选择一个财务顾问时,重要的是要考虑所提供的服务的类型和费用你支付。大小的东西同时也可以是权衡,如果你正在寻找一个更个性化的体验。精品财务顾问往往比大型咨询公司经营规模较小,可能专门从事会议一定的市场人口的需要。理解什么是精品财务顾问可以帮助你决定是否使用一个可能适合你。
什么是精品财务顾问?
典型的定义精品顾问是一家小公司,迎合客户的需求在一个特定的利基市场。比较大的咨询公司,精品财务顾问可能有较小的客户名单和更少的管理资产。而不是一打或者更多的顾问提供他们的服务,他们可能只是一个或两个。
“精品”的概念类似于精品零售咨询服务。这样认为。说你想买一个正式的机构为即将到来的事件。你可以在一个知名百货商店,销售人员可能会给你打你的近似尺寸的衣服。或者你可以查看一个较小的专卖店销售独一无二的设计师项目适合你。
同样,大型咨询公司可以提供优秀的建议和广泛的投资产品来帮助你积累财富。但是较小的,精品公司可能推荐一个更小的部分投资这是为了满足特定的需要。
精品财务顾问与大公司
精品之间的主要区别财务顾问和大公司的规模和类型的服务中心。大公司有能力处理更大的客户,因为他们雇用更多的人。最大的咨询公司可能有数十亿甚至数万亿美元的管理资产并延伸到世界各地的城市的足迹。
专业咨询公司,另一方面,是由独立的顾问和一个更小的支持团队。管理资产总额可能在数百万,而不是数十亿和整体客户通常是较小的。
除了大小,精品财务顾问往往更小众对他们提供的服务。可以比其他人更小一些。例如,一些独立的顾问可能与退伍军人工作。其他人可能更进一步,他们的服务关注退伍军人已经退休了。
也有可能找到精品财务顾问他们的目标服务的或弱势族群。例如,他们可以用他们的专业知识和技能服务的成员LBGTQ社区,种族和少数民族移民或妇女。
精品财务顾问对是谁?
使用专业财务顾问可能是一个不错的选择对于那些感兴趣的个性化服务。因为他们的小客户,精品顾问可能会花更多的时间去了解每个客户单独为了创建一个定制的计划,可以满足他们独特的金融需求。
您可能还喜欢精品财务顾问,如果你寻找一个有经验的在一个特定的区域。如果你是一个单亲,例如,您可能更愿意使用一个顾问,他能理解什么样的挑战,可以提高对遗产规划或财务规划。
精品顾问也可以适合那些想要亲自参与选择的更多投资。另一方面,您可能更愿意使用一个更大的公司如果你习惯让你的导师指导你的投资策略或如果你根本没有时间进行微观管理你的投资组合。
如何找到一个精品金融咨询公司吗
如果你有兴趣与精品财务顾问合作,你可以向朋友和家人的建议。即使他们的顾问不一定外,顾问可以推荐别人是谁。
你也可以搜索附近的精品财务顾问你在线或使用免费的顾问匹配工具。你需要回答几个问题关于你的目标和风险承受能力,但可以是一个有用的办法多建议的顾问可能是一个不错的选择。
当比较精品顾问,最好知道要寻找什么。问这些问题可以帮助你缩小潜在候选人的名单:
- 什么是你的职业或专业?
- 谁是你的客户和你帮助他们解决什么样的问题?
- 多久你一直提供精品服务和你以前的经验在咨询领域是什么?
- 你是一个诚信吗?
- 你的费用结构如何?
- 你通常多久会见客户吗?
- 你喜欢的交流方式是什么?
- 你的投资风格是什么?
您还可以使用在线工具FINRA代理检查得到更多的细节在一个顾问的背景。
在考虑成本时,知道这是一个好主意的顾问只收费或收费。托管费顾问只支付他们所提供的服务。付费顾问可以为他们的服务收费,但他们也可以赚取佣金推荐具体的投资产品。
托管费顾问作为受托人,这意味着他们有义务在你的最佳利益。并不适用于相同的标准付费顾问。你可能更喜欢托管费顾问如果你想删除任何怀疑是否被推荐给你的产品适合您的情况和目标。
底线
精品财务顾问可以帮助你制定一个计划来管理你的钱,定制您的具体情况。大型咨询公司可以这样做,但是你可能会倾向于精品服务如果你担心在人群中迷失。比较的范围顾问的选择你和你的附近费用他们可以更容易决定哪一个是更好的选择。
财务规划建议
- 找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你三个审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 你可以考虑一robo-advisor如果你不愿飞跃,与人类的顾问工作。虽然robo-advisors可以带来一些好处,包括减少费用,他们不提供相同级别的个性化精品财务顾问可能。
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