BT财富管理,LLC (BTWM)是托管费财务顾问集中位于亚特兰大,乔治亚州,尽管它有一个妹妹在萨凡纳办公室。BTWM管理着数十亿美元的资产(资产管理)一个小团队的顾问。投资管理公司的主要服务,尽管它确实为其积极投资咨询客户提供财富管理。
托管费顾问,所有BTWM来自客户马上费用的补偿。付费顾问,另一方面,挣两个客户马上赔偿费用和第三方赔偿。
BT财富管理背景
每六个人BT财富管理的投资委员会拥有公司,斯科特·克雷格是主要的所有者。这个团队包括所有权克雷格和合作伙伴Jeffrey叫悬崖一方面,粘土McDaniel,肯尼斯•脱粒机和赢得沃尔斯塔德。英国电信已经在业务自2008年以来。
BT财富管理有着坚实的咨询认证公司只有不到10家金融顾问人员。这一组包括注册理财规划师(CFP),注册会计师(CPA),特许金融分析师(cfa),注册投资管理分析师(cima)和个人金融认证取证(cff)。
BT财富管理客户类型和最低账户大小
Non-high-net-worth和高净值个人占有最大的份额BT财富管理的客户基础。不过,该公司通常与地产,信托、养老金计划,利润分享计划、慈善组织和privately-offered集合投资工具。
大多数潜在客户的BT财富管理需要至少100万美元的可投资资产之前打开他们的帐户。你应该有兴趣投资于英国电信的私人基金,BT机会基金二世,需求将降至250000美元。公司有权协商其账户最低标准,因为它认为必要的。
由英国电信提供财富管理服务
BT财富管理的咨询产品投资建议、财富管理和财务规划。查看这家公司的完整列表的服务:
- 投资咨询服务
- 自营投资研究
- 定制的可自由支配的投资管理
- 定期和investor-initiated调整投资计划更新
- 财富管理(投资咨询客户)
- 风险调整金融总体规划
- 支出分析和预算计划
- 物业管理和规划
- 税收最小化
- 所得税规划
- 财务目标分析
- 保险规划
- 临终计划
- 退休计划
- 投资管理
- 通用咨询
- 基于项目的财务规划为一组一段时间
- 新计划为每一个客户,考虑到:
- 收入
- 费用
- 资产
- 负债
- 纳税情况
- 遗嘱
- 目前的投资
- 员工福利计划的参与
- 保险政策
- 401 (k)服务由BT的伙伴,资本方向,LLC
- 行政支持
- 营销管理
- 可自由支配的投资选择,投资组合模型和监控
- 赞助商的支持
- 方案设计与实现
- 参与者的支持
- 教育计划
- 投资教育
- 调整和重新分配
- 爱尔兰共和军滚动
- “BT机会基金II”集合投资工具
BT财富管理投资理念
BT财富管理是一个强烈相信有一个严格的定义资产配置对每个客户的投资组合结构。这是让你的顾问来匹配你的预先确定的风险承受力的百分比,每个适用的投资类型将占据在你的投资组合。例如,更厌恶风险的人可能会有大量的债券和其他固定收益证券。另一方面,一个人可以胃更高的利益更好的回报的波动性可能会有很多股票。
虽然BTWM将尝试基于投资者概要文件创建一个投资组合,其整体投资意识形态倾向于长期的方法。该公司在其网站上,这种倾向来自短期,跑赢市场有时会让投资组合投资“可怜的决策。“超越其基地投资要点,你的顾问还将在税收效率的基础上进行投资。
费用在BT财富管理
BTWM投资咨询服务是建立在可转让,基于资产费用表。这些利率收取提前季度,尽管他们的年度百分比低于所示。你所有的费用将被列在你的顾问协议之前,您的服务的开始。独立的投资咨询账户通常坚持第一个表,而投资咨询客户订阅任何财富管理服务应该坚持第二个表。
| 投资咨询费用 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 第一个2000000美元 | 1.00% |
| 下一个3000000美元 | 0.75% |
| 超过5000000美元 | 0.50% |
| 财富管理项目费用 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 第一个5000000美元 | 1.00% |
| 超过5000000美元 | 0.50% |
看看下面的表,看看英国电信的费用资产管理服务与这些类似的财务顾问公司。注意,这些费用只是估计,实际成本可能会有所不同。
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
| 估计投资管理费BT财富管理* | |
| 你的资产 | BT财富管理投资咨询费用 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 42500美元 |
| $ 10毫米 | 67500美元 |
要注意什么
没有法律或监管问题列在BT财富管理的交会形式之。
与BT理财开户
如果你相信,你想使用BT财富管理,可以达到每个公司的分支机构在下列电话号码:
- 亚特兰大:(770)635 - 5000
- 大草原:(912)598 - 4048
那些想接口与一个顾问公司在做决定之前,可以填写“专业”说话接触形式BTWM网站上有它的一个顾问直接调用它们。
所有信息是本文写作的准确。
