资本财富管理评论

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Capital Wealth Management被公认为2018年《金融时报》300强注册投资顾问之一，多年来一直是一家具有竞争力的咨询公司。这家公司是一家财务顾问该公司位于罗德岛的西沃里克。

Lee Alan Duckworth于2011年创立了该公司。如今，该公司提供一系列金融服务，包括个人财富管理，401 (k)计划，退休计划和投资管理。资本财富管理在我们的名单上也占有一席之地罗德岛的顶级财务顾问．

资本财富管理背景

李·艾伦·达克沃斯于2011年创立了Capital Wealth Management，目前仍担任该公司总裁。如今，该公司有9名顾问，管理着数百万美元的资产。该公司的大多数客户是个人，该公司从事一系列服务，如退休计划和投资管理。

资本财富管理客户类型及最低帐户规模

该公司的大多数客户是个人和高净值人士。Capital Wealth Management还为养老金、利润分享计划和慈善组织提供咨询。

投资咨询服务的最低账户规模通常设定为75万美元，但公司有权自行决定这一最低规模。公司也可以将相关的帐户组合在一起，以达到这一最低要求。

资本财富管理提供的服务

资本财富管理为客户提供一系列标准的服务，主要是个人财富管理和投资顾问服务。该公司还提供财务规划服务，包括401(k)计划和退休计划．

资本财富管理投资理念

Capital Wealth Management将许多因素纳入其整体投资理念。这些因素包括风险承受能力、时间跨度、广泛的研究、多样化和谨慎股票选择。也就是说，该公司强调每一个投资组合都应该反映其所有者，因此该公司寻求根据客户的个人财务目标和偏好量身定制每一项投资策略。

资本财富管理费用

对于投资组合管理服务，费用每季度提前收取，通常基于下表所列的费率:

理财计划费将按固定金额收取，根据账户情况的性质和复杂程度，从450美元到4000美元不等。对于退休计划服务，该公司将收取最高1.25%的年百分比费用，或每年2万美元的固定费用。除个别情况外，固定费用一般不会超过计划资产的1.00%。

该公司不收取基于业绩的费用。根据个人账户的复杂程度，该公司还可以酌情商定不同的费用。

下表显示了资本财富管理公司的费用与全国中位数的比较情况。请记住，这些只是估计，实际费用可能会有所不同。

根据2018年RIA in a Box对1500家公司的研究，平均财务顾问的投资顾问费为资产管理规模的0.95%。

了解更多这里的顾问通常花费多少钱啊．

要注意什么

资本财富管理公司(Capital Wealth Management)则没有披露的信息．Capital Wealth Management的某些顾问是Triad advisors, LLC的注册代表，这是一家经纪自营商。这意味着这些顾问通过销售某些证券和投资产品获得额外的报酬，因此他们将受到激励，推荐某些产品而不是其他产品。这些动机产生了潜在的利益冲突。

尽管如此，该公司仍受限于信托责任，这意味着法律要求它以客户的最大利益行事。因此，虽然你应该了解公司的财务激励，但你可以自信地知道，公司的行为是为了你的最大利益。

开设资本理财账户

你可以通过多种方式开始使用资本财富管理。你可以使用该公司网站上的储蓄和退休计算器来粗略估计你的财务需求，然后你就可以向该公司提出咨询。如果你想马上联系该公司，你可以打电话要求咨询或在该公司网站上填写联系表格。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

寻找财务顾问的建议

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