SmartAsset列表中的顶级财务顾问公司之一伟德ios app明尼苏达州明尼阿波利斯的顶级公司，布莱财务顾问是一个大型财务顾问公司。该公司提供财务计划，投资组合管理和养老金咨询服务等服务。
这是一家基于费用的公司，这意味着除了客户支付的咨询费用外，某些车内顾问还可以收到保险或证券销售的佣金。另一方面，只有收费的公司避免了额外的赔偿，而是从客户支付的费用中赚取了所有收入。
Boulay财务顾问返回地面
Boulay Financial Advisors，也称为BFA，由会计师事务所Boulay PLLP的合作伙伴于2001年成立。Boulay PLLP仍然拥有BFA的75％以上。该公司雇用了一小部分投资顾问和其他员工团队。
Boulay财务顾问客户类型和最低帐户大小
该公司提供以下客户的投资建议：
- 非直号的个人
- 高净值个人
- 公司退休金和利润分担计划
- 慈善机构
- 基础
- 其他实体
该公司通常要求客户至少拥有25万美元的管理资产，尽管在某些情况下，该公司可以免除此要求。
提供的服务Boulay财务顾问
Boulay Financial提供各种服务，包括以下内容：公司的投资咨询计划，第三方托管计划和财务计划计划。该公司通常管理资产酌情基础，尽管某些帐户是基于非差异的。
在投资咨询计划中，客户完成了有关其财务目标，目标和历史的个人资料。顾问使用它来创建策略。该公司还在不同的投资类型中分配客户资产，以实现预期的目标。这些资产可能包括共同基金，ETF，第三方经理，个人证券和/或其他认为适当的投资工具。此外，Boulay Financial Advisors已经开发并维护了几种称为目标投资组合分配的模型，这些模型从保守派到侵略性范围，并由公司战略委员会定期评估和调整。该公司定期对投资组合进行审查，以将实际客户分配与目标投资组合分配进行比较。
对于Boulay Financial Advisors的第三方托管计划，该公司可以使用第三方经理或资产分配者的服务为客户提供管理服务。这些程序可以帮助客户确定他们的风险概况和目标，并提供合适的资产分配政策。该公司将充当联络，但不会直接代表客户进行任何交易。
关于公司的财务计划计划，Boulay Financial Advisors提供特定费用的财务，房地产，税收，退休，大学计划和资产分配服务。计划基于当时客户的财务状况以及客户向公司披露的财务信息。公司建议的实施完全取决于客户。
Boulay财务顾问投资理念
根据数十年的研究和应用，该公司的投资策略重点关注以下因素：
- 跨不同资产类别及其内部分类多样化。
- 尽可能最小化费用和交易成本。
- 尽可能最大化税后返回
如上所述，客户将完成列出其财务目标，目标，历史和疑虑的个人资料。顾问将我们这样做，以找出适当的投资策略。投资组合将根据所选目标投资组合分配中指定的资产类别百分比进行多样化。
Boulay Financial Advisors可以使用以下类型的投资：国内大型和小型公司的股票，国际和新兴市场股票，房地产投资信托（REITS），政府和公司债券，银行CD，商品以及其认为适合既定目标的任何其他投资。顾问将监视这些决定的结果并进行相应调整。
收费下Boulay财务顾问
Boulay财务顾问的费用是可以谈判的，并且不是基于对资金或任何部分资金的资本收益或资本增值的份额。该公司还保留顾问自行决定免除任何帐户咨询费的权利。该公司还可以收取放弃最小规模要求的帐户的最低咨询费。
对于投资咨询服务，该公司通常有两种类型的费用安排：混合和增量。根据混合费安排，客户将根据帐户的总规模对整个投资组合支付一年的混合费率。费用时间表如下：
| 混合投资咨询费时间表 | |
| AUM | 最高年费 |
| 最高$ 499,999 | 1.95％ |
| $ 500,000- $ 999,999 | 1.75％ |
| $ 1,000,000- $ 1,499,999 | 1.50％ |
| $ 1,500,000- $ 2,999,999 | 1.25％ |
| $ 3,000,000- $ 4,999,999 | 1.00％ |
| $ 5,000,000- $ 9,999,999 | 0.80％ |
| $ 10,000,000和更多 | 0.60％ |
这是根据您的帐户的规模，您将在混合咨询费中支付的估计美元金额：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| Boulay财务顾问的估计混合费金额* | |
| 您的资产 | 所有AUM收取的年费金额 |
| $ 500,000 | $ 8,750 |
| $ 1mm | $ 15,000 |
| $ 5mm | $ 40,000 |
| $ 10mm | $ 225,000 |
根据增量费用安排，客户将根据帐户规模的增量门槛支付年度费用。费用时间表如下：
| 增量投资咨询费时间表 | |
| AUM | 最高年费 |
| 首先$ 500,000 | 1.95％ |
| 下一个$ 500,000 | 1.50％ |
| 下一个$ 1,000,000 | 1.25％ |
| 下一个$ 3,000,000 | 1.00％ |
| 下一个$ 5,000,000 | 0.80％ |
| $ 10,000,000和更多 | 0.60％ |
这是您根据帐户规模以增量咨询费用的估计美元金额：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| Boulay财务顾问的估计混合费金额* | |
| 您的资产 | 所有AUM收取的年费金额 |
| $ 500,000 | $ 9,750 |
| $ 1mm | $ 17,250 |
| $ 5mm | $ 59,750 |
| $ 10mm | $ 99,750 |
对于第三方托管计划，该公司将收取费用，除第三方经理收取的费用外。公司的费用通常低于上面概述的利率。
对于财务计划计划，Boulay Financial Advisors以固定费用和小时费用提供服务。根据服务的复杂性，费用可以协商。固定费用从$ 1,000到10,000美元不等。每小时费用从$ 130到每小时430美元不等
费用和费用可能会有所不同，并且可能会适用额外的费用，因此请务必仔细阅读协议，并在您有疑问的情况下与公司联系。
要注意什么
在过去的10年中，Boulay Financial Advisors没有接受任何纪律处分或法律行动，以至于客户对其业务完整性的评估。您可以查看其最新表格在美国证券交易委员会（SEC）的官方网站上。
该公司也是基于收费的，因此顾问可以从销售金融产品中获得佣金。但是，作为SEC注册的投资顾问，该公司在法律上有义务始终保持其信托义务并始终保持客户的最大利益。
开设一个帐户Boulay财务顾问
要与Boulay Financial Advisors开设帐户，您可以访问该公司的网站或致电（952）893-9320。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
