卡森的财富
Carson Wealth是一家注册投资顾问公司，总部位于内布拉斯加州的奥马哈，业务遍及美国各地。该公司在美国证券交易委员会(SEC)注册的名称是CWM, LLC，目前管理着超过118亿美元的资产。的团队财务顾问提供投资管理服务，以及财务规划和投资建议。其客户群包括个人、高净值家庭、基金会、捐赠基金和机构投资者。
卡森财富背景
Carson Wealth成立于1983年。由卡森集团控股有限责任公司全资拥有，罗恩·卡森是该公司的大股东。卡森是卡森集团的首席执行官和创始人，他多次被《福布斯》、《金融时报》、WealthManagement.com和《巴伦周刊》任命为高级顾问。
Carson Wealth是Carson财富管理集团旗下的三家公司之一。其他两家公司分别是针对财富管理公司的培训项目Carson Group Coaching和旨在帮助金融顾问发展业务的项目Carson Group Partners。Carson Wealth是一个为投资者提供财富管理的部门。
卡森财富是这个部门的几个名字之一。本所设有多个合作伙伴办事处，以不同的本地企业名称提供咨询服务。
卡森财富接受哪些类型的客户?
卡森财富能够与个人和高净值的人合作。它还担任养老金和利润分享计划，信托，庄园，401 (k)赞助计划，个人退休帐户，慈善组织，公司和其他商业实体。
卡森财富最小账户规模
公司没有最低账户，但某些投资策略会有最低投资。
卡森财富提供的服务
卡森表示，其主要重点是管理客户的投资组合。该公司提供资产管理服务自由裁量基于两者包装费和非包装费项目。它根据客户的财务目标，风险容忍和需求创造个性化投资计划。
此外，它还提供以下服务：
- 金融计划
- 集中财富规划计划：对于不需要全面分析其财务状况的客户
- 传统财务规划服务：根据长期目标确定短期目标
- 真正的财富计划：一个更强大的服务，包括退休计划，教育规划，规划重大购买，生命和残疾保险需求，长期护理需求和遗产规划
- 风险管理
- 遗产规划
- 税收计划
- 私人信托服务
卡森财富投资理念
卡森财富投资管理进程的基础是纪律的投资策略。Carson为其客户提供超过20个专有的投资策略，其中占六大类：
- 不可替代的资本
- 模型
- 收益率
- 增长
- 专业的策略
- 分配
Carson使用的顾问将取决于客户。账户较小的某人可能不需要先进的解决方案，但顾问还可以为需要它的高净值账户提供额外支持。对于那些大帐户来说，一些可用的选项包括单独的账户，债券梯子，替代投资和套期保值解决方案。对于未来计划退休的人员，可以使用etf分配模型等选项。
卡森财富管理下的费用
资产管理费用
Carson Wealth根据所管理资产的百分比向客户收取资产管理服务费用。年费是基于家庭账户，或管理的客户总资产，并按季度提前支付。这种基于资产的费用最高可达2.50%。
卡森指出，费用可以根据多种因素进行协商，包括管理投资组合的代表、账户的市值、复杂性、资产类型和交易活动水平。投资顾问代表可能对类似的服务收取不同的费率。
财务规划费用
卡森的财务规划费用取决于客户选择的财务规划服务的级别。对于传统的财务规划，卡森按小时或固定收费。每小时的费用最高可达500美元，具体取决于客户的情况有多复杂。固定费用最低为$500，最高为$250,00，如果情况特别复杂，则最高为$250。卡森将为客户提供完成服务所需的估计小时数，或在财务规划协议中指定固定费用的金额。
卡森最强大的理财规划服务“真财富理财计划”将向客户一次性收取理财计划总资产的0.20%。但是，如果客户在理财计划完成后6个月内将资产转移至该公司并获得投资咨询服务，则只需支付理财计划总资产的0.10%。最低费用是3500美元。
Carson最基本的财务规划计划的重点是财富规划计划，该计划不得不为公司的资产管理客户提供额外费用。
要注意什么
潜在客户应该知道，你的顾问可能是卡森公司的雇员，也可能是独立承包商。顾问有能力协商服务收费，因此不同的顾问可能对同一项服务收取不同的费用。此外，尽管Carson确实表示，将资产水平纳入收费标准，但它没有像许多竞争对手那样披露明确的收费断点，这使得很难准确确定该公司的收费是如何累积的。
此外，一些卡森的顾问代表也是经纪人经销商和/或保险代理商的注册代表。在这些单独的角色行事时，顾问可以在佣金的基础上销售产品，从而激励他们推荐某些产品。此外，该公司是与Carson Group Coaching共同所有权，该公司拥有保险机构，Carson Healy Advisors可以提供保险产品。
披露
既不是Carson也没有其咨询部门通过政府监管机构面临纪律处分。
开设账户与卡森财富
你可以通过联系该公司五个主要办事处中的一个来了解更多关于Carson Wealth的服务。该公司在其网站上提供了每个办公室的地址和电话号码。
在卡森开始提供投资建议之前，客户必须签署一份投资咨询协议(investment Advisory Agreement)，其中列出了具体的费用。在与顾问的初次会面中，你将完成一份机密客户档案，这将更好地定义你的风险承受水平和长期财务目标。此信息将用于创建一个特定的资产配置策略和适用性概要。
卡森财富位于哪里?
Carson Wealth总部位于内布拉斯加州的奥马哈。在美国还有18个其他地点，以及80个合作伙伴办事处。
