认可的房地产规划师指定是专门融入房地产规划服务的个人专业资本。你可能会与一个持有AEP的人合作®如果您需要为您的企业创建或微调遗产计划或继承计划的帮助，指定。本指南概述了什么是认可遗产规划师，他们为谁服务和他们提供什么服务。
什么是认可的房地产规划师指定？
持有认可遗产规划师资格的人被认为具有为客户提供遗产规划建议所需的专门知识和知识。成为AEP是遗产规划专家有别于其他提供遗产规划服务的金融专业人士的一种方式。
这个专业名称是由国家遗产规划和理事会协会(NAEPC)管理的。要获得该称号，候选人必须:
- 在以下领域中有至少5年的工作经验:会计、保险、财务规划、法律、慈善和/或信托服务。
- 将至少三分之一的专业时间用于遗产规划服务。
- 拥有以下一项或多项专业资格证书:JD(如果您仅凭此资格证书申请，则需要有效法律执照)，CPA,clu.,CFP,ChFC,CPWA.,非洲金融共同体,帽，cspg，CTFA、MSFS和MST。
- 提供他们在遗产规划能力工作的个人中的至少三个专业参考文献。
- 成为所属地区的当地遗产规划委员会的成员。
此外，申请人必须通过美国金融服务学院完成至少两个研究生课程，如果他们有不到15年的专业房地产规划经验。具体而言，包括一个遗产规划的一个高级课程和一个可以涵盖家庭财富规划，商业遗产规划，慈善策略，执行补偿或业务估值分析的一个专业课程。
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自学，在线课程每次花费1,850美元。或者，申请人可以通过认可的研究生计划替代课程，作为硕士或博士学位的一部分。
申请人应在申请指定前花24个月完成至少30小时的继续教育。其中至少有15个小时必须专注于遗产规划。完成指定后，同样的教育要求适用。活跃的aep必须每年向NAEPC重新认证。所有申请人还必须同意NAEPC道德准则，其中包括认可遗产规划师的行为标准。
除了两种必要课程所需的最终考试之外，还没有其他课程或标准考试需要完成。要被指定的房地产规划师只需要填写适当的申请并支付申请费。房地产规划人员有一种形式，具有不到15年的专业经验，另一个适用于15年或更多经验的人。
截至2019年，各项费用如下:
- $ 350申请费
- 175美元的年费
- 遗产规划师的会员费总计80美元，不属于认可的地方遗产规划委员会
申请批准后，指定人员每年持续支付175美元的会费和80美元的拨款费用。
AEP与其他专业名称
认可的遗产规划师与其他金融专业人士的区别在于他们专注于遗产规划。至少三分之一的专业服务必须涉及遗产规划。这包括代表客户管理信托、帮助慈善捐赠计划、起草遗嘱或信托文件、准备受托人所得税申报表、接班人计划或者从寿险保单中管理寿险结算。
另一方面，经过认证的金融计划者可能会花费10％的时间为他们的房地产规划提供建议，并更多地关注退休或投资策略。由于AEP也必须拥有另一位专业资质，他们可以提供超越遗产规划的服务。例如，如果认可的房地产规划师也是会计师，他们可能会向企业主律师们提供如何创建退出计划，一旦他们准备退休。
为什么与认可的房地产规划师一起工作
拥有专门房地产规划需求或更大的庄园的客户可能会考虑AEP。该名称表示专业人员在房地产规划方面具有非凡的技能和专业知识，可以提供更高的服务标准。因此，其他专业认证普遍上数量的认可的房地产规划师。
如果你需要找到一个认可的遗产规划师，最简单的方法是使用NAEPC网络搜索工具。此工具可允许您在您所在地区搜索指定规划者，使用您的邮政编码或状态作为过滤器。搜索结果还将向您展示一个认可的房地产策划者持有的其他名称。与任何其他金融专业人员一样，在致力于使用AEP之前需要时间谨慎习惯。您可能想询问他们提供的服务，它们如何沟通以及他们收取的费用。
底线
认可的房地产规划人员可以帮助满足个人，企业和非营利组织的各种房地产规划需求。根据他们所持有的其他专业名称，他们也可以帮助其他财务计划服务。例如，他们可以处理会计，业务规划或保险计划。您对认可的房地产规划师的需求可能取决于您遗产的大小。此外，您的财富管理需求可能会确定您对AEP的需求。
庄园计划提示
- 考虑与财务顾问交谈，您可能需要在遗产计划中包含不同的金融工具。例如，如果您没有大量资产，则可能就足够了。但如果您想传递给您的孩子，您可能会考虑一个可撤销的信任。或者，如果您购买人寿保险，您可能会发现永久性政策优于覆盖范围。寻找适合您的需求的合适的财务顾问并不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您匹配您所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们会帮助你实现你的财务目标，现在就开始。
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