退休计划是每个顾问都应该了解的个人理财的一个方面。相应地，顾问可以增加数十名专业认证，并增加其真正的专业知识。其中之一是认证的退休辅导员®（CRC®）。标题听起来像是钱，但是CRC做什么，如何帮助您计划退休？我们将探讨这一证书，以及为什么它可以成为财务咨询领域的专业优势。如果您准备找到一个信息，则可以使用该信息财务顾问谁可以帮助您完成退休计划的步骤。
什么是认证的退休顾问？
CRC在其头衔结束时的顾问将在与退休有关的许多科目中得到充分的精力，并具有一定的机构信用能力。CRC认证是国际退休教育基金会的产品（没有）自1997年以来一直提供。INFRE是一个非营利组织，倡导金融部门的高服务和道德标准。它还认为它的工作是紧急的，因为数以百万计的婴儿潮一代将在未来十年退休，并且许多人没有充分准备过渡。
获得CRC证书需要通过考试并遵守INFRE的道德准则。CRC持有人必须每年重新注册，这需要继续进行研究的证据和续签费。尽管INFRE提供了全面的学习指南，但没有强制性课程。捆绑在一起，指南和考试费用申请人在$ 925到$ 1025之间。截至2018年，INFRE报告了2036个活动CRC证书。2018年参加考试的110名候选人的通过率为80％。
谁可以成为认证的退休辅导员？
INFRE设置了适度的教育和工作经验，可赚取CRC。一个学士学位在获得认可的大学或大学的任何科目中，加上工作经验，都是标准，尽管高中文凭或GED将足以拥有更多的经验。候选人在过去五年内至少需要两年相关的与退休相关的经验，或者在过去七年中的经验五年。任何犯罪活动或专业不当行为都必须在初始声明中披露。
入学标准不是绝对的，而INFRE可以在某些情况下修改选择标准。但是总的来说，该认证比初学者更适合具有既定技能的专业人士。
CRC候选人学到什么？
INFRE希望CRC候选人不仅了解退休的财务现实。他们还应该了解积累退休巢蛋的过程，并倡导长期财务计划。
如前所述，此认证没有必要的学习课程。理论上，a财务顾问可以通过其现有专业知识的实力进行考试。对于需要学习材料的人，INFRE的课程提供涵盖了五个一般领域。这些包括退休计划；投资的基本面；退休计划设计；退休收入管理；以及有关咨询和教育实践的指导。INFRE还每五年更新一次考试，以跟上财务咨询行业的变化。一旦候选人准备就绪，他们可以在这一年的四个不同日期进行四个小时的200个问题考试。
既定的CRC可以通过各种来源来满足继续教育的要求，包括雇主赞助的教育课程，讲习班，甚至对INFRE学习指南进行审查。INFRE还为CRC提供了一本手册，其中包括广泛的主题清单，这些主题可以成为继续教育的基础。
您应该与CRC而不是其他专家合作吗？
退休专家可能具有虚拟字母汤的价值。有些比其他人更令人印象深刻吗？几乎肯定。有些证书的学习方式或专业标准几乎不需要。相比之下，拥有CRC证书的专业人士可能会花费大量时间来赚钱，并且必须遵守INFRE的道德规范和持续教育，以保持它。
也就是说，您可能希望顾问进行更严格的培训。比较个人财务专家（PFS），美国认证公共会计师研究所（AICPA）提供的认证。CPA是唯一有资格获得PFS的财务专业人员。他们必须在自己的领域中保持良好的信誉，提交建议，并具有3000小时的专业或教学经验。
PFS认证允许CPA扩大他们可以为客户提供的服务范围。尽管CPA可能对业务的许多方面有所了解，但通常它们专注于税收和会计。伟德亚洲官网vc但是，CPA/PFS可以分支到退休计划和财富管理中，并更直接与CRC竞争。
PFS和CRC认证均需要支付数百美元，考试费和正在进行的教育的初始费用。从专业的角度来看时间和金钱的投资大致相等。CPA和PFS认证的结合可能会为想要深厚财务专业知识的客户提供更多的权力。也就是说，一些客户可能更喜欢与具有较少专业背景的顾问合作，或者像CRC一样，专注于退休问题的顾问。
底线
CRC认证可以证明，金融专业人员对资金和管理退休有专门知识。有许多财务认证该领域解决了退休计划的某些领域，CRC涵盖了大多数领土。对于专业人士而言，如果他们的客户群接近退休年龄或在计划中落后，则可能是一个有价值的差异化因素。与非营利组织的隶属关系是另一个资产，它比出售产品更专注于教育。
退休技巧
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