更新:第一资本顾问管理投资组合,已卖给E *贸易,不是目前注册并不是申请报告与美国证券交易委员会或任何国家。
第一资本顾问管理投资组合是一个robo-advisor服务,专门建立投资组合,反映出投资者的目标和风险承受能力。它标榜自己是一个“数字组合与人类接触,”访问财务顾问在整个投资过程。第一资本顾问管理投资组合自称提供个性化的投资经验。
与资本顾问管理的投资组合,你工作数字化与财务顾问,然后你让服务掌握你的投资组合。这个服务是针对那些没有投资的经验。
最适合
流动资金一个客户;首次投资者拥有复杂的金融背景;潜在的投资者价值人情味
缺点
资本的管理费0.90%,最低余额25000美元,高于其他robo-advisor服务的费用和最低标准。
定价:第一资本顾问管理投资组合成本多少钱?
| 选项名称 | 管理费 | 最低余额 | 特性 |
|---|---|---|---|
| 第一资本金融公司顾问管理的投资组合 | 0.90% | 25000美元 | 伴随着生活顾问,自动投资组合再平衡、个性化的投资组合 |
第一资本金融公司顾问管理的投资组合
管理费与资本合作的顾问管理投资组合管理下资产的0.90%。这个费用是高于平均robo-advisor的费用一般低于0.50%。然而,服务仍然是便宜的比传统的顾问公司,一般管理费用在1%和2%之间。
滚进管理费用财务顾问。通过与专业人士,你可以创建一个投资组合迎合你根据你的财务状况和舒适度。你可以有一个不干涉投资经验同时还能控制你的长期投资。
帐户余额最低25000美元,也高于其他大多数robo-services。高最低余额和相对较高的费用在robo-advisor领域自然意味着这项服务并不是对每个人都可以访问。
第一资本顾问管理投资组合的投资策略
第一资本顾问管理投资组合提供了一系列账户:个人和联合应税帐户,传统和罗斯ira,教育储蓄账户(ESA)和托管账户。
投资组合管理与资本专门投资顾问管理投资组合之一交易所交易基金(etf)。etf是一种流行方式投资,因为他们的低年费和各种各样的资金可供选择。利用etf可以帮助减少风险和给你一个稳定的投资组合。
你的投资组合资本顾问管理的投资组合多样化之一不同资产类别——股票、债券和现金。多元化有助于减轻损失,如果市场变化急剧下降——如果你有一个区域,你可能获得其他地方。首都一个顾问投资委员会定期审查投资组合模型来确保组合平衡和适应市场变化。
基于你的目标与你的投资组合为您策划和风险承受能力,资本投资顾问管理的投资组合提供了一个不干涉的方法之一。你可以在网上随时访问你的投资组合。你不需要改变或地方交易自己,与服务为你这么做。你的投资组合会自动重新平衡来维持你的理想的投资组合,让你与你的目标跟踪。
关键特性
第一资本顾问管理投资组合的力量汇集了数码产品和财务顾问的专业知识,给你的方便robo-advisor更多的个人接触。你找一个顾问保证你的投资组合适合你独特的财务状况。你的投资组合将自动管理和重新平衡。使用这些特性,您得到一个个人经验没有太多工作或时间结束。
资本一个顾问管理的投资组合是谁
第一资本金融公司在银行已经是一个大的名字。如果你目前银行业客户,想进入投资,很容易连接你的资本360和资本顾问管理投资组合在一起。你可以自动和查看你的帐户之间转移资金余额在两个网站。另外,你已经与该公司的工作经验,没有开始新的与另一个服务。
高的管理费用和帐户余额最低,Capital One顾问管理投资组合可能不是最理想的,如果你刚刚开始投资。但是如果你投资之前和有一个复杂的金融背景下,资本可能是一个不错的选择。
如果你是一个长期投资者,Capital One顾问管理投资组合的个性化组合和金融顾问是有用的。一个投资组合,顾问考虑您的财务状况并给予建议独一无二的你。你会设置为长期投资建立了一个公司,提供无冲突的建议。
第一资本金融公司顾问管理的投资组合是如何运作的吗
开始投资与资本顾问管理的投资组合,你需要存款25000美元。尽管这是一个陡峭的最低,您将获得一个对你的长期投资顾问服务的需求。
根据第一资本顾问管理的投资组合,投资经验指导下四个特质:个性化、伙伴关系、规划和透明度。创建一个长期的投资计划,以满足你和你的财务的愿望。你建立关系与财务顾问和接收个性化建议。你工作的顾问对未来的计划和解决问题应该意想不到的情况出现。最重要的是,资本顾问管理投资组合的目标之一是透明的,给你清晰,诚实的关于投资的信息。
与资本投资顾问管理的投资组合,你先注册理财顾问通过电话交谈。你提供一些一般信息:财务目标、收入水平、费用和家庭或相关信息。分享信息关于你的资产和负债也有帮助。这一切让你的导师了解你的总体财务状况和投资方式,喜欢你的风险水平。这次谈话创造你的投资计划的基础,与你的目标指导。
根据这些信息,你的财务顾问提供了一系列组合选项您的情况。顾问将会查看你的个人和财务背景,以及你的投资方法,构建计划,结合你的目标和风险承受能力。
详细解释这些选项,给你一个机会来考虑哪一个最适合您的情况。价格波动与每个计划,但你可以查看组合选项之前。你的顾问也可以回答任何问题。
当你选择一个投资组合你舒服,你一起把计划。然后你可以基金账户,开始投资。
问题是什么?
第一资本金融公司提供了一系列的服务其资本以外的一个顾问管理投资组合服务。这只是一小部分的整体在线投资服务。但由于所有可用的服务,Capital One的网站很难驾驭。就不清楚信息与服务。也没有提供具体细节等重要信息ETF费用和是否有功能,如税收损失收获。
此外,高管理费和账户最低,资本一个顾问投资组合管理服务并不是每个人都可以得到。虽然它是面向投资者开始,可以很多钱对于一个投资者投入市场。和与其他顾问提供更低的费用,以及生活顾问和多元化的投资组合,Capital One顾问管理的投资组合并不突出。
尽管在创建你的投资组合和你的财务目标,没有明确的跟踪你的进展你的目标。其他robo-advisor服务提供在线工具来跟踪目标,继续前进。
竞争:第一资本顾问管理投资组合栈
相比其他robo-advisors, Capital One费用比竞争对手更高的费用。
个人资本是另一个服务,它提供了访问生活顾问。其账户最低为100000美元,但其管理费用略低0.89%,余额在100万美元以下。较高的平衡,降低你的管理费,余额超过1000万美元费用的0.49%。这可以为你节省一些钱如果你计划在大量投资和未来。
私人资本也有自动投资组合再平衡,以及税收损失收获。税收损失收获帮助最小化税收你会支付你的收益。伟德亚洲官网vc你获得一个财务顾问,可用电话,电子邮件或即时聊天。如果你的资产超过200000美元,你可以访问两个专门的财务顾问。有许多免费的财务管理工具,个人资本给你机会长期控制你的财务状况。
一个大名字robo-advisor领域,改善提供更低的费用和帐户最低比资本顾问管理的投资组合。它没有账户最低为他们改善数字账户,这是托管在0.25%。为改善+和溢价账户,费用在0.40%和0.50%之间,需要账户最低为100000美元。不过,至少高于资本顾问管理投资组合,管理费用较低,同时仍然允许您访问财务顾问。另外,有税收损失收获所有应税帐户。
| 小额储蓄的比较 | 费用 | 分钟。平衡 | 人类的顾问 |
|
0.90% | 25000美元 | 是的 |
 |
0.49% - 0.89% | 100000美元 | 是的 |
 |
0.25% - 0.50% | 0美元 | 是的 |
资本价值一个个人风格,但它不是唯一的一个与人类的顾问。与其他服务提供生活顾问以更低的价格和更多的服务,他们边资本顾问管理投资组合之一。但资本顾问管理的投资组合,你与一个顾问在漫漫长路的每一步,创建你的投资组合来把它的行动。这种密切的关系是长期的和个人。
底线是:你应该使用资本顾问管理的投资组合?
第一资本顾问管理投资组合提供个性化的投资组合和总是会记住您的需求。不干涉的方法意味着你不必担心交易和调整自己。它为你服务。被连接到一个财务顾问,你可以建立关系,以确保你的个人目标。
然而,资本顾问管理的投资组合并不适合所有人。尽管robo-advisor说这是一个适合初学者,高额费用和重大账户最低投资对每个人来说都很难。和与其他robo-advisors相比,资本一个顾问管理投资组合的信息不透明。但是一旦你承诺资本顾问管理的投资组合,你至少可以知道你是您将收到长期的投资建议和支持。
建议找一个顾问
- 有时候,人类指导robo-advisor偶尔也并不完全。如果是这样的话,让我们帮助你找到一个传统的财务顾问。SmartAdvisor,你将简短的测验,我们会做。我们将对你有三个顾问在您的区域符合你的喜好和金融需求。然后我们会让你接触到这些顾问来帮助你找到正确的一个。
- 当选择一个金融顾问,记住你的目标和需求。你把一个孩子上大学,同时节省一个新家吗?找一位顾问可以帮助你。它有助于问顾问的问题对自己的资历和经验,以更好地确定它们是否适合你。
