智能测试的投资策略是如何工作的——SmartAsset伟德ios app

智能测试知道,每个投资者都想击败市场。实际上很少成功。大多数时候,长期的、被动的战略建立在可靠的指数基金将表现最活跃的交易计划。大部分的时间。尽管指数基金可以使用一些帮助。这就是聪明的测试版。

智能测试投资是什么?

智能测试投资在2000年代初推出以来,已成为非常受欢迎的。这是一个建立在投资策略交易所交易基金(etf)。

智能测试的目标是构建指数基金比它的目标指数。该基金资产将跟踪给定索引,然后调整公式,试图超越指数的一个可靠的保证金。理想的情况是,大多数资产跟踪指数在创建足够的多样性,该基金将略优于指数整体。

例如,一个公司可能会建立一个智能βETF在标普500指数。在这种情况下,它可能会首先填补基金的股票占标普500指数或其他密切跟踪这一指数。然后该基金将决定其标准将建立更高的回报率。例如,它可能会包括一些小型股基金准备潜在增长。这些股票不通常在标准普尔500指数基金,但在这里他们可以把它做得更好比基本的市场回报。

智能β可以相当好,因为大多数股市索引是建立在资本的重量。这意味着他们优先股票指数基于其总市值。这通常是一个市场是如何做整体的可靠指标。然而,市值不一定是未来增长的关键指标。

智能测试基金试图利用这一点。他们想保持总体稳定的市场指数,而将一些资产选择潜在的盈利能力。

为什么聪明的β?

对于投资者来说,“测试”是一个资产是如何波动的测量相对于一个潜在的基准。的股票,这意味着它衡量股市波动的股票相对于整体而言,使用标准普尔500指数这样的基准或道琼斯工业股票平均价格指数的比较。

β1意味着股票的确切数额指数变化。数字越大,意味着更大的波动。如果股票风险为1.1,这意味着它是历史上10%的波动比底层的基准。例如,如果标普500指数变化10%希望这支股票变化了11%。

测试的关键是,它只措施的波动,这意味着它可以改变方向。股票的β1.1标普500指数将改变10%比指数整体。这可能意味着更高的增长比市场,但这也意味着市场进一步下跌。

聪明的βetf试图控制这个。他们的目标是改善整体指数不让波动性失控。他们想成为聪明的测试版,击败市场没有失去控制的指数。

聪明的β是一个被动的策略

与积极管理型基金不同的是,聪明的βetf是建立在不干预政策。

本质上,一个聪明的β基金将建立一个新的指数公式,密切跟踪原始但分配不同的权重基于索引的目标和优先级。智能βETF可能从标普500指数开始,然后修改公式产生指数更重视科技公司,初创企业,高增长公司,高负债公司或各种各样的其他潜在的指标。通常这个公式将优先考虑资产,不要过于偏离基本的指数,限制“测试版”。

结果将是一个新的公式,自动选择资产达到标准。管理的基金将不会根据不断发展的判断。相反,它是一个被动的系统。根据公式,该基金将达到标准的添加和删除资产在一个正在进行的基础上。

智能测试查找许多标准

最后,重要的是要在购买前仔细看智能测试基金。它们共享相同的目标,结合索引的稳定性和潜在的高回报的积极管理基金。但是以不同的方式。特别基金如何构建智能交易标准是很重要的。

不同基金寻找不同资质的资产。有些人会优先考虑当别人寻找年龄或交易量增长。一些基金将优先级高的资产回报首先,而其他人可能会寻找波动性。

底线

智能测试构建指数基金,试图超越他们的目标指数。运气好的话,绝大多数资产跟踪指数而其他执行略优于指数。智能测试基金通常可以产生较强的回报。只要确保你同意这个策略基金在投资之前。

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