Compass Wealth Management，LLC是一家小额收费财务顾问公司坐落在马萨诸塞州康科德。Compass没有辅助分支机构，它仅雇用一名财务顾问来管理其客户帐户。该公司为机构和个人投资者提供服务，其大多数服务都围绕财务计划和投资管理。
由于这是一家仅收费公司，因此所有薪酬都来自客户支付费用。另一方面，基于收费的公司从客户支付费用和第三方销售佣金中获得赔偿。
指南针财富管理背景
公司总裁路易斯·康拉德（Louis E.
康拉德仍然是该公司的主要所有者。他一直是特许财务分析师（CFA）超过25年。在他的整个职业生涯中，波士顿杂志多次授予他五星级财富经理奖。
Compass Wealth Management客户类型和最低帐户规模
大多数Compass Wealth Management管理的资产属于个人投资者，没有高净资产。尽管这种类型的客户是该公司最常见的客户，但它还为家庭，信托，遗产，慈善组织，企业，非营利组织，退休金计划和利润分担计划提供投资和财富管理服务。
Compass Wealth Management并没有施加最低投资要求，而是对其每项服务都有最低的年费要求。该公司的最低年费从3,000美元到10,000美元不等，具体取决于您的需求性质。
指南针财富管理提供的服务
Compass Wealth Management提供许多咨询，管理和咨询服务。在下面，您会找到该公司产品的完整列表：
- 为个人和家庭提供服务
- 投资管理
- 制定定制投资策略
- 资产分配和多元化
- 税收考虑
- 一般财务计划
- 税收计划
- 退休计划
- 房地产规划
- 慈善礼物计划
- 教育基金计划
- 保险策略和风险管理
- 股票期权计划
- 商业接班人计划
- 咨询
- 投资管理
- 企业和其他组织的服务
- 投资管理
- 投资咨询
- 退休计划
- 计划赞助商服务
- 信托支持
- 投资评估和计划
- 常规投资委员会会议
- 计划参与者服务
- 教育计划和研讨会
- 注册运动
- 一对一的参与者建议
- 计划赞助商服务
罗盘财富管理投资理念
Compass Wealth Management在任何咨询关系中的第一步是为客户创建投资政策声明。这将有助于最终确定客户的风险承受能力，时间范围，税收状况，流动性需求和财务目标，从而使个性化的战略性资产分配可以建立投资组合。
指南针有一组刚性投资它用来充实客户的投资组合。它将客户资产投资于开放式共同基金和交易所交易基金（ETF），以及偶尔个人证券。重新平衡也是指南针投资组合性能不可或缺的组成部分。尽管情况可能会有所不同，但您的顾问通常至少每年都会重新平衡您的投资组合。如果您觉得自己想经常调整投资组合，那么该公司通常会义务。
指南针财富管理下的费用
作为一个仅收费公司，Compass Wealth Management的所有收入都来自其向客户收取的费用。它的大部分费用基于管理中的一定比例。
指南针为其个人和家庭服务及其机构客户服务提供单独的费用时间表。无论您是哪种客户类型，您的年费将分为四个平等的季度付款。您的费用将根据上一季度的最后一天的投资组合价值计算。
| 个人/家庭财富管理解决方案的费用 | |
| 投资组合值 | 年费 |
| 首先$ 1,000,000 | 1.00％ |
| 下一个$ 2,000,000 | 0.75％ |
| 下一个$ 2,000,000 | 0.50％ |
| 超过$ 5,000,000 | 0.30％ |
| 机构投资管理费 | |
| 投资组合值 | 年费 |
| 首先$ 1,000,000 | 1.00％ |
| 下一个$ 2,000,000 | 0.75％ |
| 下一个$ 2,000,000 | 0.50％ |
| 超过$ 5,000,000 | 0.30％ |
| 机构投资咨询费 | |
| 投资组合值 | 年费 |
| 首先$ 20,000,000 | 0.25％ |
| 超过$ 20,000,000 | 可以协商 |
| 退休计划信托咨询服务费 | |
| 投资组合值 | 年费 |
| 首先$ 20,000,000 | 0.25％ |
| 超过$ 20,000,000 | 可以协商 |
对于个别客户，下表显示，如果您选择与Compass Wealth Management合作，您可以期望支付多少费用：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| 指南针财富管理的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 指南针财富管理费金额 |
| $ 500K | $ 5,000 |
| $ 1mm | $ 10,000 |
| $ 5mm | $ 35,000 |
| $ 10mm | $ 50,000 |
要注意什么
Compass Wealth Management具有干净的法律和监管记录，因为其SEC文件形式ADV没有披露。
通过指南针财富管理开设帐户
与Compass Wealth Management接触的最佳方法是通过（978）254-7040通过电话。您还可以访问Concord的公司办公室。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
为新手投资提示
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