ARGI投资服务检讨

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ARGI投资服务公司是一家注册投资顾问公司(RIA)，管理资产超过21.6亿美元。该公司位于肯塔基州路易斯维尔市，为个人、企业主等提供服务。它的财务顾问分布在全国其他九个城市，包括亚特兰大和辛辛那提。在2014年至2020年期间，该公司六次被评为英国《金融时报》前300名注册投资顾问路易斯维尔的顶级金融顾问．

ARGI投资服务背景

ARGI投资服务最初成立于1995年，是美国运通财务顾问的特许经营。2003年，它从美国运通公司(更名为Ameriprise)中分离出来，并于2005年正式更名为ARGI。如今，它归ARGI Holdings, Inc.所有，该公司由首席执行官乔·里夫斯、总裁尼尔·昆拉南和员工持股计划(ESOP)所有。里夫斯是一名注册理财规划师(CFP)，自1996年以来一直在该公司工作。

ARGI投资服务客户类型和最小帐户规模

ARGI投资服务与个人合作，高净值个人、信托、地产、公司、养老金和利润分享计划以及慈善组织。该公司通常要求投资组合管理服务的最低投资额为5万美元。但是，在某些情况下，它可以放弃这一要求。

ARGI投资服务公司提供的服务

ARGI投资服务设计的长期财务计划涉及多种主题，包括:

• 税收管理
• 保险解决方案
• 退休储蓄
• 遗产规划

该公司还通过其独立顾问代表(IARs)提供各种投资管理项目。但是，如果你是AGRI资产管理计划II的成员，你可以与公司的投资委员会合作。这需要最少10万美元的投资。

从2020年1月15日起，ARGI不再提供wrap-fee程序给任何一个客户

ARGI投资服务的投资理念

该公司的投资委员会负责设计、维护和监督模型的投资组合．这些模型投资组合遵循不同的策略，包括战术性资产配置这是一种“SmartCap”策略，即基于公司规模以外的特定指标来衡量证券权重，以及投资于该公司的战略性资产配置交易所交易基金s (etf)。这四种核心策略在六个不同的风险容忍度水平上都是可用的，从最不激进到最激进。

该公司还提供:个人债券策略、个人股票策略、价值投资组合、关注股息的投资组合以及所谓的防御性股票投资组合、因子15模型、集中股票期权投资组合、黑天鹅期权投资组合和Strike Zone期权投资组合。

ARGI投资服务的费用

ARGI投资服务公司对其投资建议每年收取资产费用。这些费用根据投资计划和资产水平的不同而不同。以下是该公司资产管理计划I的分级时间表:

ARGI资产管理计划

根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，ARGI的年费高于行业平均水平0.95%。以下是根据你的账户规模，你需要支付的咨询费的估计金额:

了解更多关于顾问的典型成本．

要注意什么

在过去10年里，ARGI投资服务公司没有卷入任何对潜在客户对公司的评估有重大影响的法律或纪律事件。有关最新详情，你可以在证券交易委员会的投资顾问公开披露网站上查阅其表格ADV。

有一点需要注意:ARGI投资服务公司的IARs可能与其他公司(如保险公司)有关联，并可能从这些公司销售产品中赚取佣金。这可能会带来潜在的利益冲突。这也可能导致混乱，因为他们只有在作为顾问时才有义务为客户的最大利益提供建议。销售人员和经纪人有不同的行为标准。当收到建议时，你会想要确保你知道它的基础，以及IAR和公司是否以及如何可能受益。

在ARGI投资服务公司开立帐户

想要在ARGI投资服务公司开立账户的人，可以访问该公司的网站请求一个咨询．作为替代方案，请随时致电(502)426-0247。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

寻找合适的财务顾问的建议

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