总部位于费尔菲尔德,爱荷华州剑桥投资研究顾问公司(CIRA)管理着超过680亿美元的客户资产。公司的客户主要是non-high-net-worth个人。
CIRA顾问坐落在全国。然而,它的顾问代表并不是员工。相反,他们通过CIRA是独立承包商提供服务。大多数顾问代表也注册代表的经纪自营商联盟和许多保险代理人。
剑桥投资研究顾问背景
剑桥Resinvestment投资顾问是兄弟经纪自营商剑桥投资研究公司,这两个正在剑桥母公司投资集团有限公司
为了分裂其投资咨询业务从其经纪业务,母公司剑桥大学剑桥投资研究顾问在2005年创建的。施瓦兹家族信任是剑桥大股东可以跟踪它的历史追溯到1981年董事长兼首席执行官Eric Schwartz创立了公司。
剑桥顾问客户类型和账户最低投资研究
剑桥投资顾问的账户要求不同的研究项目。在低端,它包装费用WealthPort程序只需要5000美元,但更高的最低可申请程序中不同的策略。为其他账户,最低通常是25000美元。但是,特别顾问可能需要不同数量的代表。
由于相对较低的极限与CIRA,毫无疑问,绝大多数的客户超过235000人不到高净值。公司和富裕的个人,除了国家和市政府实体,养老金和利润分享计划、信托、房地产和慈善组织。
剑桥投资研究顾问提供的服务
CIRA提供财务规划和咨询服务。它还提供了投资管理,要么可自由支配或无法控制的基础。还赞助商和管理一个包装费用项目可自由支配的账户。此外,CIRA顾问代表可能会推荐第三方基金经理。
该公司的企业客户可能雇佣顾问代表为他们的员工提供金融健康咨询。CIRA还提供退休计划和咨询服务公司福利计划。
剑桥投资研究顾问投资理念
顾问代表剑桥大学投资研究顾问可能专门化,这常常会导致每个顾问利用自己分析的具体策略和方法。一般来说,他们能够提供指导在大多数类型的投资,除了期货和商品合同。关于外部资金经理,CIRA要求其顾问代表只推荐那些CIRA及其母公司批准。
费用在剑桥投资研究顾问
剑桥投资研究顾问的费用可以在财务规划和咨询固定费的基础上,在这种情况下,个人费用一般不超过25000美元,或每小时每小时高达500美元。或者,他们可以基于客户的管理资产的百分比。在某些情况下,导师代表可能免除费用当你购买某些金融产品。
投资管理服务,CIRA提供八个平台,所有携带不同费用时间表:
- 剑桥大学城市规划机构(CMAP)账户管理平台
- 灵活的管理账户平台(FlexMAP)
- WealthPort包装
- CIRA退休计划策略管理平台
- 退休计划顾问和咨询服务
- 推荐的独立的第三方投资顾问
- 年金管理
投资管理费可以是固定费率或基于分层或断点的收费结构。当分层调度后,费用通常始于客户的1.50%资产管理(资产管理)第一100000美元,下降到1.25%在接下来的150000美元和1%的资金超过250000美元。当断点时间表后,账户100000美元收取1.50%。账户收取1.25%,100000美元和250000美元之间,而总资产超过250000美元的账户收取1%的费用。账户还负责安装费用、辅助费用、服务费用和任何潜在的共同基金交易所交易基金(ETF)费用。
在公司的包装费用计划,叫做WealthPort,有四个项目,携带不同的最高顾问费用,从2.15%到2.25%的资产。
要注意什么
CIRA报道17处分行为在最近提交给美国美国证券交易委员会(SEC)。这些涉及附属个人或附属公司,除了公司本身。
两个动作涉及CIRA本身,都是自我报告违反规定。在一个情况下,据称涉及挪用的财务规划费用由前投资顾问代表,CIRA同意支付225000美元的罚款。与此同时,在另一个案件中关于潜在的违约受托人责任与共同基金股份,CIRA同意支付5645106美元的追缴和542456美元的预先判断的兴趣点。
如前所述,大多数顾问代表剑桥大学投资研究顾问也可以出售证券和保险产品。这可能造成一个潜在的利益冲突时推荐的产品,他们也赚佣金。当提供投资建议,客户应该问为什么代表建议他们在其他类似产品和代表是否会获得佣金。尽管潜在的利益冲突可能出现的从这个安排,公司及其顾问代表需要在客户的最佳利益因其受托责任。
与剑桥开户投资研究顾问
成为CIRA的客户,试着调用公司(800)777 - 6080。公司的网站还有一个工具,向您展示了全国的顾问所在地。
所有信息是准确的写这篇文章的。
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