CL Wealth Management，LLC是一家位于纽约市的财务顾问公司。考虑到员工的财务顾问，该公司相对较小。当涉及客户时，该公司主要与非最高网络个人合作，尽管它也有一些机构客户。该公司提供的服务包括投资组合管理和财务计划。
作为一个基于收费的公司，除了客户支付的费用外，在CL财富工作的某些顾问还可以收到佣金。这与一家仅费用的公司不同，该公司避免了所有第三方赔偿，而有利于客户支付费用。
CL财富管理背景
CL Wealth Management是一家相对年轻的公司，正如2005年以其原始名称CBS Advisors，LLC开业的那样。在2013年，该公司将其名称更改为CL财富管理，因为它是今天的Reamins。该公司隶属于Cabot Lodge Securities，LLC，A经纪交易商，CL的大多数顾问都在Cabot Lodge证券注册。CL Wealth Management和Cabot Lodge证券均由PKS Holdings，LLC拥有。
CL财富管理客户类型和最低帐户规模
CL财富管理的绝大多数客户群都由非最高净值个人组成，尽管它也与少数人合作高净值个人。当涉及机构客户时，该公司维持与养老金和利润分担计划的咨询关系。
该公司为新客户提供了25,000美元的最低帐户规模。但是，如果公司选择使用第三方货币经理投资您的资产，则可能会施加不同的帐户最低限度。
CL财富管理提供的服务
CL财富管理与客户合作，同时提供投资管理和财务计划服务。该公司以酌处和非危险的基础管理客户资产，试图根据每个客户的目标量身定制其投资策略。分配客户资产时，该公司还可以使用第三方货币经理。
该公司的财务计划服务还包括财务咨询，并在一定程度上包括教育研讨会。在财务计划方面，该公司及其顾问可能会提供有关一系列主题的建议。一些示例包括退休计划，房地产规划，保险计划，现金流量分析，预算等等。
CL财富管理投资理念
如上所述，Cl Weath Management将其投资策略调整为每个客户的特定需求和目标。顾问与客户合作以确定其风险承受能力，时间范围，在做出任何决定之前，财务目标，流动性需求和投资偏好。使用此信息，顾问将制定适合您的自定义投资计划。
CL Wealth的顾问可能会投资股票，债券和各种证券。他们还使用多种分析方法来告知其投资决策，例如图表分析，技术分析，基本分析和周期性分析。他们还考虑了税收考虑。
CL财富管理下的费用
CL财富管理的投资组合管理服务的费用是根据每个客户总AUM的年度百分比计算的。该公司为这些服务使用一个共同的费用时间表。作为参考，RIA在一个框中进行的2018年研究表明平均年度咨询费是AUM的0.95％。
| CL财富管理费时间表 | |
| 投资组合值 | 年费 |
| $ 25,000- $ 100,000 | 2.25％ |
| $ 100,000- $ 250,000 | 2.00％ |
| $ 250,000- $ 500,000 | 1.75％ |
| $ 500,000- $ 1,000,000 | 1.50％ |
| $ 1,000,000- $ 2,000,000 | 1.25％ |
| 超过$ 2,000,000 | 可以协商 |
以下是您希望作为CL财富管理客户所付出的分解：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| CL财富管理的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | CL财富管理费金额 |
| $ 500K | $ 9,625 |
| $ 1mm | $ 17,125 |
| $ 5mm | 可以协商 |
| $ 10mm | 可以协商 |
CL财富的财务计划费用以小时或固定费用为基础。典型的小时费为350美元，固定费用通常不会超过$ 3,000。
要注意什么
CL财富管理有八个监管披露在其上列出表格。所有这些披露都与公司的咨询分支机构有关。
在基于费用的CL财富管理工作的大多数顾问还注册为经纪交易商代表和保险代理商。由于这些顾问可以从向客户销售产品出售产品的佣金，因此存在潜在的利益冲突。但是，尽管有这种安排，该公司仍然是一个受托人，这意味着它在法律上有义务为客户的最大利益行事。
与CL财富管理开设帐户
那些有兴趣使用CL财富管理开设帐户的人应访问该公司的网站并提交联系表。如果您更喜欢通过电话交易，也可以给公司打电话。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
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