什么是投资顾问?——伟德ios appSmartAsset

如果你需要帮助做投资决策和管理你的投资组合,你可能需要寻求一个投资顾问的建议。投资顾问公司基本上是财务顾问收费,提供指导和管理你的投资组合。这些人通常被贴上一个“顾问”或一个”顾问。“但是不要担心,这些条款是完全可以互换。考虑工作一个顾问当你管理你的投资、税收、遗产规划和退休计划。伟德亚洲官网vc

什么是投资顾问?

一个投资顾问与您确定最佳投资组合。要做到这一点,他们必须得到一个完全理解你的财务状况,投资目标和风险承受能力。投资顾问将评估你的现有投资组合并推荐一个投资策略基于你的目标。与你的授权,代表你会购买投资。

投资顾问会告诉你什么类型的证券投资,如股票或共同基金。他们也会建议你在与每一种类型的投资相关的风险和你的预期回报率。此外,他们会让你知道什么类型的应税收入你的投资将产生和如何让你的投资尽可能高效的税收。

如果你有一个特定的投资需求,顾问可以帮助你。说,例如,你想写公司股票期权或创建一个债券为退休梯子。专业投资顾问可以提供这样的建议关注的话题,而不需要评估你的全部投资组合。

注册投资顾问、RIA是一个注册的投资顾问美国证券交易委员会(sec)(SEC)。他们正在举行受托人标准,这意味着他们在法律上必须把客户的利益放在第一位。顾问登记许可时,必须填写形式之。你可以请求该文件或视图SEC的在线数据库得到任何公司的信息的完整清单,费用,首选的投资策略和更多。

投资顾问不是受托人往往以佣金为基础的。这意味着他们将得到基于金融产品你买。如果你的顾问没有像他们应该是透明的,他们可能会进行投资,受益口袋比你更多。小心使用non-RIA顾问时,要求解释他们的投资建议。

投资顾问按照几种不同的方式收取他们的费用,所以你理解他们的收费结构是很重要的。一定要问问你的顾问解释他们如何赚钱之前与他们的服务。如果你想自己研究的顾问费用,通过官方形式难以简单地看一看。

一些顾问收费基于百分比的管理投资的价值。一般来说,投资越大,你的年费将会越低。这些百分比从0.20%到2.00%不等的管理资产(资产管理)。在其他情况下,投资顾问公司将收取每小时率或固定费用。一些顾问也对他们赚取的佣金从销售保险等金融产品。

这取决于的细节顾问的费用,他们可能会坚持“只收费”或“收费”费用表。这些结构的不同:

最好的投资顾问是那些做出相同的决定他们的客户会使如果他们有经验的顾问的水平和足够的时间用于研究。投资顾问专家理解证券,如股票、债券和交易所交易基金(etf)。他们的工作是分析市场走势,并找到最好的投资选择为每个客户的独特的目标。

如果你有一个中等规模的投资组合,寻求长期投资增长,它可能是值得利用的投资顾问的专业知识。投资顾问也可以是有用的,如果你努力为退休作足够的储备。顾问考虑你的目标市场和使用他们的知识为你做出最好的建议。

如果你正在寻求一个专家的建议投资股市、债券或其他证券,你想长期或退休累积财富,您应该考虑使用一个投资顾问。投资顾问将你的目标,风险承受能力和时间范围,利用他们的专业知识为你建议最好的投资。

正如上面提到的,一个投资顾问可以是一个巨大的资源,如果你努力为退休储蓄。找到一个不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费的财务顾问匹配的工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
尽可能提前计划。例如,如果您使用一个投资顾问提前足够远你可以建立你的长期投资组合和享受随着时间的推移,投资增长。
投资一个退休计划。虽然股票市场可以成为一个伟大的方式来完成你的储蓄计划,利用延税型选项。特别是如果你得到雇主匹配,你的401 (k)的价值气球可以随着时间的推移,多亏了吗复利。