虽然财务顾问熟练地帮助客户规划他们的未来,他们有时忽视自己公司应用相同的深谋远虑。事实上,只有27%的金融顾问的继任计划或任何正式准备转变他们的业务,根据2018年的一项财务规划协会(FPA)报告。需要这样的安排的地方更为紧迫,因为财务顾问的平均年龄是55岁,和五分之一的金融顾问是65岁以上,据J.D. Power 2019年的一项研究。事实上,很多财务顾问接近退休年龄回避了问题的实质:其遗留的策略是什么?
要回答这个问题,SmartAsset金融顾问进行了伟德ios app调查我们的平台获得最近看理财规划行业内的继任计划。我们调查了超过460名金融顾问,问他们问题从继任计划的类型在他们公司COVID-19是否影响他们的公司如何考虑继任计划。为更多的信息在我们的数据和我们如何把它在一起,检查下面读我们的数据和方法部分。
重要发现
- 财务顾问与继任计划的数量增加了。和2018 FPA的报告,我们的研究结果一致的27%的财务顾问有一个继任计划六年或以上。然而,我们另外发现,38%的受访顾问实施了继任计划在过去数年。因此,我们的研究结果显示,截至2022年2月,大约三分之二的财务顾问(64.36%)有一个继任计划。
- 大多数金融顾问没有继任计划打算创建一个在将来的某个时候。调查顾问没有继任计划,大约56%说他们计划在将来的某个时候创建一个。剩下的44%的顾问(或大约五分之一的受访者的调查顾问)没有计划过渡或出售他们的业务,不打算形成。
- 财务顾问继任计划是大多数人不是首选。尽管缺乏财务顾问的继任计划构成潜在风险客户,只有大约四分之一的财务顾问(25.05%)说,客户询问他们公司的继任计划。
继任计划:类型和年
两个主要类型的内部和外部的接班计划。内部继承,该公司通过目前在该公司工作的人,而外部继任包括外部顾问带头或其他外部事件(即咨询公司销售、咨询公司合并与另一个,等等)。
在公司调查,大多数顾问计划内部继任。几乎71%的顾问有接班计划打算通过他们的业务目前在该公司工作的人。另一个大约11%的顾问计划通过他们的家庭成员。相比之下,只有不到9%的财务顾问计划他们的业务出售给另一家公司。
在顾问继任计划,我们问多久他们的计划已经到位。大多数接班计划已经写了至少十年,几乎31%的公司回答11 +年的问题:“你的继任计划在地方多久了?”有一个上升的数量金融顾问创建一个继任计划在过去的一到五年。大约28%的顾问与继任计划创建他们的计划三到五年前,几乎22%的顾问计划一到两年前形成的。
COVID-19影响继任计划吗?
尽管COVID-19为金融顾问的流行改变了很多事情,也许最明显如何与客户沟通,大多数金融顾问的接班计划不受影响。虽然大约20%的顾问创建了一个继任计划在2020年或2021年,大约93%的财务顾问说,大流行并没有改变他们的公司如何考虑继任计划。
注意到一个改变了的公司,大部分顾问指出,继任计划被视为更多的必要性和重要。一个顾问说,在COVID-19的威胁,他们必须考虑他们的客户和收入在最糟糕的情况下。其他人注意他们希望受益于努力工作他们多年来,带着这样的想法,是很重要的有一个退出战略。
数据和方法
SmartAsset收集的调查数据对这个报告是在2月3日,2022年和2022年2月21日伟德ios app。共有463名金融顾问回应我们的调查。尽管完整的调查是六个问题,并不是所有问题都适用于所有顾问和一些顾问选择跳过某些问题。我们使用最大的样品可能在讨论结果对于任何给定的问题。
技巧来管理你的咨询业务
- 消除你的继任计划。如果你是一个没有继任计划和财务顾问不知道从哪里开始,看看我们的入门指南。我们走过的基本步骤建立一个业务转型计划。
- 想发展你的业务吗?筛选的前景,以满足你的客户资料。考虑使用一个服务,可以连接你直接与潜在客户。如果你想增加你的练习,我们的平台SmartAdvisor连接顾问直接与当地的前景。你只支付给投资者适合你的客户。
关于我们的研究的问题吗?联系我们在press@伟德ios appwww.donosnik.com
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