CAPTRUST财务顾问
CAPTRUST是一家注册投资顾问(RIA)公司，管理着全球最大的资产美国的财务顾问．的一个收费Advisor目前管理着超过3890亿美元的资产。这家总部位于北卡罗来纳州罗利(Raleigh)的公司拥有7,000多名个人客户，其中约40%是高净值人士。该公司还有大量的机构客户。
CAPTRUST既提供打包费服务，也提供非打包费服务，这意味着客户可以选择为投资建议和执行成本同时支付一个价格，还是为投资建议支付费用并单独支付所有执行成本，如经纪费用。
虽然该公司本身不是经纪自营商，但它与注册的经纪自营商CapFinancial Securities LLC拥有共同所有权。在我们的…排名中，这家商行名列第一北卡罗来纳州罗利的顶级财务顾问。
CAPTRUST财务顾问背景
CAPTRUST成立于2003年。在北卡罗来纳州注册的CapFinancial Group, LLC拥有该公司近100%的股份。CapFinancial Holdings是CapFinancial Group的大股东。CAPTRUST首席执行官詹姆斯•菲尔丁•米勒拥有CapFinancial Holdings 40%的股份。
CAPTRUST财务顾问的客户类型和最小帐户规模
Captrust的大多数客户都是个人。大约4,900名非高净值客户和大约2,600名高净值客户。该公司的机构客户包括银行或节俭机构，养老金和利润分享计划，州或市政府实体，保险公司和公司。
在CAPTRUST开立帐户的最低金额为50,000美元。这并不是维持账户的最低要求——如果你的账户因为市场波动而低于这个数额也没关系。
CAPTRUST财务顾问提供的服务
CAPTRUST为客户提供多项服务，包括:
投资哲学
CAPTRUST采用基于风险的方法和基于结果的方法进行资产配置。有许多可用的投资组合模型，包括美国股票、固定收益、战略机会、大宗商品和房地产。
基于结果的模型如下:
- 资本保全
- 固定收益
- 收入
- 核心机会
- 保守的增长
- 温和的增长
- 积极的生长
- 所有股票
以下管理账户组合是基于风险的模型:
- 收入
- 保守的
- 温和的
- 增长
- 咄咄逼人的
Captrust财务顾问费用
CAPTRUST提供的服务包括有和没有打包费用。如果你选择使用一揽子费用，一项费用涵盖所有成本，包括执行成本，如经纪费用。如果你不这样做，你也要为这些费用负责。
不包括包装费的费用表如下:
| 0 - 500000美元 | 2.25% |
| 500001 - 1000000美元 | 2.00% |
| 1000001 - 2000000美元 | 1.75% |
| 2000001 - 5000000美元 | 1.25% |
| 超过5000001美元 | 1.00% |
以下是CAPTRUST的各种一揽子收费计划的收费表:
单独管理账户:固定收益
| 管理资产 | 经理及平台费用最低 | 经理及平台费用上限 | CAPTRUST最大费用 |
| 售价100万美元 | 0.35％ | 0.65% | 高达2.25% |
| 下一个400万美元 | 0.25% | 0.55% | 高达1.75% |
| 超过500万美元 | 0.20% | 0.50% | 高达1.25% |
单独管理账户:权益
| 管理资产 | 经理及平台费用最低 | 经理及平台费用上限 | CAPTRUST最大费用 |
| 售价100万美元 | 0.60% | 1.00% | 高达2.25% |
| 下一个400万美元 | 0.45% | 0.85% | 高达1.75% |
| 超过500万美元 | 0.40% | 0.80% | 高达1.25% |
投资组合管理账户
| 管理资产 | 最大的费率 |
| 售价100万美元 | 高达2.25% |
| 下一个400万美元 | 高达1.75% |
| 超过500万美元 | 高达1.25% |
| *估计投资管理费用不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。上述费用金额代表没有包装费用的帐户。 | |
| 凯信金融顾问的投资管理费用估计* | |
| 你的资产 | CAPTRUST财务顾问费用金额(不含包装费用) |
| 500美元 | 11250美元 |
| 美元1毫米 | 21250美元 |
| 5毫米 | 76250美元 |
| $ 10毫米 | 126250美元 |
要注意什么
没有披露的信息CAPTRUST在过去十年的记录。如上所述，CAPTRUST是与a经纪自营商该公司的许多顾问也兼任经纪自营商。这意味着他们可以通过出售证券赚取佣金。一些顾问也是保险代理人，可以赚取佣金。
这就产生了潜在的利益冲突，因为顾问可能会出于经济动机向你出售证券或保险产品，从而赚取更高的佣金，即使这对你来说不是最好的选择。当作为顾问时，他们必须按照你的最佳利益行事，但仍然要知道，如果顾问是作为经纪自营商或保险有个代理商想卖给你一件产品。
在CAPTRUST财务顾问处开立帐户
要找到CAPTRUST Advisor，请使用以下方法找到顾问页面．
投资技巧
- 一个顾问可以帮助人们在有时模糊的投资世界中找到方向。投资并不总是容易的。不过，找到一个合适的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您匹配您所在地区的财务顾问。如果你准备好与当地顾问配对，现在开始．
- 展望未来是投资的一个关键部分。看看你的投资在未来几年会是什么样子投资的计算器．
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
