遗产税的想法,或者遗产税它有时被称为是许多美国人的可怕。然而,真正的事实是,绝大多数人不会遇到它。这是因为联邦遗产税具有极高的免税金额,即1292万美元。所以如果你的房产价值低于2023额,你不欠任何联邦遗产税。伟德亚洲官网vc有一些州征收税收应对伟德亚洲官网vc在某些地区,。帮助你的房地产计划,考虑与财务顾问工作。
遗产税是什么?
的遗产税是一个联邦法律,规定财产价值超过当年的豁免缴纳一定数量的任何值税豁免。2023年,联邦房产免税1292万美元夫妇(2584万美元)。这意味着如果你的房产价值低于你的死亡的时候,你不会欠任何税收。伟德亚洲官网vc
这1292万美元以上豁免意味着地产可以减去这一数额如果他们价值超过其总。所以如果一个房地产价值1500万美元,它将只支付2080000美元以上免遗产税。伟德亚洲官网vc如果你的财产超过豁免,这里有你付的税率:
| 2023年的联邦遗产税税率 | ||
| 应税金额 | 房地产税率 | 你支付 |
| 1 - 10000美元 | 18% | - 0美元税收基础 - 18%的应税金额 |
| 10001 - 20000美元 | 20% | - 1800美元税收基础 - 20%的应税金额 |
| 20001 - 40000美元 | 22% | - 3800美元税收基础 - 22%的应税金额 |
| 40001 - 60000美元 | 24% | - 8200美元税收基础 - 24%的应税金额 |
| 60001 - 80000美元 | 26% | - 13000美元税收基础 - 26%的应税金额 |
| 80001 - 100000美元 | 28% | - 18200美元税收基础 - 28%的应税金额 |
| 100001 - 150000美元 | 30% | - 23800美元税收基础 - 30%的应税金额 |
| 150001 - 250000美元 | 32% | - 38800美元税收基础 - 32%的应税金额 |
| 250001 - 500000美元 | 34% | - 70800美元税收基础 - 34%的应税金额 |
| 500001 - 750000美元 | 37% | - 155800美元税收基础 - 37%的应税金额 |
| 750001 - 100万美元 | 39% | - 248300美元税收基础 - 39%的应税金额 |
| 100万美元+ | 40% | - 345800美元税收基础 - 40%的应税金额 |
大多数州没有遗产税,但为数不多。更具体地说,地产的夏威夷的居民,华盛顿、俄勒冈州、明尼苏达州、伊利诺斯州、佛蒙特州,缅因州,纽约,麻萨诸塞州、罗德岛州、康涅狄格州、马里兰州和华盛顿特区可能受遗产税。伟德亚洲官网vc免税金额不同的状态。
遗产税是什么?
除了房地产税,有些州遗产税伟德亚洲官网vc受益人的财产可能需要支付。它类似于征收遗产税,但另一方面通过资产的新政党。遗产税是不太常见的比遗产伟德亚洲官网vc税,但它们需要在一些州。
需要继承税包括内布拉斯加州的州,爱荷华州、肯塔基州、宾夕法尼亚州、新泽西州和马里兰州。马里兰是唯一的国家财产和继承税。伟德亚洲官网vc
如何避免遗产税
如您所料,大多数人不完全激动死后支付遗产税的命题。伟德亚洲官网vc反过来,有几种策略可以用来减少欠或完全避免遗产税。伟德亚洲官网vc下面,我们回顾几种不同的方式可以避免遗产税如果你期望房地产欠。
1。送礼物给家人
规避遗产税的方法之一是移交的部分你的财富通过礼物你的家人。2023年,你可以给任何一个人高达17000美元的免税(或高达34000美元,如果你结婚了,你申请联合纳税申报表)。在你的一生中,你可以给1292万美元(2023年)你的财富得到了之前作为礼物赠与税。
是没有限制的人数可以赠送一年之内。如果你有1800万美元的财产,你可以逐渐将你的资产给你所爱的人,直到你的财产净值小于(或等于)1292万美元。只要记住这个阈值适用于赠与税与遗产税在同一时间。
2。建立一个不可撤销人寿保险信托。
如果你不想离开你的家人在你死后的财务状况困难,这是一个好主意买人寿保险。人寿保险收益一般不纳税。但你过世后,他们可能成为你的财产的一部分,这是税收。
为了避免你的人寿保险收益征税,您可以创建一个不可撤销人寿保险信托。你基本上是建立信任和它的所有权转移给另一个人。信任是不可撤销的,因为在未来,你将无法做出调整而不信托的受益人的同意。
转移你的人寿保险政策,你的抚恤金也不会你的财产的一部分。最好是宜早不宜迟,然而。如果你死在三年之内的转移,你的人寿保险收益仍将被视为应税财产的一部分。
3所示。让慈善捐款
绕过遗产税的另一种方法是将你的财富的一部分,通过信托慈善机构。有两种类型的慈善信托:慈善信托(此时)和铅剩余慈善信托基金(crt)。
如果你有一个解释水平理论,一些资产,您的信任将去一个免税的慈善机构。通过向慈善机构捐款,你将会降低你的财产的价值,最终得到一个额外的税收减免。一旦你死去(或在预先确定的时间内),剩下的信任将传递给你的受益人。
另一方面,如果你有一个CRT,你可以转让股票或其他资产升值不可撤销的信任。在你的一生中,你可以赚钱的资产。然后当你死了,你的投资收益将用于慈善事业。在这个过程中,你就会避免资本利得税和降低你的房地产税收负担。另外,你将分数的税收减免。
4所示。建立一个家庭有限合伙
如果有家族企业或资产(如属性),你想让你的孩子自己的在你死后,你可以建立一个家庭有限的伙伴关系。通常,这涉及到建立一个普通合伙,然后让继承人和家庭成员有限合伙人。
作为普通合伙人,你还是可以发号施令。但是你的伙伴(不管他们是你的孩子还是另一个相对)会在你的公司或你的资产的一部分。因此,房地产的规模将会更小。
5。基金一个合格的个人住宅的信任
一个额外的方法来减少资产的数量将受到遗产税是为一个合格的个人住宅信任(QPRT)。QPRT,你把你的家变成一个信任的所有权。信任的任期期间,你可以继续住在家里不付房租。在任期结束之后,你的受益人可以接管你的财产。
通过QPRT,你可以冻结你的主要居所和/或度假别墅的市场价值和避免支付礼物税(只要你还没有超过应税礼物的寿命限制)。你也会立即减少房地产的大小。
不幸的是,如果你死在年底前你的信任,你的家仍将是你的财产的一部分。当你可以为你的房子抵押贷款,创建信任容易建立一个QPRT租赁财产。
如何避免遗产税伟德亚洲官网vc
如果你继承遗产而不是转移资产别人当你通过,那么重要的是要了解什么伟德亚洲官网vc你可能需要支付。目前只有六个州需要继承税,但如果你在一个州,那么重要的是要知道如何限制可能需要你支付。主要有两种方法来避免遗产税:伟德亚洲官网vc
- 搬到一个国家,不需要继承税伟德亚洲官网vc
- 前处理财产的所有者通过避免潜在的税收伟德亚洲官网vc
财产的所有者可以编写一个将与你或把资产信托受益人,也许能够帮助税收。伟德亚洲官网vc你能做的最好的事情是咨询财务顾问尽可能在过程的早期看能做些什么来避免任何潜在的税收,不需要对你的情况是必要的。伟德亚洲官网vc
底线
很少有人会担心遗产税。伟德亚洲官网vc但是如果你继承数百万美元和你担心处理死亡税,你可以绕过它,降低税收负担,如果你提前计划,充分利用的一些税收漏洞使富人受益。
遗产规划建议
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- 尽管房地产计划一般包括遗嘱,他们得更多。要了解更多,请阅读通过SmartAsset伟德ios app遗产规划指南和遗嘱。
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