风险与回报:-SmartAsset他们如何影响你的投资伟德ios app

风险和回报,实际上,一枚硬币的两面。在一个有效市场,更高的风险与更强的潜在收益。同时,低收益与安全(低风险)的投资。在一起这些概念定义在市场上投资者如何选择他们的资产,和他们定义如何投资者资产价格。让我们打破这种关系是如何影响你的投资。

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风险和回报是如何定义的

的投资者承担的风险水平是由他们可能失去其原始投资多少钱。可以参考风险损失的可能性和损失的大小。例如,当一个投资者调用一个特定的投资“高风险”,他们可能意味着有一个好机会你会失去钱,有机会你会失去你所有的钱。

你的返回的钱你希望回来投资在你最初的数额。公布的投资回报,如果产生甚至一分钱超过你的初始投资。虽然也可以引用返回给失去的钱如果你表达它是负数。无论如何,原始投资的回报通常表示为百分数。

当一个投资功能好,风险和回报应该高度关联。一项投资的风险越高,其潜在的回报应该越大。相比之下,一个非常安全的(低风险)投资通常提供较低的回报。这是由于竞价机制在市场上。

风险和回报,一个例子

假设债券和债券B两个潜在的投资。对于债券,投资者有10%的机会拒付。债券B有50%的机会损失。没有任何其他的信息,投资者会选择债券,因为这能为他们提供一个更好的机会去保持他们的钱。竞争、债券B提高利率,它提供了到这个返回超过拒付的风险。在这一点上债券B可以吸引投资者,尽管它的风险更高。

相比之下,债券,可以保持低利率,因为其低风险将吸引投资者。然而,如果债券了它的利率如此之高,以至于它开始主导市场,债券还将不得不提高自己的利率来吸引一些投资者。但如果债券可以进一步减少其风险相对于回报,它将开始重新吸引投资者基于这些更有利的条件。然后债券B将不得不进一步增加其返回或找到一个方法来减轻拒付的风险。

风险更高的投资必须提供相应的高回报,以抵消风险带来的缺点。画一些投资者的回报,即使会阻止他人的风险。相比之下,低风险投资可以提供相对较低的回报率,这项投资的安全是吸引投资者。

你应该记住一些金融专家认为,安全投资组合随着时间的推移胜过风险的。

风险和回报是如何影响价格吗

最重要的一个方面的风险和回报之间的关系是如何设置的价格投资。在一个有效市场,这是一个市场分配价格基于标的资产的价值,一种资产的价格反映了潜在损失风险和回报之间的平衡。这里有三个假设的投资:

资产:100%的机会5美元回报,0%的总损失的机会;
B:资产50%的机会5美元回报,50%的总损失的机会;
资产C:保证在一年内全部损失。

在这种情况下,我们希望这些资产市场价格基于损失的风险之间的平衡和钱你会期望得到回报。如果我们忽视的问题,例如资金的时间价值(资产的价值总是打折的时间它会给你回报,因为钱今天明天比金钱更有价值),我们希望我们的假设的投资价格如下:

资产:该资产价值几乎完全5美元。如果你知道你将收到5美元从该资产的绝对信心,然后拿着它相当于持有现金。
B:资产该资产价值可能是2.50美元。50/50是否你会得到5美元或美元0。一些投资者不喜欢这种风险,而另一些人不会想错过潜在的回报。这些团体之间,我们希望价格稳定在一个中间立场。
资产C:该资产是一文不值。你知道你将会失去你所有的钱投资于该资产,所以持有相当于点燃现金。

当然,这是一个hyper-simplified的例子。许多外部信息不对称等因素,通货膨胀、系统性风险、货币的时间价值,资本流动,供给和需求,等等,修改这个重要的定价结构。然而,一个有效市场的资产价格开始之间的平衡,资产多少钱将返回平衡资产将失去多少钱。

不确定性是如何影响风险和回报

当投资者评估风险和回报时,他们必须考虑有一定程度的不确定性时的投资。投资者使用的数字来表达他们的决定传达一种数学确定性市场,但最终表达概率风险和回报计算。作为一个例子,如果一个投资者说,资产有10%的风险损失,他们的意思是,根据市场状况,资产的历史模式和类似的资产的行为,他们认为有10个机会损失。

你应该注意每一个资产有不同的风险和回报的概要文件取决于许多因素,包括类型的资产,市场的交易和经济条件。

风险是表示为一个百分比。所以当经纪人说,资产有25%的风险损失,他们的意思是,他们希望有一个投资的四个投资者赔钱。

回报也通常表示为一个百分比,计算基于风险。如果有人说你可以预期10%的回报这意味着,在考虑了资产的潜在的风险,投资者随着时间的推移可以得到比他们多了10%。(注意,这意味着一些投资者将超过10%,而有些则亏钱,因为风险计算到总回报。)

对于散户投资者来说,这是必不可少的理解这种不确定性。当一个代理告诉你一个给定的风险投资,他们表示这最好的专业判断。独立于专业的评估,你应该注意安全的投资可以赔钱,风险投资可以清理。风险和回报是用概率表示。所以重要的是要仔细计划你的投资来保护你的钱。

底线

风险考虑,你的投资可能遭受损失,而返回的钱,你可以在你最初的投资。在一个有效率的市场,风险更高的投资将需要提供更大的收益来抵消损失的可能性。

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