嘉信理财
嘉信理财有限公司是收费的财务顾问该公司提供多项服务，包括投资管理、财务规划和机器人顾问。嘉信理财拥有2,100多名顾问和3.56万亿美元的资产管理规模，轻松跻身美国最大的金融服务公司之列
嘉信理财背景
嘉信理财成立于1971年。今天，该业务是嘉信理财公司(CSCorp)的全资子公司。CSCorp本质上是嘉信理财集团旗下各个分支的控股公司。
嘉信理财的许多理财咨询项目都包括理财顾问的服务注册理财规划师(CFP)。该团队还包括特许金融分析师注册会计师(CPA)。
嘉信理财接受哪些类型的客户?
嘉信理财的近40万客户账户中，90%以上属于非高净值人士或非高净值人士高净值个人．企业是嘉信理财的另一个主要客户信托基金和房地产。
嘉信理财最小账户大小
嘉信理财没有规定单一的最低账户规模。相反，公司对不同的服务有不同的要求，例如:
- 嘉信理财私人客户:50万美元
- 嘉信理财顾问网络:50万美元
- 嘉信理财管理投资组合:2.5万美元
- 管理帐户选择
- 共同基金:100美元
- 交易所交易基金(etf):至少一股
- 单独管理的帐户
- 股票:100000美元
- 固定收益:25万美元
- 平衡:250000美元
- ThomasPartners®策略:没有设定最低限度
- Windhaven Investment Management: 10万美元
- 嘉信理财智能咨询:2.5万美元
嘉信理财提供的服务
嘉信理财(Charles Schwab)提供大量咨询服务。下面是该公司提供的服务:
- 嘉信理财私人客户端
- 嘉信理财顾问网络
- 通过大约200家独立咨询公司提供咨询
- 投资管理
- 定制化理财规划
- 与其他金融专业人士(律师、会计师等)合作
- 嘉信理财管理投资组合
- 专业管理的投资组合
- 定期投资监察
- 必要时进行再平衡
- 管理帐户选择
- 与嘉信理财顾问讨论你的个人财务状况
- 投资策略选择后由第三方资产管理公司监督投资组合
- 可供投资策略的范围
- 嘉信理财投资顾问公司(CSIA)的评估和监督
- ThomasPartners®策略
- 退休通过投资管理进行规划
- 两种股票和固定收益/股票投资方法
- Windhaven投资管理公司
- 通过全球多元化进行投资组合管理
- 投资组合主要包括etf，但也包括股票、债券、房地产和硬资产
- 资产配置规划与调整
- 再平衡
- 嘉信理财智能咨询(SIA)
- 自动化投资管理和人工咨询服务的结合
- 在线规划工具
- 根据需要自动重新平衡
嘉信理财投资哲学
由于嘉信理财提供广泛的服务，拥有广泛的顾问网络和合作的独立咨询公司，该公司不一定遵循单一的投资理念。话虽如此，嘉信理财整体上强调多元化。这一原则规定，客户的资产不仅应该投资于整个市场，而且应该投资于不同的投资类型。一般来说，嘉信理财的投资组合包括股票、债券、共同基金和交易所交易基金在客户投资组合中。
嘉信理财旗下的费用
嘉信理财为其广泛的项目和服务制定了一系列不同的收费计划。我们将概述你在嘉信理财遇到的最常见的费用。
对于嘉信理财私人客户项目，该公司收取基于资产的年费率，而不是传统的年费。为了计算这笔费用，公司会将你每天的账户余额乘以你四月的1/365。这些费用是拖欠的。
| 嘉信理财私人客户费用 | |
| 管理资产 | 年百分率 |
| 高达100万美元 | 0.80% |
| 未来美元1毫米 | 0.75% |
| 未来美元3毫米 | 0.70% |
| 超过5毫米 | 0.30% |
嘉信理财管理投资组合项目收取年费，也按季度收取。嘉信理财会在每个季度的最后一天自动把这些费用记到您的账户上。该公司对每种SMP投资组合类型收取不同的费率。
| SMP共同基金组合的费用 | |
| 每日合格资产 | 项目年费 |
| 第一个100000美元 | 0.90% |
| 下一个150000美元 | 0.70% |
| 下一个250000美元 | 0.50% |
| 下一个500000美元 | 0.30% |
| 超过1000000美元 | 0.20% |
| SMP共同基金第三方的费用 | |
| 每日合格资产 | 项目年费 |
| 第一个100000美元 | 0.90% |
| 下一个150000美元 | 0.70% |
| 下一个250000美元 | 0.50% |
| 下一个500000美元 | 0.30% |
| 超过1000000美元 | 0.20% |
| SMP ETF混合和第三方的费用 | |
| 每日合格资产 | 项目年费 |
| 第一个100000美元 | 0.90% |
| 下一个400000美元 | 0.75% |
| 下一个500000美元 | 0.65% |
| 超过1000000美元 | 0.50% |
对于托管账户选择项目，嘉信理财收取可协商的、基于资产的费用，费用根据您使用的投资策略而定。该公司倾向于对风险较高的策略收取更高的利率。虽然下表显示的是年费率，但嘉信理财是按季度向客户收费的。
| 管理帐户选择费用 | ||||
| 资产 | 股票策略 | 多元化投资组合 | Windhaven策略 | 平衡与股票指数策略 |
| 第一个500美元 | 1.35% | 0.95% | 0.95% | 0.95% |
| 下一个500美元 | 1.33% | 0.90% | 0.90% | 0.90% |
| 未来美元1毫米 | 1.30% | 0.80% | 0.80% | 0.80% |
| 多亿美元2毫米 | 1.05% | 0.70% | 0.70% | 0.70% |
| 管理帐户选择费用(续上) | ||||
| 资产 | ThomasPartners股息增长战略 | 托马斯合作伙伴平衡收入策略 | 固定收益策略 | 市政债券阶梯策略 |
| 第一个500美元 | 0.90% | 0.80% | 0.65% | 0.35% |
| 下一个500美元 | 0.80% | 0.70% | 0.60% | 0.35% |
| 未来美元1毫米 | 0.70% | 0.60% | 0.57% | 0.30% |
| 多亿美元2毫米 | 0.50% | 0.40% | 0.45% | 0.25% |
所有使用嘉信理财智能咨询服务的客户都要缴纳0.28%的年费，季度账户费用上限为900美元。根据其形式之嘉信理财计算季度费用的方法是“将客户SIA账户中不包括现金在内的每个日历日的每日资产价值乘以适用的每日费率(即0.28%的年费率除以该年的天数)，然后将该季度每个日历日的费用相加。”
看看下面的表格，看看嘉信理财的费用因为它的管理服务与类似的金融顾问公司相比较。请注意，这些费用只是估计，实际成本可能会有所不同。
| *费用估算仅考虑每家公司所提供服务的最高基本费用。您也可以支付管理费和其他费用，金额可能有所不同。**所有数字均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中位数费用水平。上述估计数仅考虑了um的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 | ||
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 嘉信理财管理账户选择股票策略费用 | 全国咨询费用中位数** |
| 500美元 | 6750美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 13400美元 | 8500 - 10000美元 |
| $ 5毫米 | 57900美元 | 25,000 - 32500美元 |
| $ 10毫米 | 110400美元 | 50000美元 |
要注意什么
嘉信理财的一些金融咨询服务有最低账户规模的要求，这对一些投资者来说可能很难达到。尽管这些规定中的许多都低于高净值门槛，但嘉信理财的大多数最低要求确实超过了25万美元。一般来说，越是个性化的服务，你需要的投资就越多。
目前和潜在客户还应注意，嘉信理财拥有法律和监管方面的经验披露的信息在过去。请在下面了解更多信息。
披露的信息
尽管对于这样规模的公司来说并不罕见，但嘉信理财拥有许多披露的信息在sec提交的adv表格中列出。其中包括:
- 对律所或顾问附属公司的重罪指控
- 违反美国证券交易委员会或商品期货交易委员会(CFTC)的法规或法规
- 证券交易委员会或商品期货交易委员会就投资相关活动对该公司或其咨询关联公司提出的命令
- 由美国证券交易委员会或商品期货交易委员会发出的终止或金钱惩罚
- 与监管机构有关的各种披露，包括参与违反投资相关法规以及与投资相关活动有关的命令
- 与自律组织有关的各种披露，包括作出虚假陈述或遗漏以及涉及违反其规则
- 与国内或国外法院有关的各种披露，包括在过去10年内因任何与投资有关的活动而被禁止，违反与投资有关的法规，以及根据和解协议驳回与投资有关的民事诉讼
在嘉信理财开设账户
如果你想与嘉信理财一起工作，不妨到它附近的办公室去看看。嘉信理财在其网站上提供了一个“寻找分支机构”的工具，可以让您查看嘉信理财在该国的每个分支机构，或者找到离您最近的分支机构。另一种选择是致电(866)855-9102或与嘉信理财的代表在线聊天。
嘉信理财在哪里?
嘉信理财总部位于旧金山，在美国大部分地区设有350个金融服务办事处。事实上，该公司在蒙大拿州、北达科他州和西弗吉尼亚州都没有办事处。
改善投资游戏的技巧
- 找到合适的财务顾问满足你的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具帮你在五分钟内找到你所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地顾问匹配，帮助你实现财务目标，从这里开始,或打电话给1-888-217-3971．
- 优化投资组合表现的一种方法是将你的风险承受能力和其他投资考虑因素与你的特定资产配置相结合。换句话说，如果你愿意接受高风险和波动性，你可以在你的投资组合中包含更多的股票。另一方面，风险厌恶型投资者可能会避开除少数几只股票外的所有股票，而是选择集中投资债券还有固定收益证券。伟德ios appSmartAsset的资产配置计算器可以根据您的风险承受能力，帮助您确定投资组合的适当资产配置。
