2019年，阿勒格尼金融集团被AdvisoryHQ评为“顶级金融顾问”。所有的董事会成员和很多顾问都是注册理财规划师。要获得这一称号，顾问必须接受培训并参加广泛的考试。更重要的是，cfp被要求遵守信托标准，这意味着他们在法律上有义务只为客户的最大利益提供财务规划建议。
该公司为个人和其他类型的客户提供资产管理和财务规划服务。
阿勒格尼金融集团背景
阿勒格尼金融集团可以追溯到1976年，当时James D. Hohman和James J. Browne创立了该公司，为大匹兹堡地区的客户提供财务规划服务。第二年，该公司扩展到提供经纪服务。如今，它是最大的独立媒体之一经纪自营商在这个地区。它是金融业监管局(FINRA)、证券投资者保护公司(SIPC)和市政证券规则制定委员会(MSRB)的成员。
该公司主要由其员工顾问拥有。霍曼布朗继续为客户提供财务规划和投资咨询服务。霍曼是国际金融规划协会匹兹堡分会的前主席。布朗是五星专业(Five Star Professional)“五星财富经理奖”的重复获得者，五星专业是一家认可金融领域领导者的研究机构。
阿勒格尼金融集团客户类型和最小账户规模
阿勒格尼金融集团与个人合作，高净值个人信托、遗产、企业、慈善机构、养老金计划、个人退休账户(IRA)计划和利润分享计划。
该公司不规定开立或维持帐户的最低余额。
由Allegheny Financial Group提供的服务
与阿勒格尼金融集团合作的客户可以选择资产管理或建议账户计划。通过资产管理计划，阿勒格尼金融集团的顾问创建、管理和监控投资组合代表客户。这个项目可能适合那些想把投资决策留给专业人士的投资者。
那些想要更多实践的人可能会从建议帐户计划中受益。在这个项目中，客户将收到投资管理建议。然后，阿勒格尼金融集团顾问将定期审查客户的资产，并根据客户的财务或税务状况、市场环境或其他因素的变化，提出任何修订建议。
此外，阿勒格尼金融集团可以就各种主题提供个人财务规划建议，包括与证券无关的主题。根据你的需要，你的财务计划可能包括:
- 业务购置或处置
- 业务延续计划
- 继承计划和遗产计划
- 企业估值
- 企业融资
- 退休计划
一些阿勒格尼金融集团成员可能会担任私人基金的普通合伙人或顾问，这些基金通常只面向高净值个人，如通过某些标准的合格投资者。
阿勒格尼金融集团投资理念
阿勒格尼金融集团在对客户财务状况和目标进行全面分析的基础上做出投资决策。它的顾问会考察客户的风险承受能力、税务状况和时间范围等因素。它利用这些信息来构造一个资产配置对于投资组合。
该公司主要利用共同基金。
阿勒格尼金融集团下的费用
为理财规划服务在美国，阿勒格尼金融集团(Allegheny Financial Group)收取固定费用或按小时收费(最高每小时500美元)。费用取决于您的财务状况的复杂性和所要求的服务，以及其他因素。客户可以在提供服务之前协商财务规划费用。在大多数情况下，固定费用的一半在签订合同之前支付，其余部分在工作完成时支付。客户可协商其他安排。
对于资产管理服务，阿勒格尼金融集团根据客户管理资产(AUM)根据以下收费表收取费用:
| 费 | 资产管理 |
| 1.00% | 第一个250万美元 |
| 0.65% | 金额从250万美元到500万美元不等 |
| 0.50% | 金额从500万美元到1000万美元 |
| 0.45% | 金额从1000万美元到2500万美元 |
| 0.40% | 金额从2500万美元到5000万美元 |
| 0.35% | 资产超过五千万美元 |
该公司通常至少每半年提前或拖欠一次资产管理费，具体取决于你的投资管理协议。客户可以指示他们的托管人，即持有客户资产的公司，直接从他们的账户中扣除顾问的费用。
这张图表显示了根据你的账户规模，你可能欠下的实际美元:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| 估计投资管理费用在阿勒格尼金融集团* | |
| 你的资产 | 阿勒格尼金融集团费用金额 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 32350美元 |
| $ 10毫米 | 44750美元 |
但请记住，这些条件适用于阿勒格尼金融集团收取的费用。您的帐户可能会面临其他费用，例如托管人、经纪人和管理您所投资的基础基金的公司收取的费用。一些基金还收取与产品相关的额外费用。有关某一特定基金或投资的更多信息，请查阅公开的信息基金说明书．
阿勒格尼金融集团奖项和表彰
如前所述，咨询总部将阿勒格尼金融集团金融集团列为2019年“匹兹堡11大最佳财务顾问”之一。这标志着该公司连续第四年获得这一荣誉。
咨询总部指出了公司的各种亮点，包括以客户为中心的财务规划方法，一流的市场研究和强大的服务范围。
要注意什么
如前所述，Allegheny金融集团也是一家持牌经纪自营商。因此，一些阿勒格尼金融集团的顾问可以通过将客户资产投资于特定证券而获得额外的报酬。这些可能以佣金的形式出现，12 b - 1的费用以及其他与交易有关的费用。这些费用与阿勒格尼金融集团收取的顾问费是分开的。这种安排可能会产生利益冲突，因为一些顾问可能会受到激励，根据额外报酬的潜力推荐特定的投资产品。然而，阿勒格尼金融集团的顾问必须向客户披露此类利益冲突。
阿勒格尼金融集团及其顾问也有信托责任因此，律师在法律上有义务只为客户的最大利益提供建议。
阿勒格尼金融集团(Allegheny Financial Group)表示，其经纪自营业务部门已卷入监管和民事和解。然而，该公司指出，这些事件都不涉及咨询客户，也不涉及阿勒格尼金融集团作为投资顾问的活动。
根据阿勒格尼金融集团的形式之在美国，一家咨询关联公司违反了与投资相关的法规或法规。它报告的两起民事司法诉讼涉及罚款7.5万美元和26万美元。
如何找到合适的财务顾问
- 寻找收费的财务顾问?使用我们的交互式顾问匹配工具．它根据你的喜好向你推荐三个本地顾问。我们审查了我们平台上的每一位顾问。
- 知道了要问财务顾问的五个问题在签约之前。并不是所有的顾问都有相同的标准。有些是注册理财规划师(cfp)或特许财务分析师(非洲金融共同体)，而其他人则没有接受过特殊训练。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
