AJ财富战略有限责任公司，通常被称为AJ财富，是一家财务顾问公司总部在纽约。它管理着数十亿美元的资产。该公司提供财务规划和投资组合管理等服务。
AJ财富背景
AJ Wealth成立于2012年4月。该公司由管理负责人justin G. Volesko和管理负责人Andrew Cooper拥有和运营。总部设在纽约，公司员工包括非洲金融共同体， CFP和cpa指定专业人士。
AJ财富客户类型和最小帐户大小
AJ Wealth为以下类型的客户提供投资建议:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 纽约和其他州的房产
该公司没有设定最低账户规模。
AJ Wealth提供的服务
AJ Wealth为客户提供定制的咨询服务，包括投资管理和咨询服务可自由支配的基础上。
在投资组合管理方面，投资顾问要先了解客户的风险承受能力、退休目标和财务状况，然后再创建一个低成本、流动性强的多元化投资组合。每个客户的风险承受能力和财务状况都会有所不同，从而导致个性化资产配置．顾问为投资组合选择的投资工具可能包括股票和债券，交易所交易基金美国政府债券、市政证券、共同基金和有限合伙企业。顾问也使用年金，另类投资策略和其他证券。
在财务规划和咨询服务方面，根据公司和客户之间的书面协议，AJ Wealth为个人和家庭提供各种服务。根据客户的需求，我们可以在不同的领域提供服务，包括但不限于投资计划、退休计划、个人储蓄、现金流计划、教育储蓄、遗产规划、税收、保险和慈善计划。伟德亚洲官网vc此外，还为银行和贷款提供咨询服务，包括第三方建议。客户不需要执行顾问提出的任何规划建议。
在有限和特定的情况下，客户可能要求AJ Wealth协助完成房地产购买。在这些情况下，AJ财富作为受托人可撤销的房地产土地信托该协议将授予AJ Wealth有限的代理权，以签署房地产购买的结案文件。这项服务只在非常有限的基础上提供给现有客户，公司可以自行决定是否拒绝提供这项服务;它是作为客户的礼貌提供的，所以这项服务不收费，也不需要单独的协议。
AJ财富投资理念
该公司主要使用基本为客户制定策略时分析方法。基本面分析包括密切关注股票的特定指标，以评估其价值是否真实，公司通常会评估特定基金、发行人或公司的基本财务状况和竞争地位。它分析了与资产配置相关的管理团队、投资策略、过去业绩、声誉和财务实力等信息。
AJ Wealth利用各种资源来完成研究和分析，包括金融媒体公司、第三方研究材料、网络资源以及审查公司活动(包括年度报告、新闻稿和其他人准备的研究)。
一般而言，AJ Wealth为客户采用长期投资策略，以符合客户的财务目标和情况。通常情况下，公司将持有全部或部分证券超过一年，但也会持有较短时间，以重新平衡投资组合或满足客户的流动性需求。有时，AJ Wealth也会买卖更短期的头寸，这同样取决于客户的目标和/或证券、行业或市场的具体特征资产类别．
当然，所有潜在客户和现有客户都必须记住，没有任何投资策略可以保证风险或损失。
AJ财富的费用
对于咨询服务，费用按季度提前支付，并根据顾问和客户之间的协议条款支付。费用基于每个日历季度末资产管理规模的市场价值。根据以下收费计划，最高可达1%：
| 管理资产 | 年增长率 |
| $0至$10,000,000 | 1.00% |
| 1000万至2000万美元 | 0.75% |
| 2000万到5000万美元 | 0.50% |
| 五千万美元及以上 | 0.25% |
根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，在AJ Wealth，低于200万美元的账户收费高于0.95%的行业平均水平。这是根据你的账户规模估计你需要支付的顾问费：
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| AJ Wealth投资组合管理服务的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 所有资产管理资产上收取的年费 |
| $ 10毫米 | 100000美元 |
| $ 20毫米 | 150000美元 |
| $ 30毫米 | 150000美元 |
需要注意的是，具有多个目标、特定报告要求、投资组合限制和其他复杂因素的服务可能会收取更高的费用或额外的固定费用。费用由顾问自行协商。
至于理财规划和咨询服务，AJ Wealth以固定收费的方式提供，收费从1.5万美元到35万美元不等。根据每个客户情况的性质和复杂性，该费用可协商。
同样，费用和开支可能会有所不同，可能会有额外的费用，所以一定要仔细阅读协议，如果有问题，请与公司联系。
如上所述，本公司在非常有限的情况下作为客户提供受托人/委托书服务，并且不收取任何费用。
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
在过去10年里，AJ Wealth没有经历过任何被认为对客户评估其商业诚信有重大影响的纪律处分或法律行动。您可以查看其最新信息形式之美国证券交易委员会(SEC)的官方网站。作为在sec注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护信托责任任何时候都要以客户的利益为重。
在AJ Wealth开设账户
要在AJ Wealth开设账户，您可以访问该公司的网站或致电(212)729-7750。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 在选择一个顾问之前，至少要面试三个顾问。这可以确保你对费用和投资策略有足够的了解，从而做出明智的决定。要在您的领域找到更多的顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具．它能帮你联系到当地的三名专业人士。
- 询问候选人是否遵守以客户利益为重的信托标准。当然，是最理想的答案。但他们可能会遵循较低的标准，只提供合适的建议。
