国会财富管理是一个财务顾问公司总部位于马萨诸塞州波士顿。该公司为大多数高净值个人提供咨询服务，但它还可以与养老金和利润共享计划，慈善组织和合并投资工具等合作。该公司成立于1985年，由总统保罗·洛纳根（Paul Lonergan）和董事总经理肯诺尼（Ken Zannoni）领导。该公司的总部位于波士顿，并在康涅狄格州韦斯特波特的卫星办公室提供了一系列财富管理，投资组合管理和金融计划服务。
国会财富管理背景
国会财富管理成立于1985年在波士顿。从那时起，它已经成长为向大约600个客户提供服务并在康涅狄格州开设卫星办公室。截至2018年6月，该公司的管理资产约为16亿美元。国会有11位顾问，由总统保罗·洛纳根（Paul Lonergan）领导。
国会财富管理客户类型和最低帐户
国会财富管理为个人，高净值个人，合并投资工具提供咨询服务，退休金和利润分享计划，慈善组织，公司和其他业务。
一般而言，国会财富管理要求其服务至少为100万美元。顾问有权自行决定放弃这一最低要求。
国会财富管理提供的服务
国会财富管理为其客户提供标准的服务，包括以下内容：
- 财富管理
- 家庭办公室服务
- 房地产规划
- 税收计划
- 财富分配
- 家庭预算
- 投资组合管理
- 金融计划
国会财富管理投资理念
国会财富管理投资理念的核心宗旨是资产分配是长期收益的主要决定因素。在一家会员公司国会资产管理的协助下，该公司将其资产分配建议基于每个客户的个人时间范围，风险承受能力，现金需求和其他偏好。
该公司还遵守所谓的核心和卫星方法。“核心”部分允许公司在每个投资组合中提供广泛，有效的市场。这通常意味着投资股权和固定收益工具的组合。“卫星”部分允许公司通过可能依赖主动管理或处理不太主流风险因素的投资来增强回报。实际上，这可能包括投资REIT，能源MLP，商品或高收益债券。
国会财富管理下的费用
国会财富管理无法维持其财富管理服务的固定费用时间表。相反，它通常收费在管理资产的0.50％至1.30％之间，每季度收取欠款。财务计划服务和家庭办事处服务的费用是可以商定的，并且取决于您帐户的规模和复杂性。在与公司的关系开始之前，您的所有费用将被讨论并纳入您的投资管理协议。
要注意什么
对于许多财富管理客户，国会财富管理将其作为“经理经理”。这意味着，它不再向客户推荐特定的证券或资金，而是建议投资经理，他们将推荐特定的投资。它建议的主要投资经理是国会资产管理，这是一名由拉根控股公司拥有的关联投资顾问。Lagan Holding Company还是Lagan Wildwood Investments LLC的所有者，该公司又是国会财富管理的少数所有者。国会资产管理的两名高级管理人员还在国会财富管理董事会任职。此外，国会财富管理总裁保罗·洛纳根（Paul Lonergan）是国会资产管理管理委员会管理委员会的无投票成员，他获得了赔偿。
所有这些联系代表了潜在的利益冲突。国会财富管理在签订投资协议之前披露了这些和其他潜在的冲突。这是根据它的信托义务为客户的最大利益行事。
国会财富管理报告已向美国证券交易委员会报告了一次披露。2016年，国会财富管理因疏忽依赖另一家公司F-Squared Investments，Inc。的战略而被批准，该公司错误地代表了该战略的绩效。国会财富管理使用该策略从2009年5月至2013年10月的权限下管理不到5％的资产。
向国会财富管理开设帐户
如果您想与国会财富管理建立关系，则可以填写其网站上的联系表。表格需要您的姓名，电子邮件和简短的消息。您也可以通过电话与公司联系。波士顿办公室的电话号码为（617）428-7600，Westport办公室的电话号码为（203）557-6429。
