如何命名信托的受益人IRA - SmartAsset伟德ios app

命名一个信托的受益人个人退休账户(IRA)并不是很可怕,一旦你建立信任,你简单地列出受益人在文书工作或门户网站的爱尔兰共和军。说,这是一个重大的决定,所以确保你了解你清单信托的受益人IRA实际上意味着在你面前这样做。给你最大的控制策略在你死后你的资产的分布,但它需要仔细规划。求助与你的爱尔兰共和军或任何其他投资问题,考虑使用财务顾问。

如何命名信任作为爱尔兰共和军受益人吗

当你建立一个IRA经纪,你通常会被要求指定受益人。这就是你将进入信托受益人,应该是你选择的选项。金融机构的在线门户网站应该说明改变你的如果你有一个新的信托受益人。

如果你需要帮助,你可以打电话给金融机构的帮助热线或进入一个分公司,如果适用的话。命名一个信托受益人确实需要仔细的规划,所以可以考虑买一辆财务顾问来帮助你。

理由信任作为爱尔兰共和军受益人名称

以人名命名信任作为爱尔兰共和军的受益人给你更多的控制资金。信托公司允许书面说明如何以及何时应该支付的钱。

这可以帮助在你的名字你的配偶以外的人作为爱尔兰共和军的受益人——例如,一个孩子,孙子和另一个家庭成员。另外,指定信托作为爱尔兰共和军的受益人可以享受税收优惠的爱尔兰共和军,同时仍然保持最大限度的控制自己的基金。

这种策略也有利于那些想让他们的爱尔兰共和军受益人可能需要一些额外的监管:一个小的孩子,手脚轻浮或个别有特殊需要。

它也可能是正确的选择受益人问题债务,正在经历一场婚姻纠纷、离婚,或者正在经历另一个情有可原的金融环境。命名一个信任你的受益人也保护了债权人的资金,另一个福音遗产规划策略。

命名一个信任你的爱尔兰共和军的受益者可能不是最好的选择,如果你想让你的退休养老金去你的配偶。配偶继承ira能够把死者的爱尔兰共和军成他们的,免税。如果是这样的话,保存自己头痛和简单地指定你的配偶IRA的受益者。

信任作为爱尔兰共和军受益人要求的名字

有几个要求指定一个信任作为爱尔兰共和军的受益人。

它必须是一个有效的信任在州法律。
必须不可撤销信托(或将成为在你死亡)
个人信托的受益人必须。例如,所以你不能指定一个慈善机构作为爱尔兰共和军的接收者通过信任。
信托的受托人必须提供受益人的信托文件或注册列表爱尔兰共和军的托管人或受托人死亡后,今年10月31日。

命名一个信任作为爱尔兰共和军受益人:潜在的陷阱

这种策略的缺点包括信任,构建和维护成本以及所涉及的复杂性。指定一个信托作为爱尔兰共和军的受益人要复杂得多比简单地命名你的爱尔兰共和军的受益者。因此,高的误差。

此外,你将失去配偶的能力在爱尔兰共和军的轧辊,免税,进而否定一些税收优惠。如果你不指定一个信托受益人和爱尔兰共和军基金简单地翻滚,税收优惠的账户将以更快的速度增长。

另一个潜在的陷阱?爱尔兰共和军的大小。如果不是特别大,起草和维护信任的成本可能会咬出了潜力巨大横财的继承人。

记住,如果你的名字中的几个人信任,所需的支出计算基于古老的受益人的年龄。(记住,你需要开始接受爱尔兰共和军支付70岁½。)同样值得注意的是:仅仅因为一个信任是命名为受益人的爱尔兰共和军并不意味着进入信托基金。事实上,他们不应该。相反,他们留在爱尔兰共和军利用帐户的税收优惠,直到分散的资金开始。

建立一个信任作为爱尔兰共和军的受益人,你需要与继承的遗产规划有经验的律师IRA。你也可以考虑与专业税务顾问会面。

底线

指定一个信托作为爱尔兰共和军的受益人是一个可行的遗产规划选择在某些情况下,如对于那些想离开他们的IRA配偶以外的人,或者那些希望把资产留给小的孩子或禁用的继承人。这是一个复杂的过程,因此与一个合格的专业合作,确保它是正确完成。

交替,那些希望自己的IRA去配偶应该简单的名字,个人作为他们的爱尔兰共和军的受益者。在这种情况下,夫妻翻转好处远远超过控制信托受益人提供你。

遗产规划建议

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确保一个名称遗嘱执行人在你的将和你信任的人。你的愿望是他们的工作。