财务顾问可以获得一系列证明其专业和专长的证书和称号。两个流行的名称是CFA(特许金融分析师)和CIMA(注册投资管理分析师)。CFA是一种常见的称呼，表示某人有……的背景投资报告和分析．CIMAs专注于战略财务管理。下面我们来看看这两种认证，它们是如何获得的，它们说明了什么，以及持有它们的人可以如何帮助你。
什么是CFA?
CFA代表注册金融分析师，所以很多CFAs选择从事金融分析也就不足为奇了。CFA课程和认证由CFA协会管理，这是一个全球性的组织。据CFA协会称，对CFA来说，最常见的两种工作是投资组合经理和研究分析师。
CFA持证人通常在金融顾问公司、投资公司、保险公司、银行和投资基金担任投资分析职位。拥有CFA认证的理财规划师或顾问精通金融分析、趋势和市场。想要投资和资产分配通常会和CFA一起工作。
CFA先决条件
你必须有学士学位，或者在你的最后一年完成学士学位。的学士学位可以替代四年的全职工作经验。您还必须拥有国际旅行护照，了解英语并居住在符合条件的国家。您还必须通过CFA研究所的行为标准，其中包括过去的投诉，指责或定罪。
CFA考试
在满足注册要求后，您必须通过所有三个CFA考试。CFA研究所为6月份每年提供一次每个级别的考试，虽然您也可以在12月举行I级考试。在考试前推荐的学习时间为每个级别300小时。该考试的合并全球通过率最近是52％。
考试严格测试你的道德知识，投资工具，资产类别，项目组合管理和财富规划。然而，三个层面中的每一个都关注了这种知识的不同方面。我的考试级别涵盖基本知识并专注于投资工具。二级强调更复杂的分析，重点关注资产估值。III级的重点是投资组合管理。
完成所有必要的要求后，您将收到您的认证并成为CFA学院的成员。每年，您都必须支付会费并证明您遵守CFA学院的标准。
什么是CIMA？
CIMA是注册投资管理分析师．该认证由投资和财富研究所提供。该指定侧重于资产配置，道德，尽职调查，风险计量，投资政策和绩效衡量。那些与CIMA指定的人通常关注投资咨询。
CIMAs通常在更大的金融咨询公司工作，在那里他们与客户有广泛的互动，管理大客户。他们既可以与个人合作，也可以与公司合作。他们通常为大公司或高净值人士提供咨询服务，原因有几个。第一个原因是，CIMA证书允许这些顾问大幅提高其费率。此外，cima必须证明他们不仅精通金融，而且精通金融经营策略，管理和运营。这意味着它们准备好评估风险并为整个公司或基金做出决定。出于同样的原因，他们通常更适合建议富裕的客户和大公司．
CIMA证书持有者需要通过持续的再认证来证明他们的专业知识。这意味着CIMA申请者每两年必须完成至少40小时的继续教育。
CIMA先决条件
为了有资格获得CIMA认证，您必须是一个投资顾问至少有三年的专业经验，没有道德败坏的记录。你还必须参加宾夕法尼亚大学(University of Pennsylvania)、耶鲁大学(Yale)和芝加哥大学(University of Chicago)提供的两到四天高管培训课程。(耶鲁也提供在线课程。)
CIMA考试
完成课程后，您有资格参加CIMA指定认证考试，在Pearson Vue测试中心全年管理。测试是五小时长，有140个多项选择题。
除了必修课之外，你还可以根据自己的情况来准备考试。然而，为了通过CIMA考试，你应该计划学习大约150个小时。
通过考试后，您仍然需要通过第二个背景检查，提供合规披露，填写许可协议并支付初始认证费，以成为CIMA。
CIMA和CFA
这些都是高度尊重的凭证，特别是在投资中。两位凭据之间有其他相似之处，直到2019年6月，CFA有可能跳过CIMA课程，只需参加考试。但是，两位凭据之间存在差异。
差异
- CFA计划与教育和工作先决条件比CIMA计划更灵活。为了有资格获得CIMA，您必须是一名投资顾问，至少有三年的专业经验。有资格获得CFA，您必须拥有学士学位，在您完成学士学位的最后一年中，或有四年的相关全职工作经验。
- CIMA不要求您拥有国际旅行护照，而CFA则为。
- CFA不要求你参加任何课程，无论是在线的还是面对面的。为了有资格成为CIMA，你必须学习一门课程。
- 您必须采取三个不同的考试，以便成为CFA，而CIMA只需要您参加一个五小时的考试。
- CFA更适合建议个人财务规划问题比cima高，除非他们是非常高净值的个人。
相似之处
- 赞助组织（投资和财富研究所和CFA学院）是全球组织。
- 两者都要求你没有道德不当行为的记录。
- 两者都要求你通过一项或多项考试。
- 具有CIMA指定的个人往往专注于投资咨询，CFA特许金持有人经常在财务顾问公司，投资公司，保险公司，投资公司，保险公司的投资分析角色工作银行和投资基金。
- CFAS和CIMAS都可以通过投资和资产分配做出一项优秀的工作。
底线
CIMAs和CFAs都为投资咨询和投资组合管理带来了广泛的专业知识。如果你正在考虑一家公司为你做投资管理，你看到他们的投资顾问是CIMAs和CFAs，你就知道你的钱是在一个值得信赖的人手里。
尖端
- 寻找具有广泛认证和资格的财务顾问，符合您的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内为你匹配你所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们将帮助你实现你的财务目标，现在就开始．
- 另一个备受尊敬的认证是CFP，它代表注册理财规划师．该名称给予已完成广泛培训并通过严格考试的候选人，以及其他要求。
照片学分：©istock.com / Denizbayram，©Istock.com / NeustockImages，©Istock.com / XiXinXing
