清水,佛罗里达Csenge咨询小组(CAG)是一个财务顾问公司工作几乎完全与non-high-net-worth个人客户。有许多金融服务可以通过Csenge,包括财务计划、财务咨询、投资管理、第三方软件和退休计划服务。大多数的公司资产管理在自由的基础上,客户给他们的顾问自己作出财务决策的权利。
Csenge SmartAsset咨询集团拥有第一个点的列表伟德ios app高级财务顾问在清水,佛罗里达,以及一个SmartAsset的地方伟德ios app在佛罗里达最高金融顾问。
Csenge咨询集团背景
Csenge咨询小组成立于2000年由约翰·l·Csenge。他仍然是该公司的唯一所有者和管理合伙人。Csenge拥有超过30年的经验在金融服务业工作。佛罗里达州坦帕市公司第二个办公室。
在这个公司的许多顾问持有一个或多个咨询认证。它们包括六个注册理财规划师(cfp),一个认可的投资信托(AIF),一个注册投资管理顾问(中集),一个特许金融分析师(CFA)和一个特许市场技术(CMT)。
Csenge咨询小组客户类型和最低账户大小
个人在高净值阈值占大多数的客户基础Csenge咨询小组。该公司还经营一些高资产净值的个人账户,退休计划。该公司还提供了服务的慈善机构,信托、财产和企业。
Csenge要求所有新客户的最低投资50000美元账户。该公司可能放弃或协商这最小的自由裁量权。
Csenge咨询小组提供的服务
Csenge咨询小组提供了一个完整的财务规划和投资管理服务的选择。前者包括退休计划,现金流规划、税务规划、遗产规划、教育基金规划和资产配置计划。
该公司的资产管理服务包括8通过提供资产配置模型包装费用项目。每一个被设计成适合一个特定类型的投资者,所以客户会匹配以下之一:
- CAG准将
- CAG核心和探索
- CAG固定
- CAG增长和收入
- CAG国际
- CAG战术融合
- CAG电子定量
- CAG市场总
资产配置服务CAG更专注于帮助客户找出如何最好地分配的基金401 (k) s或其他退休账户。咨询服务是提供给企业和企业退休计划提供帮助。
Csenge咨询小组的投资哲学
Csenge咨询小组的八个资产配置模型是建立适应某种特定类型的投资者。更具体地说,该公司将深入了解你的投资目标和目标,风险承受能力、时间范围和收入需要找出哪些模型是适合你。从那里,顾问战略改变这些模型,这将反过来影响客户资产投资于市场。
Csenge主要使用基本和技术分析的方法来评估投资机会。顾问也看某些投资的相对实力的最佳控制投资组合的波动。股票,共同基金和交易所买卖基金(etf)是目前最常见的投资用于工艺客户投资组合。该公司使用长期和短期交易方法帮助推动增长。
费用在Csenge咨询小组
Csenge咨询小组指控为每个产品不同的费用。而不是有一个特定的这些服务的费用表,该公司有一个最大的年费。这里有一个故障:
| Csenge咨询小组的费用 | |
| 服务 | 最大的年费 |
| 资产管理服务 | 2.35% |
| 资产配置服务 | 1.5% |
| 第三方管理程序 | 2.5% |
| 企业退休计划服务 | 1.5% |
财务规划费用收取固定的基础上从750美元到2000美元或每小时每小时100美元到500美元不等。费用计算和按季度收取。
要注意什么
Csenge咨询小组报告没有法律或监管披露的信息在其最新的形式之。
Csenge咨询小组的顾问可能收取佣金为特定的保险产品或证券卖给客户。这样的安排提供了一个潜在的利益冲突,因为它可以激励顾问建议某些产品或证券超过别人。也就是说,该公司有一个信托责任客户的最佳利益行事。
开户Csenge咨询小组
接触Csenge咨询小组,你可以叫公司(727)437 - 6000。你还可以去该公司的网站并填写其接触形式为一个顾问可以直接与你联系。
所有信息是本文写作的准确。
财务规划建议
- 有人说,没有计划的目标只是一个梦。帮忙做一个具体的计划,这样你就可以达到你的财务目标,考虑聘请财务顾问。为你找到合适的一个,使用伟德ios appSmartAsset的免费工具。它将连接你与财务顾问领域5分钟。如果你可以与当地的顾问,现在开始。
- 财务顾问广泛的认证和名称,每个来显示他们的训练和专门化。其中一个最著名的名称注册理财规划师或CFP。如它的名字所表明的那样,CFP已收到培训的创建和管理财务计划。
