被认为是美国的一个价值250最佳财富顾问杂志,资产管理集团公司多年来一直经营作为一个成立注册投资顾问(RIA)。的斯坦福的公司是财务顾问公司,专门从事投资管理和财务规划服务。公司工作几乎完全与个人客户,但它也将企业和退休计划作为客户。
收费的公司,某些资产管理集团顾问可能接受监督委员会某些证券交易或销售保险产品。另一方面,托管费公司将获得赔偿完全从客户马上费用。
资产管理集团背景
资产管理集团成立于1983年,由罗格朗Redfield Jr .)今天,Redfield作为总统,公司的首席执行官和主要所有者,以及它的两个顾问之一。公司的团队包含一个注册理财规划师(CFP),一个特许生活保险人(CLU),一个特许金融顾问(ChFC)和四个金融paraplanner合格专业人士(FPQPs)。
资产管理集团客户类型和最低账户大小
资产管理集团主要适用于个人高净值阈值以下。然而,大约有三分之一的公司的客户包括高净值个人。剩下的公司和客户退休计划。
资产管理集团并不强加给客户最低账户的大小。该公司有2819美元的最低年费,。因此,如果您的帐户是足够小,上述最低费用会导致你支付更高的费用比例相对于其他客户的公司。
资产管理集团提供的服务
资产管理集团提供了三个主要服务客户,与资产管理仅仅是其中之一。公司管理客户投资组合按照每个客户的个人需求,并提供财务规划服务和通用咨询“根据需要”的基础上。财务规划可以涉及广泛的主题根据您的具体情况:
- 资产管理
- 全面的财务规划
- 现金流概述和计划
- 税收筹划
- 遗产规划
- 退休计划
- 保险规划
- 咨询服务
资产管理集团投资哲学
资产管理集团重视资产配置在个别证券选择当谈到构建客户投资组合。该公司认为,这种策略更好的有助于制定一个多样化的投资组合优化潜在的长期回报。
在分析潜在的投资,该公司将雇用基本面和技术分析。基本面分析的实践尝试确定投资市场目前低估。这是通过一个公司或基金的财务报表分析,历史,竞争和其他因素来判断其内在价值。技术分析包括跟踪统计和价格和体积等指标以检索出任何可能被利用的趋势。
资产管理集团费用
投资组合管理服务资产管理集团有费用是基于你的资产的比例。将会有一个初始设置的费用在1000美元和8000美元之间,和年度费用之后将遵循以下安排:
| 项目组合管理费用 | |
| 资产管理 | 费率 |
| 美元2.5毫米 | 1.00% |
| 未来美元15毫米 | 0.75% |
| 未来美元25毫米 | 0.65% |
| 下一个$ 50毫米 | 0.50% |
| 美元上方92.5毫米 | 0.25% |
财务规划服务资产管理集团有一个固定的或每小时的费用。平的费用通常从每年2500美元到10000美元不等。更有限的规划或基于项目的咨询,该公司可能会按小时收费770美元。
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
| 估计资产管理集团投资管理费用* | |
| 你的资产 | 资产管理集团费用金额 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 43750美元 |
| $ 10毫米 | 81250美元 |
要注意什么
资产管理组没有披露的信息其上市形式之,这意味着它的记录与美国证券交易委员会(SEC)是干净的。资产管理集团收费结构。这意味着公司可能从交易证券或保险产品获得佣金。
这个费用设置形成了一个潜在的利益冲突,但记住,资产管理集团信托责任。这意味着公司法律义务在其客户的最佳利益。
与资产管理集团开户
如果你有兴趣与资产管理集团安排一个约会,你可以用几种不同的方式来联系。你可以拿起电话,给公司打个电话(203)964 - 8300,或者您可以填写在公司的网站上提供的联系形式。你也可以安排一个约会在线公司的主页上点击链接。
小贴士找到一个财务顾问
- 最好的财务顾问是一个理解你的状况,构建了一个金融计划和投资组合,满足您的需要。今天,找到合适的财务顾问不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的地区与金融顾问5分钟。如果你可以与当地的顾问,现在开始。
- 如果你发现许多账户最低在头顶传统顾问,你可能想看看robo-advisor服务。Robo-advisors通常最低标准和费用较低,同时帮助你达到你的投资和退休的目标,虽然没有传统的个人风格和实践指导顾问。
所有信息是本文写作的准确。
