Aurum财富管理评论
Aurum财富管理是一个财务顾问公司在俄亥俄州克利夫兰以外的公司，管理资产的资产超过8.6亿美元。该公司与个人和高净值个人合作，以及少数慈善机构，退休金计划和保险公司。
Aurum成立于2006年，目前归六个人和一个LLC拥有。该公司与近750个客户合作，提供资产管理和财务计划服务，以及有关保险，税收计划和咨询服务的咨询服务房地产规划。
奥鲁姆财富管理背景
Aurum Wealth Management成立于2006年。今天，它由Christopher Bart，Wendy Eldridge，Charles Moore，Perry Reghetti，Matthew Reghetti，Eric Wulff和Sm Holdings LLC拥有。该公司与大约750个客户合作。该公司在其手册中说，它认为成功的家庭财富管理的关键是资产管理和财务计划的结合。因此，它通常为其客户提供两种服务。
Aurum Wealth Management接受哪些类型的客户？
Aurum Wealth Management与许多个人合作，养老金和利润分享计划，保险公司，慈善组织和高净值个人。
Aurum Wealth Management最低帐户规模
Aurum Wealth Management没有最小帐户规模。
Aurum Wealth Management提供的服务
Aurum Wealth Management为其客户提供以下服务范围。
- 资产管理服务
- 自动投资计划（通过Charles Schwab＆Co。）
- 子顾问包装收费计划
- 财务计划和咨询服务
- 税收计划
- 房地产规划
- 保险分析
Aurum Wealth Management投资理念
Aurum Wealth Management通常寻求为其客户提供长期视角（大于10年）的投资组合。在确定资产分配时，该公司依靠其开发的五个现有资产分配框架。每个框架都包括全球股票，全球和市政固定收益，多元化的替代策略和现金的不同权重。客户可以选择哪个框架是其风险承受能力，时间范围和投资目标的最佳起点。该公司的所有者定期开会，讨论资产分配，一般经济活动和安全分析；他们根据需要更新其资产分配框架。
Aurum财富管理下的费用
对于资产管理服务，AURUM财富管理收取了每个客户正在管理的资产的一部分。这些费用将每季度支付欠款。确切百分比将遵循此时间表：
| 托管帐户的费用时间表* | |
| 管理资产 | 费用百分比 |
| 首先$ 500,000 | 1.00％ |
| 下一个$ 500,000 | 0.95％ |
| 下一个$ 2,000,000 | 0.75％ |
| 下一个$ 2,000,000 | 0.50％ |
| 下一个$ 5,000,000 | 0.40％ |
| 下一个$ 10,000,000 | 0.30％ |
| 下一个$ 20,000,000 | 0.25％ |
下表显示了Aurum Wealth Management的费用与国家中位数相比。请记住，这些只是估计值，实际费用可能会有所不同。
| 估计费用比较* | ||
| 您的资产 | Aurum财富管理 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K | $ 5,000 | $ 5,000 |
| $ 1mm | $ 9,750 | $ 8,500- $ 10,000 |
| $ 5mm | $ 34,750 | $ 25,000- $ 32,500 |
| $ 10mm | $ 54,750 | $ 50,000 |
| *费用估计仅考虑公司提供的服务的最高基本费用。您还可以支付经理费用和其他费用，这可能会有所不同。**所有数字均根据Bob Veres的2017年计划职业费用调查基于中位费水平。以上估计仅考虑AUM的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 | ||
对于投资咨询服务，该公司将收取从500美元到10,000美元的固定费用，或每小时费用从100美元到300美元不等。
要注意什么
Aurum Wealth Management隶属于CPA公司Skoda Minetti。如果客户在与公司的关系期间需要税收准备援助，则该公司可能会推荐斯柯达Minetti。这种关系代表了潜在的利益冲突，因为该公司有动力推荐斯柯达Minetti的服务。该公司通过强调客户没有义务遵循任何建议来减轻这一冲突。此外，Aurum Wealth Management有一个信托义务始终为客户的最大利益行事。
披露
Aurum Wealth Management没有任何披露。
向Aurum Wealth Management开设帐户
为了通过Aurum Wealth Management开始流程，您需要取得联系才能设置初始会议。您可以以几种不同的方式进行此操作。您可以致电（866）605-1901致电公司免费电话。您还可以在公司网站上填写联系表，并使用您的姓名，电子邮件地址，电话号码和简短消息。如果您愿意亲自做事，也可以在Beta Drive或该公司的任何一个卫星位置在公司的办公室停留。当您与顾问会面时，您可以一起确定与公司的关系应该是什么样的。
Aurum Wealth Management在哪里？
Aurum Wealth Management的总部位于俄亥俄州梅菲尔德村高地路和SOM中心路交叉路口附近的Beta Drive。梅菲尔德村位于克利夫兰东北约20英里处。此外，该公司在俄亥俄州的阿克伦和佛罗里达州的坦帕设有卫星办事处。
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