亚利桑那州钱德勒的顶级财务顾问

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Keystone财富伙伴是一家以收费为基础的财务顾问公司。这里的顾问团队拥有多项认证，包括认证年金专家（CAS），认证收入专家（CIS），认证屋恏和信托专家（CES），认证基金专家（CFS），认证税务专家（CTS），特许财务顾问(ChFC)和更多。

为了成为这家公司的客户，您将需要至少250,000美元的可投资资产。无论是高净值和退休计划的个人都构成了Keystone的客户群。

Keystone Wealth Partners的某些顾问员工通过向客户销售保险产品赚取佣金。虽然这代表着潜在的利益冲突，但公司是受托人，因此必须以你的最佳利益行事。

Keystone财富伙伴背景

Keystone财富合作伙伴于2014年开业，是创始人和董事总经理John Hagensen的主要所有权。Hagensen有自己的每周广播节目，并编写了两本名为“释放您的投资”的书籍和“退休航班计划”。

财务规划和投资管理是Keystone服务的核心焦点。该公司可以提供投资规划，退休规划，大学资助规划，债务管理和税收分析。

Keystone财富合作伙伴投资策略

Keystone财富伙伴认为，被动投资策略是与投资组合实现长期成功的关键。更具体地说，它看起来将以下三重意识形态结合到这一战略中：

• 现代投资组合理论(MPT)这种哲学试图最大限度地提高风险与退货之间的关系，以便您的返回潜力尽可能高，以便您的风险水平。
• 高效的市场假设：虽然股票采摘是短期投资者的欢迎，但该理论观察了远离这一市场跳动的意识形态。
• Fama-French三因素模型（FFTFM）：FFTFM考虑了三项相关的考虑因素，识别投资类型与风险水平之间的关系，类似于MPT支持的内容。

股票、固定收益证券、共同基金ETF是Keystone通常在客户组合中使用的投资类型。据该公司介绍，您的顾问将重新平衡您的帐户以确保您的预先确定资产配置是维护。

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Ironwood财富管理是一家专门从事退休人员和退休前的咨询公司，以将巢蛋转变为持久的收入来源。该公司对新客户没有特定的帐户。

该公司的咨询认证包括认证财务计划者（CFP），特许金融分析师（CFA），注册财务顾问(ChFC)、认可投资受托人(AIF)和注册财务顾问(RFC)。

某些Ironwood财富管理代表也是保险代理人。这使得坚定的费用。虽然这些代表可以获得销售保险产品的佣金，但该公司的信托税要求它以客户的最佳利益行事。

Ironwood财富管理背景

Ironwood财富管理成立于2006年。注册投资顾问（RIA）主要由三名管理成员所有：Cean Kenefick-Rogers，Alexander Marek和Rydan案件。

Ironwood的财富管理计划包括财务规划，退休收入规划，税收规划，生活和残疾保险，商业​​继承，代际财富转移和哲学的专业知识。该公司还提供其基础计划，这是一个可单独使用的自动化的在线投资管理平台，或者它可能建议与公司的传统投资组合一起使用。

Ironwood财富管理投资流程

Ironwood财富管理的投资过程包括多个步骤。首先，该公司创建了一个特定的崩溃，定义了客户的目标，风险容忍度和时间地平线，它转化为富裕多元化的资产混合框架。

铁木然后转向资产配置，它认为是投资组合性能的关键决定因素。Ironwood然后选择它将用于该客户的投资组合的证券。它主要分配相互资金和交易所交易基金（ETF）之间的客户投资资产。从那里，Ironwood监视并持续评估投资组合再平衡它随着市场波动和调整。

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如果您有兴趣成为StoneCrest财富管理的客户，您不必担心任何最低资产要求。这反映在公司的客户群中，因为它只与个人合作，大多数人都没有高净值。

StoneCrest的一小组顾问团队包括两个经过认证的金融规划师（CFP）和两个认可的投资信托（AIF）。在过去十年中，本公司已从顾问，国家董事会协会（NABCAP）和更多的国家协会等实体获得奖项。

作为一家收费公司，StoneCrest聘请顾问，他们可以从向客户销售某些保险产品和证券中收取佣金。虽然这意味着潜在的利益冲突，公司的信托税无论如何，要求它以您的最佳利益行事。

Stonecrest财富管理背景

StoneCrest财富管理公司成立于1987年，已经经营了很长一段时间。公司由总裁、首席合规官(CCO)和管理负责人K. Casey Mahan所有。马汉在金融服务行业有大约30年的经验。

投资管理和财务规划是StoneCrest的两个主要产品。前者侧重于为每个客户构建个性化投资组合，而后者可以围绕各种主题。这些包括退休计划，教育基金规划，保险计划等。

StoneCrest财富管理投资策略

StoneCrest财富管理与客户有用，以确定他们的投资者个人资料，然后实际在市场上放置任何资产。这涉及深入潜入其个人财务目标，时间地平线，收入需求，风险耐受性和任何其他相关因素。即使仍然，STONECREST倾向于以长期为目的而投入，这意味着它不会采取过度危险的方法，因此它可以最大限度地提高未来的回报。

在大多数情况下，该公司倾向于投资共同基金和交易所交易基金(etf)。然而，在某些情况下，该公司可能会在你的投资组合中包括个股、债券和其他证券资产配置。

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成立于2013年的Strategic Income Group完成了我们的榜单。这家总部位于钱德勒的公司没有最低账户要求，只提供财务规划、投资管理，房地产规划，战略税务管理和保险分析。典型客户包括个人，无论是高净值和汇总投资车辆。这家公司聘请了几项经认证的金融规划师（CFP）。

本公司的某些在职顾问可以通过交易证券或销售保险产品获得佣金。虽然这造成了潜在的利益冲突，但该公司的受托责任要求它在任何时候都以客户的最佳利益为出发点。

战略收入组背景

创始人Michael Gauthier通过Gauthier系列信任间接拥有战略收入组。他在金融业工作了20多年的经验，并于2013年在左侧华尔街找到这家公司。

除了亲自与客户合作，该公司还提供免费下载的财务管理表格和戈捷自己制作的付费财务规划手册。

战略收入集团投资策略

战略收入集团根据基于收费的模型运作，要求其投资组合管理客户遵守其包装费计划。这意味着您的所有费用将以单一的费率“包裹”，包括交易费用，经纪人费用，咨询费用。这意味着简化您对顾问的收费关系。

在公司的核心，投资哲学是客户的特定需求。例如，您的投资计划将占您的风险容忍度，时间范围，收入需求和投资偏好。一般来说，该公司倾向于投资库存，债券，共同资金，交易交易资金（ETF）和选项。