高净值个人面临着许多复杂的财务决策。幸运的是，有金融专业人士可以解决这些财务问题。经过认证的私人财富顾问（CPWA）培训，旨在倾向于高净值个人的需求。阅读以发现CPWA如何帮助您满足您的财务状况。
认证的私人财富顾问解释说明
认证的私人财富顾问（CPWA）是向经济专业人士提供服务高净资产客户的认证。因此，该认证专为想要满足超过500万美元净值的人的经验丰富的金融专业人士而设计。
CPWA了解富人面临的财务障碍。此外，他们了解如何通过开发某些策略来解决这些挑战。因此，这些策略可以帮助客户最大限度地减少他们的税收负担，成长和保护其资产，并制定连续的计划。
CPWA资格
为实现CPWA指定候选人必须符合先决条件，教育和考试要求。所有候选人必须获得以下所有内容：
CPWA候选人可以通过以下四种方式获得课程和检查要求：通过投资和财富研究所;与芝加哥大学展位业务学院或耶鲁管理学院合作;或通过他们的投资公司。
如果候选人从芝加哥大学商业学院或研究所获得其认证，他们将完成一个自我导向的学习。所有候选人将使用视频，读数，测验和拼图的组合，以获得对CPWA考试测试的主题的了解。然后，芝加哥大学展位业务学院促进了一周广泛的培训计划，所有候选人必须参加。
对于想要单独在线获取认证的候选人，他们可以注册耶鲁大学的财富管理和理论实践在线计划。候选人可以以自己的步伐播放课程。该计划包括直播网络研讨会，视频，讲座，在线读数和考试准备材料，以帮助候选人通过CPWA考试。
最后，投资和财富研究所可以合作伙伴将投资公司提供私人课程选项。候选人需要核实这是他们公司的教育部门的选择。
所有课程和考试都将涵盖称为CPWA候选人体系的11个核心主题。这些核心主题触及从道德的一切投资组合管理到房地产和税收规划。
CPWA继续教育
一旦金融专业人员完成所有课程并通过CPWA考试，他们就会收到CPWA指定。但是，这不是CPWA候选人培训结束。所有CPWA必须通过每两年更新其指定来维护其认证。
有三种要求CPWAS必须满足以保持其认证。这些要求包括完成和报告40小时的持续教育学分（包括两个小时的道德），支付续费费，并填写合规要求。
CPWA成本
投资和财富研究所CPWA认证费是6,890美元。其中包括申请费，背景检查，学费，课程材料，室内和董事会，用于执行教育，一次考试企图和最初的两年认证费。芝加哥展位营业学院为上面列出的一切都收取7,890美元。
耶鲁大学的财富管理和理论实践在线计划费用为7,390美元，但不包括在内的执行教育部分。征收失败的考试费用为325美元，续签CPWA认证投资和财富学院成员的售价为895美元，以获得所有上述费用的折扣。
你需要一个cpwa吗？
如果您是一个高净值个人，您可能会有一些财务问题，您可以自己努力解决。这就是为什么它总是有助于与可以提供指导的专家合作。CPWA了解高净值个人遭遇的担忧和问题。
CPWA可以帮助客户制定最大限度地减少税收，生长和保护资产的策略，并将其财富转变为他人。伟德亚洲官网vc除了CPWA的经验和专业知识外，当您面对情绪或艰难的财务决策时，他们可以为您提供支持。而其他财务顾问可以帮助您实现财务目标，CPWAS是帮助富裕人士进行财务规划需求的专家。
如何找到CPWA
在开始搜索CPWA之前，重要的是要知道您在顾问中寻找什么。尽管CPWAS了解富裕的财务问题，但它们可能专注于某些地区。例如，如果您需要有关房地产规划的帮助，您可能不希望与专门纳税策略的CPWA合作。
因此，在与CPWA合作之前进行广泛的研究是很重要的。除了他们的CPWA指定外，您还需要查看他们的背景和其他资格或认证您可以用来帮助您满足您的财务需求。
首先访问Finra的BrokerCheck，以确保您的潜在投资顾问已正确注册。找到几个候选人后，花时间单独与每个人交谈。因此，您需要询问他们的专业化，注册或许可，产品和服务，投资经验和专业资质。此外，重要的是要问他们如何获得报酬。了解如何为他们的服务支付的是何时决定他们是否是正确的另一个重要因素适合您的财务需求。
底线
如果您是一个高净值个人，并且正在寻求与金融计划者合作，您想知道您选择合作的人有资格帮助您解决您的财务问题。CPWA的赚取的标题可帮助您挑选理解您的特定需求的顾问。
CPWA有经验，教育和认证，以证明他们对您独特的财务事务的理解。因此，与CPWA合作可以通过管理您的财富来提高您的财务信心。
财务规划提示
- 如果您的净值表明您可能需要CPWA，请考虑咨询一个。找到合适的财务顾问符合您的需求不一定很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始。
- 在寻找财务计划者之前，请确定您想要的顾问。您需要帮助制定税务策略以最大限度地减少您的税收负担吗？在规划遗产方面需要方向吗？伟德ios appSmartAsset的税务指南和遗产规划指南可以帮助您使用小细节。
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