一名注册金融传递师(cft)接受培训，以帮助客户度过重大的生活事件和金融转型陪他们。cft是第一个专门针对金融变化和转型的行业称号。该认证由金融运输学家协会提供，该协会是突然货币协会的培训和认证部门。下面是它的工作原理。
如何获得指定
为了成为经过认证的金融过渡者（CEFT），您必须先拥有以下名称之一：认证金融计划者，注册投资管理分析师，注册私人财富顾问，特许金融分析师，特许金融顾问，认证离婚金融分析师，或注册会计师/个人财务专员．
在你参加为期一天的认证考试之前，有一个为期一年的培训计划。培训包括研究过渡阶段，人们在财务过渡期间的行为，以及如何最有效地与他们合作。该考试的费用为890美元，包括一个包括三个预习电话和一个虚拟练习考试的预习课程。
该项目专为那些至少与客户有五年面对面接触的专业人士而设计，他们希望学习如何在不确定的环境下与客户合作。几乎任何金融专业人士都可以申请，但财务规划背景和扎实的技术技能是该课程的先决条件。
此证明列车培训财务顾问与那些人的个人合作新富．它帮助顾问了解他们的客户，并在不断变化的环境中指导他们。最终，它帮助客户适应新的现实，适应可预测的惯例。
成本和需求
参加该课程的个人每月将支付425美元，总计5100美元。如果提前支付，每年的费用将降至4,845美元。团队和公司的价格都有折扣。
该课程有六个模块，每个模块每个最近两个月。在每个模块中，采取课程的个人将：
- 阅读课程书的相关部分，可以是25-80页。
- 观看按需培训视频，每个模块平均90分钟。
- 完成一个5到10个问题的小测验。
- 与客户一起使用这些材料。
- 在90分钟的电话直播中向你的小组汇报。每个模块只有一个实时组调用。
在每个模块的第一个月，还有6个可选的学习小组电话。强烈推荐它们，尽管它们不是必需的。
要求的课程
这六个模块的顺序如下:
模块一:基础，目的，方法，结果，沟通偏好。
本模块涵盖了金融传递主义名称背后的科学。这门课程涵盖了关于转变和心态的研究。它还回顾了文献和原始研究的压力和心态，以及适应变化的研究。
模块二:过渡特征
虽然过渡可以很好，但有时客户难以处理生活事件和相关关系，优先事项和期望的相关变化。该模块涵盖了遵循这种转变的相对可预测的行为模式和后果。
单元三:金融分类/自由决策区和单页
决定自由区（DFZ）用于帮助客户具有重要决策和承诺。它介绍了订单和平静，同时提高了解的能力，参见选项和理解后果。但是，某些客户不能立即在DFZ的结构内成功地工作，因为它们有疑虑需要先解决。金融分类用于帮助客户与那些啃疑问。
一页概述是使用数据可视化科学的演示工具。适当制作的视觉辅助可以极大地提高注意力、记忆和回忆。
模块四:管理期望，“如果……以及《书面案例导论》
管理期望是至关重要的，因为期望会给客户带来混乱和冲突。“如果……”是一种探索当生活环境改变时出现的选择范围的方式。
模块五:“我好吗?“发生了什么变化?”，塔奇斯顿，和书面案件，继续
当客户陷入困境时，有一些工具可以帮助客户缓解短期现金流和其他担忧。Touchstone帮助客户做出重要的决定——特别是当他们在许多不同的选择中做出选择时——通过帮助他们确定什么时候他们觉得完整或最快乐。我们的目标是记住这种感觉，并将其作为指导。
模块六：书面案例
导师必须向教员展示他们知道课程的内容，知道如何在实践中使用这些工具。在为自己的立场和工作辩护之前，候选人必须书面和口头陈述他们的情况。
一整天的认证考试
自2019年起，该认证考试每年举行两次。为了参加考试，考生必须:
- 遵守金融转型专家的道德准则
- 顺利完成为期一年的核心培训。
- 与他们的主要名称管理委员会善于站立。
该考试通过让考生使用金融Transitionist工具和协议来评估考生。该考试通过书面案例研究、角色扮演/口试、结构化回答和多项选择测试来测试考生。
参与者必须证明他们已经了解了核心材料并达到了使用它们的能力。也必须解释他们所做的事情，为什么他们这样做，以及这些材料是如何独特的。
cft维护会员类型
为了保持cft的称号，您必须每两年参加一次年中研讨会或年会。你还需要签署，退回，并遵守突然金钱协会(SMI)顾问协议，其中包括道德准则。你还必须在SMI和你的主要指定的管理委员会保持良好的地位。还有教育方面的要求。你必须每年完成15小时的继续教育学分，其中至少10个学分来自SMI。
你还必须每年选择一个会员级别。所有列出的成本截至2019年。会员级别包括:
先进的
- 高级是已完成核心培训的顾问，但要进一步研究金融转型计划。该组每月举行60-90分钟，专注于核心案件，培训和/或实践管理中不包含的工具。目标是利用财务转型规划的工具和流程增加流畅性和信心。高级是一岁的程序，您可以在完成核心（或获得认证）后加入。完成高级年后，您可以进入高级2.0。
- 高级会员的费用为3600美元。
先进的2.0
- 高级2.0基本上建立在高级课程的目标和学习的基础上。这也是一个为期一年的项目，每个月60-90分钟。
- 高级2.0会员资格费用为3,600美元。
掌握
- 掌握是为了完成核心培训和第一年掌握的顾问，并渴望继续将行业推向人类经验。顾问在完成第一年掌握后获得掌握邀请和内向持平的撤退。
- mastermaster的会员费为3600美元。向内撤退需要额外费用。
CeFT维护
- 如果你不想继续你的学业，但想保持cft专业，这是为你的会员。您可以参加仅限会员参加的活动，并保持您的称号。
- cft维护费用为1200美元。
Ceft VS认证金融规划师（CFP）
CFP是一个名称由经认证的计划委员会给予财务顾问。CFPS对客户的最佳利益有信托责任，并必须同意遵守标准委员会的伦理和专业行为的认证计划委员会。认证的策划委员会进行背景检查，候选人必须披露过去的犯罪活动，客户投诉和就业问题。然而，随着CEFT，CFP没有受到财务规划的情绪和心理方面的培训。
CFP候选人必须证明他们有6000小时的专业经验，但有可能有4000小时的学徒经验。cft项目针对的是与客户有5年或5年以上面对面接触的专业人士。
CFP候选人需要获得认证学院或大学的学士学位。此外，还必须参加大学水平的个人理财规划课程，以及在CFP董事会注册的顶点课程。CFP并不要求你事先获得认证。然而，如果考生已经有一个CPA, CFA，或更高的商业学位．cft候选人必须已经有CFP，注册投资管理分析师，注册私人财富顾问，注册金融分析师，注册金融顾问，注册离婚金融分析师，或注册会计师/个人金融专业指定．
证明您完成了CFP课程要求后，您可以参加考试。CFP考试测试您所吸取的内容以及如何将该知识应用于各种财务状况。
底线
Cefts已经有资格作为普通的金融规划者，并拥有其他凭据。但他们还有额外的培训，使他们唯一有资格协助独特的客户。在某些情况下，这些人需要不仅仅是简单的资金管理和/或财政援助。
财务规划提示
- Ceft可以帮助您进行大转换，但财务顾问可以帮助其余的帮助。找到合适的财务顾问符合您的需求不一定很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具五分钟内为你和你所在地区的理财顾问配对。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在开始．
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