拍财富顾问审查

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财富顾问是一个拍财务顾问公司校长办公室和营业地点位于弗农山,伊利诺斯州。该公司提供服务,如财务规划和投资组合管理。

收费的公司,某些顾问在拍可以在佣金的基础上销售金融产品,除了赚取客户马上费用。托管费公司而不是消除他们的佣金,而不是完全关注客户马上费用。

拍财富顾问背景

拍财富顾问有限责任公司(有限责任公司)成立于2012年。百特公司全资子公司的信用合作社。管理咨询公司和相关人员独立运作的信用合作社操作。咨询公司并不拥有或控制另一个金融服务实体。该公司目前的注册与美国证券交易委员会(SEC)开始于2015年。

拍财富顾问客户类型和最低账户大小

拍财富顾问的客户目前倾向于non-high-net-worth和高净值个人。不过,该公司也可以与慈善组织和基金会,各种类型的企业以及他们的养老金和利润分享计划。

公司不需要设定最低收入水平,最低级别的资产或其他条件的财务规划和投资咨询服务。客户投资至少50000美元买下可以参加公司的wrap-fee程序。

提供的服务拍财富顾问

拍财富顾问为其客户提供了多种投资咨询解决方案。

财务规划和投资咨询服务覆盖规划现金流和预算等领域,教育资金、退休计划、股票补偿计划,慈善捐赠策略、风险管理和遗产规划以及定期的投资建议。

该公司还提供了包装费用投资计划符合条件的客户,他们希望将财务规划和投资管理纳入一个捆绑基于资产的费用。

此外,拍财富顾问提供免费教育研讨会”宣布“基础上组织想要投资和个人理财方面的一般建议。这些研讨会涵盖的主题相关财务计划,教育和遗产规划、退休策略和其他经济或投资主题。这些研讨会不涉及投资或保险产品的销售或任何个性化的投资建议。

拍财富顾问投资哲学

提供投资建议时,顾问公司将首先收集和考虑几个因素。这些包括客户的当前财务状况、当前和长远的需要,投资目标、投资水平的知识,风险承受能力和任何限制投资组合的管理。

制定一个计划,拍财富顾问通常使用基本面分析的内在价值,试图衡量安全通过观察经济和金融因素。除了自己的研究,该公司可能依赖于其他来源的投资策略师;这些策略师将该公司的人认为能服务于客户和他们的账户。

投资策略拍财富顾问可能取决于客户的情况,但该公司使用以下策略实施建议:

• 核心+卫星策略:混合被动基于(或索引)和活跃的投资,使用被动投资的“核心”,积极管理投资组合作为“卫星”头寸。
• 被动投资管理:是一个战略的投资经理一般构造porfolios基于的原则现代porfolio理论(最大化返回给定数量的风险),认为适当的多元化和风险管理将为客户提供一个更加稳定和一致的回报。
• 积极资产管理:策略的投资组合经理的目标是“跑赢大盘”,比被动的指数基金管理。在拍财富顾问的情况下,投资组合经理的目标是创建一个获利识别或利用错误定价的证券和生产收益大于规定的基准(如一个众所周知的索引)。

下费用拍财富顾问

拍财富顾问提供其财务规划和投资咨询服务在固定费的基础上,与一般费用从1000美元到10000美元的项目。费用需要考虑各种因素,如估计的时间致力于提供服务,客户的计划和金融状况的复杂性和任何特殊请求客户机可能需要。财务计划通常是在六个月内完成。公司有权收取较低的费用来拍员工和直系亲属拍财富顾问,LLC。至于时机,拍财富顾问可能需要的起存额多达一半的客户的参与费用财务规划和投资咨询服务,公司将在客户端定义协议。

费用拍财富顾问咨询程序是基于包装费用资产管理通常从1.50%开始。该公司本身可能获得高达1.41%的帐户收取费用。以下费用表适用于这个包装费用项目。

拍财富顾问-包装费用计划

这些服务,账户小于200万美元收取超过行业平均水平是0.95%,据2018年的一项研究的1500家企业RIA在一个盒子里。这是你支付咨询费用估计金额拍财富顾问包装费用项目基于账户的大小:

客户将负责以下类型的费用:任何托管或事务性费用收取的(即经纪费用)选择服务提供者,个人退休帐户费用或合格的退休计划帐户终止费用。费用客户支付拍财富顾问咨询服务独立于任何费用他们支付内部操作费用共同基金,以及etf的交易费用,ETNs (交易所交易债券)或其他类似的投资。

要注意什么

拍财富顾问没有disclsoures法律或监管形式之。

重要的是要注意,顾问拍财富顾问也可以经纪自营商。员工在这些non-advisor角色表演一般接收基于交易费用,这可能是一个潜在的利益冲突。说,作为一个SEC-registered投资顾问,该公司是履行法律义务信托责任和工作在客户的最佳利益。

开户的拍财富顾问

开户与拍财富顾问,你可以访问该公司的网站或电话直接在电话里说的顾问。

所有信息是本文写作的准确。

小贴士找到一个财务顾问

• 采访至少三个顾问在选择一个。这将确保你有足够的上下文关于费用和投资策略做出明智的决定。在你的区域,找到更多的顾问SmartAsset的使用伟德ios app免费的财务顾问匹配的工具。它的链接你与当地三个优点。现在开始。
• 询问候选人是否坚持的信托标准将客户的利益放在首位。是的,当然是最理想的答案。但他们可能只遵循一个较低的标准提供合适的建议。