联盟财富管理是一个财务顾问公司位于伊利诺伊州卡本代尔。该公司在大多数情况下与个人合作，但它还为高净值个人以及养老金和利润分担计划提供建议。该公司没有最小的帐户规模，向各个级别的投资者开放。
联盟由该公司首席执行官杰夫·罗斯（Jeff Rose）于2011年成立。依靠基本，技术和周期性分析，该公司提供投资监督服务和为客户的财务计划服务。
联盟财富管理背景
联盟财富管理由杰夫·罗斯（Jeff Rose）于2011年成立认证财务计划师（CFP）一直担任财务顾问已有10多年的人。该公司为客户提供投资监督服务和财务计划服务。该公司自成立以来就已经大大成长。
联盟财富管理客户类型和最低帐户规模
联盟财富管理为个人和机构提供服务。但是，该公司目前主要与非最高值的个人和高净值个人合作。它还为几个合并的投资工具提供服务。
联盟财富管理没有最低帐户要求。
联盟财富管理提供的服务
联盟财富管理将其产品分为两类：投资监督服务和财务计划服务。对于其投资监督服务，该公司根据其财务目标和风险承受能力为每个客户建立个性化的投资组合。联盟以酌处或非差异为基础提供咨询服务，但绝大多数其帐户是按照酌情基础。
财务计划服务包括评估当前和未来的每个客户的财务状况。从那里开始，制定了一个计划，将客户从当前情况带到所需的未来情况。联盟财富管理提供的财务计划涵盖以下领域：
- 个人的
- 死亡与残疾
- 退休
- 投资
- 保险
联盟财富管理投资理念
联盟财富管理对每个客户的财务目标和风险承受能力量身定制了建议和建议。在该框架内，公司主要依靠基本分析在分析投资方面。基本分析实质上是在研究财务报表和公司数据，以找到市场低估的公司和股票。
在投资理念方面，联盟的顾问并没有试图超越市场以赚取利润丰厚的回报，同时承担巨大的风险。相反，该公司更喜欢采取较慢，更可靠的方法，投资于具有扎实的长期潜力的公司。
联盟财富管理下的费用
为了投资咨询服务，联盟财富管理收取费用基于您帐户中资产的价值。您将提前每季度支付费用。确切的费率是根据以下时间表计算的：
| 投资咨询费时间表 | |
| AUM | 年费 |
| $ 0- $ 250,000 | 1.50％ |
| $ 250,000- $ 500,000 | 1.35％ |
| $ 500,000- $ 1,250,000 | 1.25％ |
| $ 1,250,000- $ 3,000,000 | 1.00％ |
| 超过$ 3,000,000 | 0.75％ |
下表显示了联盟财富管理的费用可能给潜在客户的外观。
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| 联盟财富管理的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 联盟财富管理费金额 |
| $ 500K | $ 7,125 |
| $ 1mm | $ 13,375 |
| $ 5mm | $ 49,000 |
| $ 10mm | $ 86,500 |
对于财务计划服务，该公司通常收取持平且可转让的费用。通常，一旦一切完成，您通常会在关系开始时支付一半的费用。
要注意什么
联盟财富管理没有关于其表格的披露，使其具有清洁的法律和监管记录。
该公司的顾问可能是获得许可的保险代理商。这意味着他们可能会收到习惯出售保险产品的佣金，因此可能会激励推荐此类保险产品。这种激励措施可能会造成利益冲突。
也就是说，该公司受信托义务，这意味着它在法律上有义务在所有问题上都以其客户的最大利益行事。此外，根据其道德规范，该公司在建立咨询关系之前披露了任何潜在的利益冲突。
通过联盟财富管理开设帐户
如果您正在考虑与Alliance开设一个帐户，则需要在伊利诺伊州卡本代尔的公司办公室开车范围内。您可以通过电话致电或访问公司的网站安排初步咨询，但是与公司的关系很可能需要至少一些面对面的互动。要安排在线会议，请前往公司的网站，然后单击右上角的“开始”按钮，然后按照说明安排您的咨询。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
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