在管理你的投资组合和财富不断增长，许多投资者转向金融专业人士帮助。通常，这意味着寻找财务顾问谁提供资产管理服务。资产管理可以涵盖广泛的服务，帮助您实现您的投资和财务目标。聘请资产管理公司的确需要一定的费用，因此，了解哪些你可以期望前进之前，以换取获得是很重要的。
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资产管理，定义
资产管理是一个广义的术语，但总体来说，这意味着要具备资产或投资组合由第三方管理，通常是投资经理或咨询公司。资产管理者的角色是引导投资决策建立反映您的财务目标的投资组合，时间跨度和风险承受能力。
这些服务可以由个人资产管理人员或通过更大的投资银行提供。经常，资产管理公司满足高资产净值和富裕的投资者有重大的可投资资产才能与之合作。例如，可能会有投资最低限度，例如，您需要与特定资产管理公司合作。
虽然个别资产管理公司或公司在提供产品或服务的范围内可能采取不同的方法，但其根本目标是相同的:在降低风险的同时增加客户的投资组合。他们通过制定一种投资策略来做到这一点，这种策略将客户的风险宽容，投资时间表和独特的偏好。
什么是资产管理公司做什么？
资产经理的主要职能是代表客户做出投资决策。这包括决定是否以及何时出售或购买特定证券。
资产管理公司花费时间研究和分析各种投资机会。如何这通常是取决于公司的整体投资策略。举例来说，资产管理公司可能更多地依赖基本分析比技术分析或相反亦然。他们可以研究在窄或宽的尺度股市走势来决定在哪里投资。
就资产管理人员可以选择投资客户的投资组合而言，该清单包括标准投资选项，如股票，共同基金和债券。但取决于客户，投资经理也可以展望替代投资，例如房地产，对冲基金，商品，货币，私募股权和主有限伙伴关系。
在一个典型的资产管理关系，投资者存入现金到货币市场账户或经纪账户，他们的投资经理可以访问。那么，投资经理可根据他们代表他们的客户追求的投资策略买进或卖出的投资需要。管理本身可以是可自由支配或无法控制的。在前者中，基金经理自己的判断做出投资决策;在后者，投资决策必须讨论并通过客户批准之前，投资组合经理进行交易。
资产管理人员可以是信因，但他们不需要遵循一个受托人标准。观察受托责任意味着投资的专业是法律和道德的约束在他们的客户在任何时候的最佳利益的方式行事。如果你不知道的资产管理公司或个人是否是信托，则可以使用FINRA的BrokerCheck工具研究他们的凭据。
资产管理费用
与其他专业投资服务一样，这是要收费的与资产管理。管理公司可以通过多种方式收取费用，包括按所管理资产的百分比收取费用，或者按月或按年收取固定费用。或者公司可以使用一揽子收费结构，其中不同的服务分组被分配一个固定的费用。
如果公司正在使用管理（AUM）定价模型的资产，那么您可能会发现费用 - 占Aum的百分比 - 减少您必须管理的资产越多。例如，一旦您跨越500万美元或1000万美元，您可能会在管理下的前一000万美元支付1％的费用，但费用可能降至0.50％。
年费或月费很容易达到数千美元，打包费也是如此。例如，一家资产管理公司可能向你收取2500美元的大学规划服务费用，2000美元的税务规划费用和3000美元的退休规划费用。这种点菜式的定价结构让你更容易选择你需要的服务，但如果你使用多种服务，支付年费或资产的一定比例可能更有意义。
谁需要资产管理？
再次，资产管理公司往往被设计成谁拥有资产，他们需要帮助管理的一个相当大的量富裕投资者。有，但是，一些券商有较小的投资者发达的资产管理服务。包括了ROBO-顾问，提供自动化投资用于低固定费用的平台。
如果你想利用基本的资产管理你的投资组合，这些类型的企业可以是一个经济实惠的选择。他们往往收取比传统的资产管理费较低，虽然你的投资选择可能会比较有限。例如，你的投资选择散装可能围绕指数基金或交易所买卖基金。
这些选项让事情变得简单。带着索引基金例如，您可以投资特定市场指数的所有股票或债券，以促进其性能。它是被动投资策略这往往具有成本效益。如果您想增长您的投资组合，这可能是您正在寻找的东西，但您不一定需要依赖更复杂的投资策略。
如果你正在考虑使用网上经纪or robo-advisor platform for asset management, ask how the firm structures its fees and what services you’re paying for, how your money will be invested and what level of access you have to a live person if you have questions or need help with your portfolio. While some robo-advisor firms and online brokerages provide support from financial advisors, not all of them do. So it’s important to know just how in-depth an online asset management firm’s services are.
底线
资产管理可能是一个有用的方式来增长投资组合，特别是如果您宁愿拥有别人的知识和专业知识，指导您的投资决策。通常，资产管理旨在为富裕的投资者提供资产，但更多的折扣经纪人正在为日常投资者提供这些服务。如果您正在考虑资产管理，请密切关注费用以及公司或个人的投资风格 - 例如，它们是价值的导向或成长为导向吗？- 确保它很合适。
提示投资
- 大多数金融顾问公司提供资产管理为主要业务。寻找合适的财务顾问谁适合你的需要没有很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，他们会帮助您实现财务目标，现在就开始。
- 了解财务顾问的一些基本凭据以及他们所做的事情是有帮助的。例如，一个特许金融分析师与经过认证的金融计划者不同。与两者中的两者相比，注册投资顾问将提供不同的服务范围。
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