注册财富策略师(CWS)是在财务规划方面接受过较高教育和培训的专业人士。顾名思义，他们专门与高净值客户-通常是那些拥有至少100万美元流动资产的人。但CWS的专业知识不仅仅是为客户提供财务建议。如果你愿意与财务顾问合作有了CWS的称号，你也得到了一个非常擅长培养客户关系的人。
简而言之:这是一个证书，表明顾问对高净值人群面临的常见问题有更复杂和全面的理解其他同行．
注册财富策略师证书
CWS项目由位于乔治亚州的坎农金融研究所(Cannon Financial Institute)创建，采用三大支柱方法来追求成功的咨询业务:客户互动技能、企业管理和技术诀窍。掌握这些关键领域可以为财务顾问在获得CWS认证后成功经营自己的财富管理业务奠定坚实的基础。
这是一种全面的方法，考虑到客户的整个财务状况和当前的生活状况，帮助他们将他们的愿望与实现它们的具体方法联系起来。而且，由于高净值个人往往会聘请其他外部顾问，CWS拥有知识和沟通技巧，可以在大多数与财富相关的事务中充当客户的关键人物。
例如，其他类型的财务顾问往往以交易为导向，而财富管理策略师则专注于客户关系。换句话说，他们衡量成功的标准是客户的目标，而不是市场基准。除了寻址投资而且保险需求， CWS可以为客户提供建议负债，遗产规划、高管薪酬及业务连续，以及其他相关问题。
坎农表示，由于CWS更关注长期战略，而非短期策略，他们往往比其他财务顾问留住客户的时间更长，管理的资产更多，收入也更高。
CWS认证要求
要申请CWS称号，申请人必须有三年的财富经理经验，并获得认证学校的四年制学位。此外，申请人还必须完成为期32周的课程。
这门课程包括课堂教学、阅读作业、独立在线学习和考试。研究的主题包括分配等技术性财富管理问题慈善捐赠而且选择受托人．但他们同样重视旨在提高人际交往能力和帮助顾问制定财富管理业务蓝图的课程。
每个项目参与者都必须提交一份关于他们的商业计划以及他们将如何实施的最终项目。在颁发证书之前，顶点项目将提交给董事会进行评估。
CWS持有人通常在获得该称号之前就已经在从事某种类型的专业财务顾问工作，并拥有其他金融认证或大学学位以及多年的工作经验。
CWS的指定是可选的，并不给予其持有者任何特定的权力或特权。不过，坎农金融研究所(Cannon Financial Institute)的数据显示，它确实往往与更高的收入相伴而生。
类似的证书
坎农从2007年开始授予CWS称号。在此期间，它已被金融咨询界广泛接受。也就是说，还有一些其他的财务顾问认证与CWS的利益重叠。
注册理财规划师:cfp被要求遵守严格的信托道德准则，要求他们始终以客户的最佳利益行事。由注册理财规划师标准委员会批准，申请人必须完成个人理财规划的大学水平课程，通过考试，拥有学士学位和三年相关工作经验。的CFP指定与CWS相比，CWS较少关注业务发展和实践管理。
特许金融分析师:由CFA协会管理CFA证书表明投资顾问对投资分析和投资组合管理有先进的理解。申请人必须拥有学士学位或同等学历，并符合职业行为标准才能申请。自学课程包括三个等级，每个等级都有相应的考试，大约需要四年时间才能完成。全球约有15万名金融顾问拥有注册会计师证书，这被认为是最难获得的金融证书之一。
投资建议
- 如果你持有至少100万美元的资产，CWS可能适合你。他们拥有丰富的财富管理实践知识，包括投资而且退休计划；专为高净值客户服务;并接受可持续经营咨询业务的培训。
- 找到合适的财务顾问满足你的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您与您所在地区的财务顾问配对。如果你已经准备好与当地顾问匹配，帮助你实现财务目标，现在开始．
图片来源:©iStock.com/SARINYAPINNGAM，©iStock.com/Milkos，©iStock.com/Tinpixels
