Cetera Advisor网络评论

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Cetera Advisor Networks是一家大型公司，与数百家公司合作财务顾问事实上，该公司之所以与众不同，是因为它为财务顾问和散户投资者提供双重服务。

通过其公司网络，塞拉拉拥有超过250亿美元的资产管理(AUM)．这些公司可以获得的服务包括一系列以投资为中心的项目和更实际的服务，如市场研究工具、技术等。该公司是母公司塞特拉金融集团的主要子公司。

背景信息

Cetera Advisor Networks成立于1983年。Thomas B. Taylor目前担任该公司总裁兼首席执行官，是一名注册财务规划师(CFP)在金融领域有数十年的经验。该公司是Cetera金融集团的全资子公司，该集团最终由GC Two Holdings, Inc.拥有。

与Cetera合作的财务顾问拥有大量的认证，包括CFP，特许金融分析师(非洲金融共同体)、注册投资管理分析师(CIMA)、特许另类投资分析师(CAIA)名称等。

Cetera Advisor网络客户类型和最小帐户大小

通过其财务顾问网络，Cetera间接地与8万多名患有或没有糖尿病的人合作高净值．还有一些机构客户，如退休计划、慈善组织、政府实体、企业和银行。

在Cetera的最小帐户大小因帐户类型和咨询计划而异。首选账户、优质账户、优质账户、管理财富优势账户和共同基金/ETF账户的最低开户存款为25,000美元。与公司xMA®计划相关的最小值差异更大:

• 只股票:100000美元
• 使用股票和etf的固定收益经理:100000美元
• 使用个人固定收益债券的经理:250000美元

不过，您可以在塞拉银行开一个少于最低余额的账户。但如果你这样做了，你的钱将被放入货币市场基金，直到达到最低要求。本公司保留酌情放弃任何最低帐户大小要求的权利。

由Cetera Advisor Networks提供的服务

Cetera是一个规模庞大的金融顾问网络，间接地为客户提供广泛的金融和投资服务。本公司提供以下咨询项目:

• Firm-sponsored项目
  • 首选资产管理服务
  • 优质投资组合服务
  • 卓越投资组合管理
  • 管理财富优势
  • 共同基金/ETF顾问计划
  • xMA下一代管理帐户计划
• 我的建议建筑师计划
• 第三方资金管理程序
• 总体财务规划
• 通用咨询
• 计划的建议

Cetera Advisor Networks投资理念

每个合作的财务顾问都希望与客户建立独特的关系，以提供定制的财务规划和投资咨询服务。因此，没有一个标准的投资策略，塞拉拉坚持在整体的基础上。然而，许多附属顾问在与客户合作时，会评估客户的长期投资目标、风险承受能力、时间范围、流动性需求等。

在各种咨询项目中，Cetera使用了几种类型的证券。这包括股票、债券、看涨期权和看跌期权、固定收益证券、共同基金、结构性产品、交易所交易基金(etf)和股票单位投资信托基金．

在Cetera Advisor Networks下的费用

根据项目的不同，Cetera会收取不同的管理费。虽然以年百分比显示，但这些费用通常是根据您帐户中的投资资产金额按季度收取的。以下是你为每个课程可能支付的费用:

财务规划费用没有固定的收费计划，因为它们是根据具体情况确定的。费用可由本所自行更改或与客户协商。

要注意什么

塞拉拉有39个披露的信息列于形式之．其中包括未能识别和应用某些UIT采购的销售费用折扣，未能在马萨诸塞州正确注册投资顾问代表(IARs)等等。由于这些披露，该公司已经接受了各监管机构的谴责和罚款。在2018年的一个例子中，该公司被罚款70万美元，并被勒令向客户支付691,755.27美元(加上利息)，此前金融行业监管局指控Cetera“未能合理回应注册代表的不当行为的危险信号”。

塞拉拉是一个财务顾问网络，所以你不能直接与该公司合作。相反，你必须与一家与其合作的金融咨询公司合作，才能使用它的程序。想要在你所在的地区找到一位理财顾问，请到SmartAsset’s伟德ios app财务顾问匹配工具．

开设一个帐户与塞拉顾问网络

如果你想知道如何与一个塞拉特顾问合作，你可以上网到它的网站并提交一份联系表格。您也可以致电(310)326-3100。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

理财建议

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