锚金融集团审查

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锚金融集团是沥青,加利福尼亚财务顾问公司。该公司提供投资管理、财务规划和将就这一服务。

锚金融集团被认为是收费公司是不同的托管费公司,意味着它可能获得第三方佣金除了其标准咨询费用。具体来说,锚金融赚佣金的销售保险产品给客户,这可能存在利益冲突的鼓励推荐这种产品。

锚金融集团背景

锚金融成立于1988年。公司的小团队包括两个财务顾问:公司总裁史蒂夫·基尔南和副总统乔·理查德。基尔南是一个注册理财规划师(CFP)和有超过30年的投资经验,而理查德花了20年的财务管理行业。基尔南原公司的创始人,仍然是其主要的所有者。

锚金融集团客户类型和最低账户大小

锚金融集团的服务可用于个人(有或没有高净值),退休金计划,利润分享计划、信托、财产和小型企业。然而,该公司的客户包括完全的个体,其中绝大多数是低于高净值截止。

锚金融不最低账户列表的大小。

锚金融集团提供的服务

锚主要提供金融投资管理服务,但也有一些财务规划和保险产品。这些包括:

• 投资管理
  • 投资监督
  • 风险分析
  • 定制的投资选择
  • 资产配置计划
  • 定期监测和client-advisor沟通
• 财务规划
  • 退休规划
  • 遗产规划
  • 财务目标规划
  • 大学基金计划
  • 401 (k)计划
  • 社会保障计划
• 保险分析和评论:
  
  • 人寿保险
  • 医疗保险
  • 长期护理保险
  • 残障保险
  • 医疗补充保险

锚金融集团的投资哲学

在创建客户投资组合时,锚金融集团很大程度上靠战略资产配置计划,以确保每个组合都是根据客户的个性化需求。这涉及到在你的风险承受力,时间范围,流动性需求和总体投资目标。然后,该公司将在全球范围内分散你的资产,以尽可能地降低风险。

锚金融持续投资客户资产被动的管理指数基金、交易所交易基金(etf),积极管理基金,房地产投资信托(reit),间隔基金、大宗商品基金和更多。虽然该公司主要用途基本面分析在其安全选择过程中,顾问偶尔会实现其他的分析方法。收集的信息在这个过程中,该公司依靠金融出版物,晨星公司共同基金和金融建模软件的信息。

费用下锚金融集团

费用在锚金融集团的形式可以是固定费用,每小时收费或年费根据整体资产的百分比。此外,收费标准取决于资产的数量你投资的公司。投资管理费收取根据以下安排:

下面的图表显示了你投资管理费用将支付在不同资产级别:

财务计划可以有一个固定的费用从1000美元到3500美元不等。某些财务规划服务的费用为每小时250美元的速度。所有费用有价,计算和按季度收费。

要注意什么

锚金融集团是一个收费的公司,所以它的顾问收到佣金从某些保险产品卖给客户。这形成了一个潜在的利益冲突,但该公司仍受信托责任。这意味着不管的情况下,它仍然是法律义务记住你的最佳利益行事。

另一件事要记住的是,锚金融集团只在加州和德州注册操作。虽然加州公司的登记是畅通,德州注册一些额外的监管要求。

锚金融集团没有任何法律或监管披露的信息其上市形式之。

开户与锚金融集团

如果你想与锚金融开户,在其网站上有几个选项。你可以设置一个办公室会议,一个在线会议或电子邮件invest@anchorfg.com的顾问。你也可以叫公司(800)934 - 8377。

财务规划的技巧

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