资本资产咨询服务审查

提供401 (k)服务和几个包装项目,资本资产咨询服务(CAAS)是一个Haslett,密歇根州公司,自2004年以来已经存在。多年来,这个财务顾问公司已经间接服务于超过7500个人客户和管理超过22亿美元的客户资产通过其咨询附属机构。公司提供投资管理和财务规划服务以外的公司,然后使用这些服务和资源来服务自己的客户。

中国农科院的是一个托管费公司不接受客户马上以外的任何补偿费用。该公司注意的形式之的顾问,有些可能使用其服务收费外,这意味着他们可以赚取的收入形式,如保险佣金。这代表了一种潜在的利益冲突。在这种情况下,该公司指出,你可以协商费用的减少。

资本资产咨询服务背景

资本资产咨询服务第一次打开业务在2004年在密歇根州。其主要股东是安东尼·约瑟夫Mazzali管理成员。虽然该公司的总部设在Haslett,顾问都分散在全国各地。这些顾问可能市场本身在不同的名称或在不同的公司工作。

资本资产咨询服务客户类型和最低账户大小

通过使用其服务的顾问和机构,资本资产与超过8100客户咨询服务工作。绝大多数的这些客户用不到一个高净值个人。公司也有一些高净值个人养老金计划,公司、慈善组织、信托和房地产客户。

最低账户要求在农科院取决于类型的组合。WealthMark和WealthMark II投资组合,该公司需要25000美元。WealthBuilder投资组合,它需要12500美元。最后,乌玛项目账户的最低是100万美元。

服务由资本资产提供咨询服务

在资本资产投资管理咨询服务包括各种各样的项目。客户可以参与公司的WealthMark计划,其中包括投资于一个或多个公司的许多投资组合模型。这些模型分为三大类:WealthMark WealthMark二世和WealthBuilder。

WealthMark和WealthMark II项目之间的主要区别是,前者可能在维投资基金顾问产品和另类投资,而后者没有。WealthBuilder组合包括共同基金最低投资较低。

客户可以选择中国农科院的统一管理账户(UMA)。这个投资组合分离共同基金交易所交易基金(etf)和单独托管账户(SMA)经理。

为一个完全定制的投资组合,你要选择公司的顾问作为投资组合经理账户计划。这个提供最接近传统的投资管理,顾问建立一个投资组合和管理它的根据客户的最终投资目标、风险承受能力和现金流的需要。

最后,中国农科院也支持养老金计划提供咨询服务,401 (k)计划和其他符合条件的退休计划。

资本资产咨询服务的投资哲学

当分配客户资产、资本资产咨询服务选择一系列独立的投资组合经理和投资组合模型。该公司评估投资组合经理通过检查他们的财务经验,过去的表现和行业知识。这些经理与公司的投资委员会合作,构建和维护模型的投资组合支持WealthMark和中国农科院的账户。

而不是坚持长期或短期投资,中国农科院的利用。这样做是为了确保所有客户有需要照顾的,不管他们的目标和风险承受能力。

资本资产咨询服务费用

所有5个公司的核心投资管理产品(WealthBuilding WealthMark WealthMark二世,中国农科院的乌玛组合投资组合经理和顾问账户),该公司费用每年高达2.25%的包装费用的客户管理资产(资产管理)。此外,该公司将收取管理费用的0.40%和0.80%之间帮助支付相关的费用管理的投资组合。

费用通常是按季度支付,提前。你的账户的价值在本季度的最后一天决定你会为。你可以有这些费用从你的账户扣除或选择接收发票。

要注意什么

有一个资本顾问资产服务信息披露然而上市它的形式,这是与公司的主要股东,安东尼·约瑟夫Mazzali。Mazzali未能披露一项轻罪影响下驾驶时申请非居民保险许可证在佛罗里达州,导致佛罗里达保险委员会的行动。之后,Mazzali没有披露这一行动在申请保险许可证在维吉尼亚州,他解释说由于工作人员写错。

一些代表可以赚取额外的形式的收入,如佣金从保险和投资产品。这提供了一个潜在的利益冲突,但该公司仍然遵守受托责任,具有法律约束力的客户的最佳利益行事。

开户和资本资产咨询服务

最好的方式接触资本资产通过电话咨询服务。你可以叫(517)339 - 7662与该公司的人。如果你不生活在Haslett,密歇根州,你仍然可以打电话询问如果公司有任何你附近的顾问。

所有信息是本文写作的准确。

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