CPS投资顾问公司
CPS投资顾问公司只收取费用财务顾问公司总部位于佛罗里达州莱克兰。其由15名财务顾问组成的团队为广泛的客户提供财务规划、退休账户和投资组合管理服务。CPS投资顾问公司(CPS Investment Advisors)旗下的cppalliance为其他咨询公司提供服务。CPS总共拥有14.6亿美元的客户资产管理(AUM),帮助它进入SmartAsset的顶级财务顾问名单伟德ios app莱克兰。
作为一个托管费咨询, CPS的所有补偿都来自客户支付的顾问费。这和a不一样付费的公司该公司还接受销售佣金等第三方形式的报酬。
CPS投资顾问公司背景
CPS Investment Advisors成立于1975年,不过它并没有在美国联邦投资管理局注册为投资顾问公司美国证券交易委员会(SEC)直到1989年。该公司主要由James M. Luffman, Peter C. Golotko和Michael A Riskin所有。Golotko担任CPS的总裁,Luffman担任联合副总裁,Riskin是该公司的公司主管和联合副总裁。
Luffman, Golotko和Riskin都是拥有个人财务专家(PFS)称号的注册会计师(cpa)。该公司还雇佣了其他一些持有金融认证的顾问,比如注册理财规划师(CFP)、注册会计师(CPA)、特许人寿保险商(CLU)、特许财务顾问(ChFC)及特许退休计划专家(CRPS)。
CPS投资顾问客户类型和最小账户规模
CPS投资顾问公司与一系列不同的客户合作,但绝大多数客户都是资产净值不高的个人。该公司还与基金会、捐赠基金、养老金和利润分享计划、慈善机构、政府实体和企业保持咨询关系。
CPS没有在其文件中列出的最低帐户大小证券交易委员会。也就是说,顾问可能会根据具体情况规定最低限额。
CPS投资顾问提供的服务
CPS投资顾问专注于三种主要类型的服务:财务规划和咨询、投资组合管理和退休账户服务。
- 财务规划
- 个人财务目标规划
- 税收筹划
- 现金流分析
- 死亡和伤残需要规划
- 退休计划
- 遗产规划
- 项目组合管理
- 个人,风险调整投资组合的创建
- 投资政策说明书设计
- 投资组合的监督
- 退休帐户服务
- 为计划提供者提供401(k)服务
- 401(k)计划参与者的试点计划
- 403(b)计划参与者服务
- CPAlliance
- 为外部咨询公司集合,单独的账户管理
- 信任服务
- 保险解决方案
- 交易、报告和合规服务
- 后台支持
CPS投资顾问公司的投资哲学
CPS投资顾问致力于根据每位客户的个人需求和目标量身定制其投资理念、策略和建议。其顾问在与每个客户建立合作关系之初就分别与他们讨论这些目标,然后利用这些信息创建投资政策声明(IPS)。然后,该IPS将指导投资组合构建计划及其对每个客户的未来管理。所有的基金都在一个可自由支配基础,意思是你授权公司为你投资。
CPS利用金融报纸和出版物以及其他信息来源来帮助其投资决策。该公司还坚持价值驱动的前提,即购买被低估的证券,以实现长期收益基本面分析识别这些被低估的证券。CPS投资顾问控制下的所有资产在多个资产类别和地区之间高度分散。
CPS投资顾问的费用
CPS投资顾问根据每位客户所要求的服务类型收取不同的费用。所有费用,包括与财务规划服务有关的费用,将以协商为准。以下是该公司各种收费表的细目:
投资监督服务 | |
资产管理 | 年费 |
第一次美元3毫米 | 1.50% |
300万至500万美元 | 1.00% |
500万元及以上 | 0.75% |
401(k)试点服务 | |
资产管理 | 年费 |
第一次美元3毫米 | 1.50% |
300万至500万美元 | 1.00% |
500万元及以上 | 0.75% |
401(k)退休账户服务 | |
资产管理 | 年费 |
最高可达1BB美元 | 1.00% |
403(b)试验服务 | |
资产管理 | 年费 |
高达9900万美元 | 1.50% |
下表显示了根据您的总资产,您将在CPS获得的投资监督服务:
*估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用,金额可能有所不同。 | |
CPS投资顾问的估计投资管理费用* | |
你的资产 | CPS年费金额 |
500美元 | 7500美元 |
美元1毫米 | 15000美元 |
$ 5毫米 | 65000美元 |
$ 10毫米 | 102500美元 |
要注意什么
CPS投资顾问公司(CPS Investment Advisors)没有披露的信息有关法律或监管问题的最新报道形式之。
在CPS投资顾问公司开户
有兴趣在CPS投资顾问公司开设账户的投资者有很多选择。你可以登陆该公司的网站,提交一份免费咨询表格。您也可以拨打总部电话(863)688-1725,或到该公司位于莱克兰或the Villages的办公室参观。
在撰写本文时,所有信息都是准确的。
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