CFP认证是如何工作的——SmartAsset伟德ios app

注册理财规划师的标题®(CFP)占据着举足轻重的地位。它表明,持票人投入时间和工作获得CFP认证。任何人都能说,他们可以帮助你与你的财务状况,但只有一小撮财务顾问获得CFP认证。CFP认证是如何工作的呢?让我们仔细看看。

CFP认证是如何工作的

并帮助人们为退休储蓄并满足其他财务目标听起来像你的要求吗?如果是这样,你可能想知道是否成为一个理财规划师是正确的举动。如果你有兴趣成为一名理财规划师,你应该一试,争取CFP认证吗?

CFP认证是基于什么标准的注册理财规划师的董事会,公司所谓的“4 e。“他们是:教育、考试、经验和道德。

获得CFP认证

申请人想成为谁注册理财规划师必须满足教育需求的相关学科领域。你可以满足教育需求通过金融计划相关课程,或通过提交你的成绩单如果你有以前的一个相关领域的学位。全国教育机构提供CFP Board-Registered项目各级(本科、研究生等)。甚至有远程选项。

一旦你满意你的教育的重要条件,您就可以开始学习对你的考试。CFP认证考试涵盖的来龙去脉财务规划。例如,您需要理解税收和退休计划,资产管理,人寿保险和员工福利。

认证过程不只是停留在考试。赢得你的CFP认证必须有6000小时的财务规划相关专业经验,或4000个小时的实习经验,加上额外的需求。但是随着你工作会议要求你可以跟踪你的经验小时,使用一个在线帐户,您将设置CFP董事会门户。跟踪你的进展认证的过程相当简单。然后,一旦你达到所需的时间,在线账户将会显示您的状态为“暂时接受。“当你通过你的考试状态将改变“接受”。

CFP伦理

一旦你遇到的教育需求,通过了考试和认证你的小时的经验,你会准备好认证。然而,认证附带了一组的道德义务。例如,您必须同意充当“受托人”,你的客户,将他们的经济利益置于自己的。此外,如果您未能遵守CFP的行为准则你CFP委员会的制裁的风险。

在CFP®认证应用程序需要披露任何民事或刑事程序参与,等等。除了这个道德宣言你需要承认CFP专业代码和右边的CFP董事会批准你为任何专业的不当行为。除了回顾披露您对您的应用程序,CFP董事会也将对你进行背景调查。

是什么让CFP认证特殊

为什么一些财务规划专业人士寻求CFP认证?首先,认证是一个著名的凭证,可以帮助理财规划师脱颖而出。另一方面,获得认证的打开了一系列网络、专业发展和公共服务的机会。

你需要保持你的认证在你的职业生涯。每次你申请你提交一个新的道德规范披露重新认证。你还需要跟上CFP认证费用和满足CFP董事会对继续教育的要求。简而言之,这是一个持续的承诺。

的外卖

成为一名注册理财规划师并不适合所有人。对一些人来说,需求可能过于严格或过于昂贵的时间和金钱。但获得CFP认证是专业卓越的标志,可以让它更容易找到客户。消费者寻找财务顾问,CFP认证质量和可靠性的指标。这意味着很多人寻求金融稳定和安慰。

下一个步骤

考虑是否CFP认证是正确的选择。有很多的财务顾问认证可供选择。另一个的CFP认证特许金融顾问(ChFC)称号,一个同样著名的指定要求类似的课程,除了一些选修课程集中在特定的区域的财务规划。两者之间的关键区别认证是ChFC候选人不需要通过综合考试CFP候选人一样。
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