Altium财富管理是一家总部位于纽约珀切斯的大型金融咨询公司。它也在我们的名单上顶级的金融咨询公司．除其他奖项和荣誉外，Altium最近被《金融时报》评为2020年英国300名顶级注册投资顾问之一。
该公司管理着数十亿美元的资产(AUM)。有一个相当大的团队财务顾问在员工方面，该公司为各种客户提供服务，包括个人、养老金计划、慈善公司和商业实体。客户的最低投资额一般为100万美元。
该公司提供多种咨询服务，但主要是帮助客户进行财务规划和咨询投资管理．作为收费顾问，Altium根据客户的资产管理规模收取费用，个人顾问也可以通过销售保险产品获得佣金。
Altium财富管理背景
Altium Wealth Management的历史可以追溯到2010年，当时该公司的创始人决定自己创业，创建一家咨询公司。他们的目标是创建一家专注于客户及其特定目标和需求的公司。这种以客户为中心的愿景通过顾问为每个客户创建的个性化计划体现出来。
Altium还试图通过Altium基金会与社区保持联系。该基金会进行慈善捐款，促进社区服务，并参与其他慈善活动。
Altium财富管理客户类型和最小帐户大小
Altium为广泛的客户提供咨询服务。它同时为高净值和非高净值个人提供服务。大多数客户都是非高净值个人。该公司还与养老金计划、利润分享计划、信托、遗产、慈善组织和公司。
Altium的投资组合通常要求至少100万美元。不过，该公司在某些情况下会接受投资组合较小的客户。根据该公司的说法，如果它确定较小的投资组合规模不会导致客户投资组合风险的显著增加(超出客户可以接受的风险水平)，它只接受低于最低投资限额的客户。
Altium财富管理公司提供的服务
您可以从Altium Wealth management获得许多财务规划和投资管理服务。顾问可以帮助你的服务包括:
- 业务规划
- 现金流预测
- 信托及遗产规划
- 财务报告
- 退休计划
- 风险管理
- 慈善捐赠
- 保险规划
上面列出的所有服务都是单独提供的，但客户通常会将这些服务与投资管理配对。
Altium还提供了所谓的Vantage Point™。这是一个由一组顾问组成的团队从整体的角度来处理客户的财务状况的项目。该团队可以就客户财务状况的各个方面提供建议，并帮助协调通常来自不同来源的杂乱建议。
Altium财富管理投资理念
在决定投资时，Altium将首先与客户合作，了解他或她的个人目标。顾问会考虑客户的时间范围、风险承受能力、税务管理、流动性和其他任何具体限制。
一旦客户的目标明确，投资顾问就会着手建立一个多元化的、有风险管理的投资组合。Altium使用它所谓的记分卡来分析和评估客户投资组合中使用的证券。每个投资组合的组成不同，但公司可能会使用共同基金，交易所交易基金(etf)、固定收益证券和现金账户等货币市场帐户(mma)。
Altium财富管理的费用
的费用您使用Altium支付的费用取决于您使用的服务和产品。咨询费可以协商，一次性项目的咨询费一般在5000美元到25000美元之间。如果你按小时付费，你可以预期Altium的收费在每小时150美元到750美元之间。该公司还提供持续的咨询服务，费用在每年2000美元到25000美元之间。具体的费用将取决于你的个人情况和投资组合的复杂程度。
如果你通过Altium进行投资，你还将支付管理费。费用是你资产管理规模的一个百分比，取决于你投资的多少。投资越多，你就能获得更低的费用。例如，你投资的前100万美元需要缴纳1.25%的费用，但接下来的400万美元需要缴纳0.75%的费用。您可以在下表中看到费用表。Altium按比例收取年管理费，通常按季度收取。
| Altium财富管理费用表 | |
| 管理资产 | 费率 |
| 第一次美元1毫米 | 1.25% |
| 未来美元4毫米 | 0.75% |
| 未来美元5毫米 | 0.50% |
| 美元以上10毫米 | 0.25% |
除了管理费，您可能还需要向第三方支付额外的费用，如经纪人和银行。例如，交易某些共同基金可能会产生经纪佣金或与购买基金的经纪人的交易费用。
| 估计费用比较* | |
| 你的资产 | Altium财富管理 |
| 500美元 | 6250美元 |
| 美元1毫米 | 12500美元 |
| $ 5毫米 | 42500美元 |
| $ 10毫米 | 67500美元 |
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
Altium财富管理奖项和认可
Altium财富管理公司获得了许多奖项，例如:
- 入选2020年版《金融时报》300强注册投资顾问，2019年也入选
- 2019年被RIA频道评为“百强财富经理”之一
- 在2019年CityWire的“未来50个ria”出版物中获得认可
- 914公司选定获得了首届年度最佳商业奖
- 在《金融顾问》杂志2019年的年度RIA调查和排名中，被评为“50家增长最快的公司”之一
要注意什么
过去10年，Altium Wealth Management没有受到监管机构的任何纪律处分。
Altium的财务顾问可以从销售某些保险产品中赚取佣金。与此同时，请记住Altium顾问有一个信托责任以客户的最大利益行事。
在Altium财富管理公司开户
要了解更多关于与Altium合作的信息，请访问该公司的网站并点击菜单中的“联系”按钮。你会看到电话号码，一张帮助你找到办公室的地图和一个你可以用来联系公司的电子邮件地址。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
