360财富管理评论| SmartAsset.com伟德ios app

找个顾问

如其网站所述，360数字代表了该公司的使命，即提供涵盖每个客户生活360度的财富管理。360财富管理公司，也称为顾问资源委员会，是一家财务顾问公司总部设在德克萨斯州达拉斯。这家公司主要与个人合作，但也为客户提供服务退休计划、公司和慈善组织。它有过多的财务规划和投资管理产品。

360财富管理公司雇佣了一些自己的财务顾问，同时也与独立顾问（即投资顾问代表（IAR）. 这家公司是一家收费的咨询业务，这意味着它不仅仅从客户费用中赚取收入——它的某些员工还可以通过销售保险产品和证券赚取佣金。

360财富管理背景

360财富管理公司成立于2012年，公司所有权由三名员工平均分配：负责人查德·阿特金斯（Chad Atkins）和布兰登·戴（Brandon Day）以及首席合规官（CCO）莎拉·佩斯（Sarah Pais）。这些人在投资和咨询行业总共有大约50年的经验。

该公司顾问获得的认证包括注册财务规划师（CFP），特许人寿保险商（CLU）和认可投资信托人（AIF）。公司网络中的IAR持有一系列认证和名称。

高净值门槛以下的个人构成360财富管理公司客户的绝大多数。该客户群的其余部分包括高净值个人、养老金计划、慈善组织和公司。

根据您订阅的计划，您的最低投资要求将有所不同：

资产管理计划
- 切瓦尔：$25,000 - $67,000
- 纪律势头：$10,000
- ARC ETF和共同基金模型：$5,000
- 智能：$10,000
LPL财务计划
- 管理器访问选择网络（MAN）：$100,000
- 最佳市场投资组合（OMP）：$10,000
- 个人财富投资组合（PWP）：$250,000
- 模型财富投资组合（MWP）：$25,000
- 引导型财富投资组合（GWP）：$5,000

360财富管理为其客户提供相当广泛的服务。这些措施包括：

360财富管理通过确定每个客户的个人目标，以及他们的时间范围、风险承受能力和收入需求，开始投资管理流程。该公司鼓励每一位客户采取长远的观点，并考虑投资至少五年。客户的需求确定后，公司使用基本风险分析来确定对他们有意义的资产配置。

360财富管理还建议其客户，投资战略和财务计划的持续实施与这些战略和计划的制定同样重要。

咨询费对于360财富管理的投资管理服务因您的帐户规模和您需求的复杂性而有所不同。这些费用基于包装费计划，这意味着所有咨询，交易，托管人和其他费用均合并为单一速度。费用按月，季度，半年或年度或年度计费。

对于财务规划服务，费用可能是固定金额或基于客户的年度总收入。在客户接受客户服务协议时，将支付一半的费用，一旦公司提出已完成的计划，就会支付另一半。

*预计投资管理费不包括经纪费、托管费、第三方管理费或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。
360财富管理的预计投资管理费用*
你的资产	360财富管理费金额
50万美元	$13,750
1百万美元	$26,250
500万美元	$108,750
1000万美元	$196,250

360财富管理没有披露上市表格ADV. 然而，360财富管理公司的一些顾问担任保险代理人和经纪交易商的注册代表。由于这些关系，这些顾问有能力向客户出售某些保险产品和证券，并收取佣金。

虽然这会带来潜在的利益冲突，但公司及其每位顾问和IAR都遵守信托义务。这在法律上约束他们以客户的最佳利益行事，无论发生什么。

您可以通过几种不同的方式与360财富管理取得联系。您可以访问该公司的网站，填写带有姓名、电子邮件地址和短消息的联系表。您也可以致电（913）491-0500与该公司联系。

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