息每月基于优先债券共同基金。所以收入在不同的付款时间可以改变。

一些共同基金投资于股票、债券或其他证券。这些被称为平衡基金。经理通常保持一个固定的资产配置基于该基金的投资策略。这可以从保守到积极根据基金的目标。

共同基金投资的利弊

当你考虑一个投资在共同基金分析优点和缺点是非常重要的,这些投资可能会使你的投资组合。这是你应该考虑的事情,然后再决定是否共同基金都适合你。

专业投资共同基金

分红潜力:您可以接收来自基金的分红,这可以用来投资更多回相同的基金。这可以帮助你的投资价值增长更快。
多元化:共同基金的使用多样化投资于不同的资产,降低潜在风险。
简单的访问:共同基金是很容易理解和得到。
专业监督:共同基金通常有一个专业投资组合经理监管的投资基金。

缺点投资共同基金

伟德亚洲官网vc税收:税收可以伟德亚洲官网vc咬你当共同基金决定提供分布基于他们的投资选择,你无法控制它。你必须支付资本利得当它发生。
缓慢的交易:交易执行时间是慢于其他投资。
高费用比率:费用比率可以迅速失控和一些共同基金。留意任何基金有一个高于正常(大于1.50%)费用比率和小心投资,因为它的昂贵。

共同基金的费用如何工作?

大的费用可以在共同基金遭受重创的回报。事实上,投资于共同基金的缺点之一是,他们可以拥有复杂的收费结构。我们会一步一步分解但通常,费用与投资于共同基金的程度取决于基金的管理策略。

首先,每一个共同基金每年的指控费用比率整体运营和管理费用的基金。通常费用比率从0.5%到1.25%不等。他们通常计算基金产生收入的比例。因此,您的帐户将面临其比例份额,减少整体资产。此外,一些互惠基金的费用比率包括12 b - 1的费用市场营销和促销成本。根据法律,这个特定的组件不能超过1%。

来自您的帐户的金额的费用比率是没有明确详细的在你的语句。但是你可以得到一个好看到你支付基金间接费用如果你遵循一些步骤。费用比率乘以12个月的平均资产投资。此外,共同基金的表现虽然可能收费负荷当你购买或赎回份额。

这些费用是分开的基金的费用比率。加载费用基本上支付佣金支付给经纪人和其他参与共同基金交易。这些可以跨越从4%到8%的投资。一些共同基金负责前端负载,扣除你的初始投资当你购买股票。

其他基金负责后端加载当你出售你的股票在一个定义的时间跨度在你购买它们。通常也被称为延迟销售费用,这些费用减少你持有股票的时间越长,直到费就消失了。例如,后端负载可能从6%如果你赎回股份购买后一年内。它可以离开后你持有这些股票共同基金六年。

主动与被动的共同基金

一个积极管理型基金本质上试图击败市场。基金经理将利用大量的研究和分析理论来建立一个共同基金与特定证券有望取得实质性的回报。在这个过程中可能会经历多个事务。当然,这一切都需要钱。如此活跃的基金往往收取大量的费用比率和负载由于复杂的管理活动。

被动管理基金,然而,倾向于跟踪指数不同的证券,如标准普尔500指数。这包括500年美国市值最大的公司。换句话说,该基金旨在模拟标准普尔500指数的总体回报通过投资证券指数中已经存在。所以它试图复制市场而不是战胜它。如您所见,这个策略剥去精心挑选的参与活动的管理。因此,被动管理基金通常比活跃同行收取更低的费用。

虽然击败市场当然听起来更有利可图的不仅仅是镜像,几项研究表明,积极管理基金很少完成总体目标。然而,积极管理基金可能能够更好地对冲风险,因为它们倾向于认为必要时买卖证券。

找到最好的共同基金

一些公司如晨星对共同基金进行广泛的研究。他们可以像一个基金的资产配置至关重要的数据,投资策略和经理bios。这些公司也会根据多种因素共同基金,包括性能考虑几个因素,包括性能。

此外,你可以找到大量的信息在该基金说明书。这个文档描绘等关键信息共同基金的费用,费用,资产配置和目标。在研究潜在的共同基金投资,好指标可能包括以下:

共同基金的管理团队已经运行很长一段时间
成功的长期业绩记录(但请记住这是没有保证的未来业绩指标)
低费用相比,类似的基金

有趣的是,晨星公司的一项研究表明,低费用可能是最好的预测共同基金的表现。

底线

投资共同基金有其优势。对于初学者,你消除的需要选择个别证券投资组合。职业基金经理本质上为你做,并创建一个共同基金与特定的经济增长目标。但你仍然需要仔细研究的共同基金市场上。你有很多可供选择,从股票基金平衡基金,投资于一些资产类别。注意费用、资产配置、目标和基金经理本身。

关于共同基金投资的技巧

因为共同基金的复杂性,它理应你寻求的指导财务顾问。找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你达到你的财务目标,现在开始。
共同基金的费用可以大量从你的回报,这就是为什么你应该和激光精密研究投资成本。但是一个好的开始的可能指数基金。这些被动管理基金通常比积极管理公司收取更低的费用。