American Portfolios Advisors，Inc。（APA）是一个大型财务顾问不仅为客户服务，还为顾问及其客户服务。该公司总部位于纽约的霍尔布鲁克。该公司向众多客户提供几种不同类型的投资管理和财务计划服务，其中大多数是个人。但是，这些服务是由公司间接提供的，因为它与许多关联投资顾问代表合作。尽管这些代表提供APA服务，但该公司允许他们继续使用其个人公司的名称。
APA是一个收费公司。这意味着，除了从客户那里获得的任何咨询费用外，一些代表还可以从向客户出售金融产品的佣金。这与一家仅收费公司大不相同，该公司仅从客户那里获得咨询费。
美国投资组合顾问背景
American Portfolios Advisors成立于2001年。该公司的现任所有者是American Portfolios Holdings，Inc。（APH）。反过来，APH主要由公司首席执行官兼总裁Lon Dolber拥有。Dolber拥有20多年的金融服务经验。
APA雇用了一大批财务顾问团队，其中许多人持有财务认证和名称，例如认证财务计划师（CFP）。该公司在两个方面都管理资产酌情和非差异基础。
美国投资组合顾问客户类型和最低帐户规模
通过其咨询代表，APA主要与非最高网络的个人和家庭合作。它还管理资产高净值个人，退休金和利润分担计划，慈善机构和企业。
APA的最小帐户大小要求可能会根据您的帐户类型而有所不同。但是，它列出了顾问选择帐户的至少10,000美元。不过，公司可以选择放弃或降低此要求。
美国投资组合顾问提供的服务
APA提供广泛的投资管理和财务计划服务。该公司的主要产品是其三个顾问选择计划。这些工作中的每一个都类似，因为它们都集中在共同基金，股票，债券，交易所买卖基金（ETF），呼叫期权和替代投资上。唯一的区别在于他们的费用结构。
- 顾问的选择1：客户为托管，资产分配，投资组合监控和报告服务支付费用
- 顾问的选择2：客户为经纪，资产分配，投资组合监控和报告服务支付费用
- 顾问的选择3：客户支付基于AUM的费用
该公司还提供了三个顾问的解决方案计划。在战略家投资组合计划和APA赞助的投资组合计划中，该公司对第三方顾问进行尽职调查，这些顾问有助于资产分配和其他战略决策。第三个计划是九点投资管理（NPIM）计划，该计划遵守以下宗旨：
- 毫不妥协的建议
- 结盟
- 绩效管理
- 可衡量的风险
- 透明度
- 一致性
- 效率
- 可访问性
- 可预测的成本
财务计划和咨询服务由APA使用财务计划软件提供。最终，它们旨在帮助个人和企业智能，负责任地管理其财务资源。这些包括：
- 投资计划
- 金融计划
- 资产分配
- 房地产规划
- 福利计划
- 退休计划
美国投资组合顾问投资理念
APA的咨询代表根据客户的个人需求量身定制了公司的投资理念和策略。通过一系列访谈和咨询，顾问注意每个客户的目标，尤其是在时间范围，流动性需求，风险承受能力，投资历史，首选策略等等。根据客户要求的特定服务，顾问可以将资产投资于各种证券。
顾问使用定性和定量分析来正确评估客户的投资。他们倾向于利用各种信息来源来告知他们的决定，例如由外部资源，金融出版物，年度报告，招股说明书，美国证券交易委员会（SEC）申请和新闻稿编写的研究材料。该公司通常从事长期和短期购买，以及交易和承保期权写作。尽管公司不避免频繁交易，但这种策略并不常用。
美国投资组合顾问费
APA帐户的费用因客户所需的服务而异。顾问的选择计划全部收取最高年费，占客户AUM的3％，因为这些费用可根据情况进行协商。顾问选择1和2的行政费用通常根据以下时间表收取：
| 顾问的选择1和2行政费 | |
| 总aum | 年费 |
| 最高25,000美元 | 0.25％ |
| $ 25,000- $ 100,000 | 0.20％ |
| $ 100,000- $ 500,000 | 0.12％ |
| $ 500,000- $ 1,000,000 | 0.10％ |
| 超过$ 1,000,000 | 0.05％ |
当涉及顾问的解决方案计划时，收费率的定义更加清晰。对于初学者，通常会根据季度或每月计算费用并收取费用。
| 顾问解决方案计划费用 | |
| 程序 | 年费范围 |
| APA赞助的战略家投资组合计划 | 0.35％-3.00％ |
| 九点投资管理 | 0.35％-3.00％ |
财务计划费用是完全可谈判的，可能基于客户的AUM或以平坦或每小时的费率收取的费用。
要注意什么
美国投资组合顾问有一个披露在其上列出表格。这是指2018年的违规行为，该公司在发现没有透露由于其股份集体选择过程而引起的利益冲突后，必须支付25万美元的罚款，再加上犯罪。
APA是一家基于收费的公司，这意味着某些咨询代表可以从向客户出售保险产品或证券中赚取佣金。该安排可能会引起潜在的利益冲突，因为顾问有动力推荐可能收到佣金的产品。尽管每一种潜在的利益冲突，但公司及其顾问在法律上还是由受托人有责任始终以其客户的最大利益行事。
与美国投资组合顾问开设帐户
要查询与APA的一位咨询代表合作，您需要访问其网站并提交联系表。您也可以致电（631）870-8207通过电话致电公司。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
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