理发师金融集团是一个Lenexa,堪萨斯城财务顾问公司超过10亿美元的客户资产管理(资产管理)。公司的客户群几乎完全由个人,但是理发师金融也与一些退休计划。该公司专门从事投资管理、财务规划服务。
作为一个收费公司的顾问可以赚取收入来源以外的客户支付的咨询费。理发师的金融,这些顾问可以获得保险销售佣金,这可能会鼓励他们推荐这种产品。这与一个区分开来托管费公司,客户马上完全补偿的费用。
理发师金融集团背景
理发师金融集团成立于1998年,虽然它只有一个注册投资顾问(RIA)自2010年以来。首席执行官迪恩理发师成立了公司,仍然是其主要的所有者。理发师有超过30年的经验在金融服务行业。
这家公司的员工的财务顾问配备各种专业证书。八个顾问注册理财规划师(cfp投资受托人(认证),11如果),一个是特许退休计划顾问(CRPC),一个是特许生活保险人(俱乐部)和四个注册会计师(注册会计师)。
理发师金融集团客户类型和最低账户大小
理发师金融集团与超过2000个客户。绝大多数的这些客户都是那些没有高净值。该公司还与一些高净值个人和退休计划。
理发师需要新客户至少有500000美元的可投资资产。然而,它可能会决定这个最低在某些情况下免除或降低。
理发师金融集团提供的服务
理发师金融集团的主要提供是所谓引导退休系统™(GRS)。该服务是一个公司的投资组合管理和财务规划服务;后者包括税收筹划,遗产规划、保险和年金分析分析。如果客户希望,该公司还可以提供独立的投资管理或独立的财务规划。
理发师金融集团的投资哲学
理发师金融集团的投资意识形态通常围绕着长期投资。然而,顾问可能推荐短期策略如果一个客户机请求或者顾问决定这种策略是最适合客户的情况。
理发师金融集团将与每一位客户的每一个咨询关系建立最终的投资目标、风险承受能力、现金流需求和更多。一旦这些因素已经明确,公司的顾问将创建一个资产配置最能符合客户的需求。
该公司也依赖于模型资产配置研究的程序和由第三方公司提供。
费用在理发师金融集团
理发师金融集团通常指控其客户基于百分比的费用投资管理服务。确切的费用你支付比例一般遵循以下安排:
| 理发师金融集团投资管理费用表 | ||
| 管理资产 | 引导退休系统(GRS) | 独立的投资管理 |
| 高达499999美元 | 可转让 | 1.50% |
| 500000 - 749999美元 | 1.60% | 1.35% |
| 750000 - 999999美元 | 1.50% | 1.25% |
| 1000000 - 1999999美元 | 1.25% | 1.00% |
| 2000000 - 2999999美元 | 1.15% | 0.90% |
| 3000000 - 3999999美元 | 1.05% | 0.80% |
| 4000000 - 4999999美元 | 0.95% | 0.70% |
| 5000000 - 9999999美元 | 0.85% | 0.60% |
| 10000000美元以上 | 0.75% | 0.50% |
客户进行独立财务规划服务的公司通常会支付固定费用在500美元和5000美元之间。如果客户端接收到税收筹划和遗产规划服务作为该计划的一部分,他们可以支付费用这一范围的高端。
要注意什么
理发师金融集团有两个披露的信息其上市形式之。保险的堪萨斯董事会采取行动反对该公司在2011年因涉嫌未报告FINRA行动之后申请保险许可证。该公司解决这个问题通过支付1000美元的民事罚款。
其他监管措施涉及一个顾问下属,而不是该公司直接。围绕这个披露细节并不包括在理发师金融集团最近的副词形式。
记住,金融集团是一个理发师收费公司某些顾问可能赚取佣金销售保险产品。这形成了一个潜在的利益冲突,公司及其顾问仍受信托责任在他们的客户的最佳利益。
开户和理发师金融集团
有几种不同的方法可以接触理发师金融集团。你可以叫公司(913)393 - 1000或者你可以访问公司的网站并填写其接触形式与你的名字,电子邮件地址和你正在寻找的服务描述。
