联合投资服务(AIS)是美国的金融顾问部门相关银行这是一家位于中西部的著名银行。联合银行在伊利诺斯州、威斯康辛州和明尼苏达州设有分行。银行通过AIS系统为客户提供一般投资管理和财务规划服务。AIS本身位于威斯康星州的格林湾。
AIS是一个付费的公司．因此，该公司的一些顾问可以从保险和证券交易中获得佣金。
相关投资服务背景
联合投资服务公司成立于1923年，当时它的前身是一家经纪自营商。AIS的母公司联合银行成立于1861年。AIS本身成立于2004年，是联合银行的一部分，并正式在汇丰银行注册美国证券交易委员会(SEC)在2010年。它主要由联合银行拥有。
相关投资服务客户类型及最低帐户规模
与Associated Investment Services合作的大多数客户都是非高净值个人，考虑到Associated Bank与个人银行客户合作，这是有道理的。AIS的其他客户包括高净值人士、慈善组织、州政府和市政府以及企业。
对于联合投资服务公司的大多数项目，最低要求是5万美元或10万美元。然而，流动捐赠模型计划中的某些级别的最低要求从20万美元到100万美元不等。
由联合投资服务公司提供服务
联合投资服务公司提供投资管理服务和财务规划还有咨询服务。该公司的投资管理服务通过多个不同的投资计划提供，具体如下:
- 先锋核心战略家模型
- American Funds PMC活跃核心投资组合
- 尽快计划
- 罗素战略家模型
- 威尔希尔战略家模型
- PMC SIGMA共同基金解决方案
- PMC战略ETF投资组合
- Innealta战术ETF投资组合
- 独立管理帐户
客户还将获得流动性捐赠模式计划，客户可以在特定的最低限度下从三个不同的层次获得该计划。这些投资项目中有许多是由独立的管理公司管理的。
联合投资服务投资理念
在与客户建立投资管理关系时，联合投资服务公司将与客户一起确定他们的财务状况和总体财务目标。基于这些因素，投资顾问会推荐一个特别适合他们的投资计划。这取决于具体的因素，比如客户对风险的承受能力和时间范围，以及其他事情。
然后，Envestnet、Innealta、Kellogg、Russell、Vanguard或Wilshire根据他们的投资策略管理客户选择的账户。从这一点开始，提供商不再提供个性化和内部投资管理。
相关投资服务项下的费用
联合投资服务公司(Associated Investment services)的咨询服务费用是根据每个客户总资产管理规模的一定比例收取的。这些时间表是由AUM层详细描述的，并且它们在项目与项目之间有很大的不同。具体的费用也可以协商，这取决于你投资的项目类型。该公司各种项目的费率一般在0.65%至2.12%之间。
要注意什么
联合投资服务公司有三家披露的信息列于形式之．其中两项披露与该公司直接相关，另一项披露来自该公司的一家咨询关联公司。其中一项披露涉及该公司出售未注册证券。另一项是关于该公司未能满足NASD发布的具体监管程序。在一个案例中，该公司支付了民事罚款。
AIS雇佣的顾问是经纪人-交易商代表或保险代理人。这使得公司以收费为基础，因为与这些角色一起赚取的佣金可能会导致潜在的利益冲突。尽管如此，在法律上，律所必须始终以客户的最佳利益行事。
在相关投资服务公司开户
如果您对联合投资服务公司感兴趣，我们有很多选择。你可以访问该公司的网站，点击“寻找顾问”，或者你可以打电话和别人交谈。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
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