在经济不稳定时期,金融的建议往往是在高需求。随着增加的通货膨胀和Russia-Ukraine战争继续动摇金融市场,许多个人和金融专业人士一起工作可能更多地依赖他们的建议和计划。
更好地理解顾问与客户沟通,如何SmartAsset调查金融顾问伟德ios app我们的SmartAdvisor平台。我们要求大约230财务顾问对客户沟通频率和方法。下面我们讨论他们的反应和对未来的期望。在我们的调查数据的更多信息,阅读我们的数据和方法部分结束时,我们的研究。
这是SmartA伟德ios appsset第二年度调查财务顾问和客户端通信。看看我们的2021年版在这里。
重要发现
- 增加客户沟通是存在。在我们2021年的调查报道说,许多顾问给客户更多比以往大流行。今年,大多数金融顾问报告同样高的客户沟通频率,和大约三分之一的财务顾问和客户说,他们触摸基地甚至比2021年的春天更频繁。
- 专门虚拟advisor-client关系变得更受欢迎。COVID-19流行前,只有不到8%的金融顾问有至少50%远程的客户基础。现在,大约有三分之一的顾问专门几乎与大多数客户交流。
- 顾问仍然相信面对面会议是最有效的沟通方法。只有一个在10财务顾问说面对面会议是他们当前的主要通信方法。然而,近62%的顾问认为所有的通讯方式(如电话、电子邮件等),这些会议是最有效的维持一个强大的工作关系。
- 虽然相关,股票市场波动对投资者更多的关注比最近的政治事件。超过半数(51.30%)的受访顾问报告,最常见的原因客户联系了他们在2022年第一季度股市波动。相比之下,只有约6%的顾问说政治事件是最常见的原因为客户发起通信。
客户端通信频率
约有三分之一的顾问报告客户交流频率的增加,多么经常跟客户他们说话吗?大约42%的顾问与客户的季度报告触摸基地。另一个约32%和11%的顾问说他们签入月度和每周,分别。
大多数金融顾问希望他们的客户交流频率保持不变在未来一年,比例略高顾问预计入住每两周或每月。下面的图表显示了如何经常顾问目前接触的客户,他们预计多长时间到达客户一年后。
流行的通信方法
财务顾问主要依靠电话和电子邮件客户说话的时候。约45%的受访金融顾问主要是打电话给客户,而大约30%的顾问将电子邮件作为他们的主要客户沟通方法。
许多办公室重新开放,大多数顾问正在面对面会议,尽管这是主要的通信方式,只有11%的顾问。事实上,如前所述,面对面会议强调的最大分歧的主要方法为顾问和客户交流他们认为是最有效的交流方式为整体客户关系。相比之下,约45%的受访金融顾问主要是打电话给客户,但只有23%的人认为它是最有效的沟通方法。
虚拟客户专门
大多数金融顾问发现,增加虚拟沟通与客户一直是有益的。大约36%的顾问说,它更容易保持沟通与客户实际上另有44%说这一点。
然而,大多数金融顾问使用虚拟通信作为一个额外的方式跟客户更频繁而不是专门几乎与客户合作。超过83%的受访前财务顾问报告COVID-19流行不到四分之一的顾客是虚拟的。尽管最近的图站在大约44%的顾问,只有不到13%的顾问报告,超过75%的客户是完全远程。
数据和方法
SmartAsset收集的调查数据对这个报告是4月6日,2022年和2022年4月18日。伟德ios app共有226名金融顾问回应我们的调查。尽管完整的调查是13个问题,并不是所有问题都适用于所有顾问和一些顾问选择跳过某些问题。我们使用最大的样品可能在讨论结果对于任何给定的问题。
建议寻找正确的财务顾问
- 做你的研究。财务顾问提供不同类型的服务。和许多人根据他们的专业认证和注册。我们的完整的指南可以带您亲历的一些基础知识来帮助你选择一个顾问的需求。
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图片来源:©iStock.com/LaylaBird
