威斯康星州的529大学储蓄计划

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威斯康辛州赞助的Edvest 529计划允许您尽早投资您孩子的教育未来。该计划为所有人提供投资组合选择，从新投资者到知道自己想要什么的人资产配置的样子。任何美国公民都可以开立账户，享受收入延税增长等税收优惠，特别是威斯康星州的纳税人可以从他们的州应税收入中扣除最多3380美元(如果结婚，共同申报)和1690美元(如果单身申报)。

我如何加入威斯康辛州的529计划?

在EDVEST大学储蓄计划中开立账户最简单的方法就是在网上开户。你也可以下载注册材料或要求将注册材料寄到你的地址。您和您的受益人将需要以下信息:姓名，地址，社会安全号码或税务识别号码，银行帐户和路由号码，如果进行首次在线缴款。

威斯康辛529计划花费多少?

最喜欢529大学储蓄计划在美国，由威斯康辛州赞助的Edvest计划每年根据你选择的投资组合收取总资产费用。目前的收费从0.07%到0.37%不等。它不是直接从你的口袋里支付，而是从你的账户余额中扣除。

威斯康辛529计划的税收优惠

当你投资于Edvest大学储蓄计划时，你的钱会延税增长。这意味着你在市场上赚的钱，只要是投资，就不用交税。取款也是免税的，只要你把资金用于合格的高等教育费用，如学费和义务教育费用。你可以将比钱与奖学金和金融援助．

任何在Edvest开户的人都可以享受这些好处，而威斯康星州的居民还能获得奖金。威斯康辛州的纳税人每年可以从每个受益人的州纳税收入中扣除至多3380美元。

在威斯康辛州的529计划中，我的投资选择是什么?

Edvest计划提供了多种投资组合．如果你是投资新手，你可能会对该计划基于年龄的投资组合感兴趣。随着时间的推移，它们会自动改变资产配置，即股票、债券和其他证券的组合。当你的孩子还小的时候，这些投资组合主要通过投资股票基金来关注增长。当你的孩子快到18岁时，这些投资组合就会转向更安全的投资选择，比如债券基金。

如果你对自己的投资组合有更清晰的认识，你可能会对多基金或单一基金的投资组合感兴趣。这些投资组合投资于各种共同基金，每个基金都有特定的目标。但如果你的风险承受能力较低，或者你已经储蓄了一段时间，你可能会被稳定的本金投资选项所吸引。这个投资组合的目的是在潜在的市场低迷时保护你的收益。

我如何从威斯康辛州的Edvest 529计划中取钱?

您可以访问您的账户在线要求提款。分配将通过自动结算所(ACH)发送到您的银行账户。你也可以下载取款单寄过去。

找到一个顾问

明天的学者529计划是一个顾问-引导的，税收优惠的大学储蓄计划。与直销账户不同的是，你可以通过一个财务顾问来开立这个账户，他可以根据你的个人情况和需求帮助你建立一个定制的储蓄计划。作为529大学储蓄计划，它有相似的特点，你会享受相同的税收优惠。但因为你会得到专业财务顾问的指导，投资这个计划的总体价格可能会更高。然而，如果你想用这种方式投资你孩子的未来，这个计划可能适合你。

我如何加入威斯康辛顾问销售的529计划?

找一个财务顾问，他会指导你完成注册过程，投资选择和持续的投资组合监控。您的顾问应该能够讨论适合您的投资选择，以及基于您独特情况的个性化储蓄路线图。

威斯康星州顾问出售的529计划成本是多少?

明日学者529计划是一个advisor-sold529计划，这意味着它可能涉及通常与直销计划无关的费用。因为你在投资这个计划的时候会得到专业的财务指导，你可能会面临直销计划中不常见的费用。其中包括顾问佣金、销售费用等。以下是你可能遇到的收费类型的细分:

$25年帐户维护费用，除非你满足下列情况之一

• 你的账户余额至少有两万五千美元
• 设置一个自动循环转移至少25美元每月，每个投资组合

项目管理费为0.15%(包括州政府的0.07%)，外加从0%到1.00%的分销/服务费用。

投资组合的基金支出目前在0.05%到1.04%之间(TIAA-CREF Principal Protection投资组合为0.00%)。

有些费用取决于你为投资组合选择的费用结构或股票类别。

当涉及到顾问出售计划时，费用结构可能会变得相当复杂，而最终的标价最终取决于投资选择和股票类别。因此，根据你的个人情况，向你的财务顾问咨询哪种投资选择最适合你。别忘了向你的财务顾问提问，尤其是涉及的所有费用。

你还应该询问他或她有哪些证书和资格。例如，注册投资顾问(RIAs)一般不收取佣金。顾问的薪酬或业务模式会对你最终的储蓄产生重大影响。

明日学者529计划的税收优惠

明日学者529计划提供与Edvest直销529计划相同的税收优惠。你的捐款的收入将被延期缴税，而且只要你将资金用于合格的高等教育支出，你的提款将是免税的。

不符合条件的取款还将继续缴纳联邦所得税和10%的罚款。

我的投资选择是什么?

在你的财务顾问的帮助下，你可以建立一个基于你的特殊需求和目标的投资策略。你可以选择投资一个或几个单独的投资组合，其中包括不同的资产类别，从股票和债券到房地产和本金保护期权等另类资产。

你也可以投资基于风险的投资组合。每一种选择都根据不同的风险因素进行资产配置，从极端保守到激进不等。

如果你想要一种不干涉的方式，你可能会对基于年龄的投资组合感兴趣。当你的孩子接近大学年龄时，这些选项会自动改变他们的资产配置，使其风险更低，更保守。

我如何从威斯康星州顾问指导的529计划中取钱?

您可以通过访问您的账户或联系您的财务顾问在线要求提款。如果你不知道怎么去找，你可以用我们的SmartAdvisor这个工具会问你一些简单的问题，以便在你所在的区域找到最能满足你需求的顾问。这就把顾问的范围缩小到三个。然后，你可以阅读他们的个人资料，了解更多关于他们的信息，通过电话或当面采访他们，并选择未来的合作伙伴。这可以让你找到一个很好的适合，而我们为你做大部分艰苦的工作。

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