Cascadia Advisory Services，LLC（CAS）有时是Cascadia财富管理，是一种基于收费的财务顾问总部设在俄勒冈州波特兰市该公司在俄勒冈州的麦克明维尔有分支机构;舍伍德,俄勒冈州;Tillamook,俄勒冈州;加州丹维尔;波特兰东南部也是如此
如上所述，卡斯卡迪亚咨询服务在其提交给sec的文件中列出了其他名称表格ADV.，最重要的是“Cascadia财富管理”。事实上，该公司的网站围绕此标题为基础。尽管如此，该公司在Cascadia咨询服务名称的情况下以SEC注册。
Cascadia咨询服务背景
Cascadia咨询服务于2017年开业。该公司的三大主要业主包括Doug Perry总统，管理校长Greg Bowen和首席财务官Robert Biancardi。作为一个团体，该公司的工作人员平均约18年的金融服务和投资咨询经验。
该公司拥有4个认可投资受托人(AIFs)， 2个注册财务规划师(CFPs)， 1个特许退休规划顾问(CRPC)， 1个特许财务顾问(ChFC)美国注册离婚金融分析师(CDFA)、注册资产管理专家(AAMS)和注册财富策略师(CWS)各一名。
卡斯卡迪亚咨询服务客户类型和帐户最低限额
Cascadia咨询服务中超过四分之三的客户是个人。CAS还适用于高净值个人，家庭，企业，慈善组织和养老金利润分享计划．
Cascadia咨询服务不需要最低初始投资或最低账户规模。
Cascadia咨询服务提供的服务
投资组合管理是卡斯卡迪亚咨询服务(Cascadia Advisory Services)的首要服务，不过，任何希望获得更多信息的人都可以获得投资建议。最后，CAS提供财务规划和养老咨询。以下是该公司提供的服务:
- 投资组合管理
- 投资政策声明（IPS）创造
- 风险耐受判定
- 资产配置与选择
- 个性化的投资策略
- 定期投资组合监测
- 可能的第三方投资顾问服务
- 具体投资建议
- 股票
- 相互资金
- 固定资金证券
- 房地产资金
- 交易所交易资金（ETFS）
- 年金
- 对冲基金
- 商品
- 非美国。证券
- 财务规划
- 投资规划
- 退休计划
- 遗产和遗产规划
- 税收筹划和最小化
- 大学基金规划
- 债务与信用计划
- 人寿保险分析
- 养老金咨询
- 书面养老金咨询计划
- 投资客观识别
- 各种资产类别的投资指导
- 金钱经理，托管人，管理员和经纪人的建议
Cascadia在其网站上拥有各种教育资源。投资，个人金融，税收，退休和遗产考虑只是您可以学到的一些主伟德亚洲官网vc题。
卡斯卡迪亚咨询服务投资理念
现代投资组合理论（MPT）是一种投资意识形态，即许多财务顾问公司的骨干，Cascadia咨询服务是其中之一。该理论强调，每个投资组合都需要风险与返回潜力之间的平衡。在外行的条款中，风险较低您可以处理，您可能会收到的返回越少，反之亦然。CAS定期使用MPT，以确保其投资组合尽可能地匹配客户需求，并且风险的任何增加与潜在回报相称。
由于卡斯卡迪亚试图个性化它创建的每个投资计划，该公司利用了大量不同的投资类型。一些常见的选择是共同基金、股票、固定收益证券、房地产投资信托(REITs)，交易所交易基金(etf)，商品，风险投资基金，年金，对冲基金，非美国。证券和私募。
Cascadia咨询服务下的费用
寻找来自Cascadia咨询服务的投资组合管理的客户将遇到相当正常费用表．您所收取的费率是基于下表中的百分比，但它们是可以协商的。公司会提前收取和拖欠这些费用，但你仍然需要支付第三方费用，比如保管费、佣金、交易成本等等。
| 标准投资组合管理费 | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| $ 0 - 250,000美元 | 1.95％ |
| 250001 - 500000美元 | 1.85% |
| $ 500,001 - 1,000,000美元 | 1.75% |
| $ 1,000,001 - 2,000,000美元 | 1.65％ |
| $ 2,000,001及以上 | 1.55％ |
如果你不想担心额外的第三方费用，CAS提供其投资组合管理服务包装费用项目，意味着所有相关成本都捆绑成一个速度。除此之外，此费用计划与上述同行完全相同。
金融规划客户将支付每小时和固定费用的一些组合。与订阅Cascadia的人一样养老金咨询服务，尽管这些服务也要求1.00%的年费。所有最终费率将在您与本公司的顾问协议中披露。
| 财务规划费用 | |
| 服务 | 费表 |
| 财务规划 |
|
查看下表，了解Cascadia如何为其管理服务的费用与类似财务顾问公司的服务相比。请注意，这些费用仅估计，实际成本可能会有所不同。
| *费用估计只考虑每个公司提供的服务的最大基准费用。您也可以支付经理费用和其他费用，这可能会有所不同。**所有数字都是根据BOB Veres 2017规划专业费调查的中位数费用。以上估计仅考虑了唯一的费用。由于额外费用，总成本可能会更高。 | ||
| 预计费用比较* | ||
| 你的资产 | Cascadia咨询服务组合管理费 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K. | 9,500美元 | $5，000 |
| 美元1毫米 | 18250美元 | $ 8,500 - 10,000美元 |
| 5毫米 | $ 81,250 | $ 25,000 - 32,500美元 |
| $ 10mm. | 158,750美元 | 50000美元 |
什么要注意
卡斯卡迪亚咨询服务公司的某些雇员是保险代理人或经纪自营商的注册代表。当这些个人分别出售保险产品或投资证券时，他们可能有机会赚取超出卡斯卡迪亚正常费用的补偿。虽然收到这些可能的付款会引起利益冲突，但该公司是一个忠告．无论如何，这一义务在法律上约束CAS以客户的最大利益行事。
Cascadia咨询服务有一个干净的法律和监管记录，没有披露．
使用Cascadia咨询服务开户
Cascadia咨询服务的位置每个都有自己的电话号码。它们如下：
- 波特兰,或:(503) 620 - 5236
- SE Portland，或：（503）943-6687
- McMinnville，或：(503) 434 - 2757
- 谢尔伍德，或者：（503）882-3986
- Tillamook，或：（503）842-8213
- 丹维尔，加利福尼亚州：(925) 885 - 6020
除此之外，Cascadia的网站还提供了一个目录，里面有每个公司的联系信息财务顾问．如果这些方法都不令人满意，你也可以给公司发邮件，网址是info@cascadiawm.com。
