Capital Bank and Trust Company (CB&T)的一个显著特点是，它只向高净值客户和机构投资者提供有限的服务选择。该公司不为非高净值个人提供建议。如果你正在寻找这样的公司，我们的免费的财务顾问匹配工具能帮上忙。
CB&T目前拥有数十亿美元管理资产(AUM)为一个相当大的客户群。高净值个人为该公司带来了大部分资金，但集合投资工具也占了CB&T资产的很大比例。
资本银行和信托公司背景
CB&T成立于2000年，是The Capital Group Companies, Inc.的全资子公司。该公司是作为联邦储蓄银行成立的，但它主要作为一家注册投资顾问(RIA)。
CB&T专注于为机构投资者和散户投资者提供一系列咨询服务。
资本银行和信托公司客户类型和最低账户规模
CB&T建议高净值个人美国、汇集投资工具、慈善组织、州或市政府实体、保险公司、公司和其他企业。
该公司管理关系的最低规模为500万美元。此外，投资于CB&T混合基金的客户如果没有资本集团私人客户服务账户，可能会受到账户最低限额的限制。
资本银行和信托公司提供的服务
CB&T主要为个人、小型企业、汇集投资工具、私募基金和其他企业提供投资组合管理。该公司还提供顾问选择服务。
资本银行与信托公司投资理念
CB&T在公司宣传册上说，其投资方法包括严格的基本面研究和市场分析。该公司还认为，投资决策不应草率做出，长期投资会产生更好的投资结果。
CB&T主要提供固定收益，股本平衡投资，以及利用美国国内外公司的各种其他投资策略
资本银行和信托公司费用
CB&T的费用根据账户类型和使用的策略而有所不同。例如，对于该公司的国际股权、全球股权和全球股息种植者战略，咨询费用从0.400%到0.600%不等。对于该公司的核心债券、短期债券、核心市政债券和短期市政策略，费用范围为0.175%至0.250%。
CB&T还提供以下收费表:
| 100万美元以下帐户的收费表 | |
| 关系资产总额 | 咨询费用 |
| 最高100万美元 | 1.00% |
| 1 - 300万美元 | 0.90% |
| 3 - 500万美元 | 0.80% |
| 所有符合资格的帐户的费用表 | |
| 关系资产总额 | 咨询费用 |
| 5 - 1000万美元 | 0.650% |
| 10 - 1500万美元 | 0.500% |
| 15 - 2000万美元 | 0.450% |
| 20 - 2500万美元 | 0.400% |
| 25 - 3500万美元 | 0.350% |
| 35美元- 4500万美元 | 0.300% |
| 45美元- 5500万美元 | 0.275% |
| 55 - 7500万美元 | 0.250% |
| 7500万美元以上 | 0.225% |
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| CB&T的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | CB&T费用金额 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 32500美元 |
| $ 10毫米 | 65000美元 |
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
Capital Bank没有披露任何信息，也没有受到任何纪律处分形式之．这意味着该公司的记录完全没有任何刑事、监管或民事司法行为的披露。
Capital Bank的薪酬安排相当直截了当，但如果你打算在这家公司投资，仍有几件事值得考虑。一是销售和营销人员可以从公司提供的服务中获得直接或间接的报酬。另一个警告是，在某些情况下，首都银行及其附属机构可能会收到基于绩效的费用．
如果顾问青睐忽视客户最大利益的产品，这两种费用安排都会产生利益冲突。但首行表示，它遵守一项受托人的职责。
在资本银行及信托公司开户
您可以通过访问该公司的任何办公室或致电(949)975-5000与该公司联系，与CB&T顾问预约。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
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